百慕大金融管理局加强反洗钱管控，洗钱威胁日益加剧

由于对威胁分析的理解更加全面，百慕大群岛在2020年洗钱和恐怖主义融资风险评估中被评为高风险地区。数据和信息经过更彻底的分析，从而改善了威胁状况。

根据 国家反洗钱委员会的 最新报告显示，百慕大面临较高的洗钱威胁。鉴于百慕大在相关评估领域拥有更丰富的经验和专业知识，政府的报告也反映了这一点。百慕大再次被认为恐怖主义融资风险较低。百慕大的报告指出，没有证据表明该国任何经济部门（无论国内还是国外）存在恐怖主义融资活动。

海外犯罪，例如欺诈、腐败、贿赂、内幕交易和市场操纵，对百慕大岛构成了最大的洗钱威胁。岛上的金融机构可能受到这些境外犯罪导致的洗钱活动的影响，并可能无法继续向其海外客户提供服务。

百慕大境内的洗钱活动持续受到国内毒品贩运和其他新兴威胁的威胁，包括针对海外百慕大居民的网络勒索。该岛仍然极易受到源自境外犯罪的洗钱威胁。 

银行和信用合作社 风险等级中高，其次是企业服务、证券和长期（人寿）保险。风险等级为中等的行业包括博彩、房地产、货币服务以及贵金属和宝石交易商。百慕大证券交易所、一般商业运营、再保险和高价值商品行业的风险等级为中等。

百慕大首次将贷款行业纳入监管范围。 风险评估 由于2018年引入了反洗钱/反恐融资（AML/CTF）制度，该行业被评为中低风险。报告指出，该行业主要从事国内活动，规模相对较小，且主要专注于国内业务，因此风险评级为中低。在被评为低风险的行业中，会计行业位列其中。由于百慕大目前尚无赌场运营商，赌场行业也被评为中低风险。待初步评估完成后，将颁发赌场牌照。

由于潜在的 洗钱 报告指出，百慕大金融服务业面临严重的洗钱威胁。尽管面临这些威胁，百慕大仍必须加强反洗钱管控。除银行业和非营利组织外，所有相关行业的恐怖主义融资风险均被评为低至中等。然而，值得注意的是，百慕大当局维持着一套强有力的反恐融资机制，并认识到任何司法管辖区都无法免受恐怖主义威胁。报告还指出，2016年国家战略和行动计划正在所有金融领域改进相关的反洗钱/反恐融资管控措施。

以往评估的结果已促成立法、机构和运作方式的改变。内阁批准行动计划后，所有机构的行动计划必须与该计划保持一致。报告指出，此次风险评估的结果可用于： 修改反洗钱/反恐融资活动 无论是在政府机构还是私营部门。

为确保合规，执法和情报机构应将相当一部分精力投入到预防与金融服务业相关的金融犯罪上，监管机构应密切监控各行业和实体，尤其是那些固有脆弱性最大的行业和实体。美国国家监管局（NRA）2020年的调查结果可以帮助私营企业评估洗钱/恐怖融资风险，并识别需要关注的领域。因此，百慕大应继续走在打击恐怖主义融资和洗钱的前沿。这将通过遵守国际公认的标准、尽职尽责和辛勤工作来实现。

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