Openpay的“先买后付”服务因违反反洗钱规定被警告

内政部 Te Tari Taiwhenua 已向澳大利亚“先买后付”服务 Openpay 发出警告，原因是该公司未能制定、执行和维持有效的反洗钱 (AML) 计划。

内政部表示，Openpay长期未能妥善跟踪账户和交易，而且其反洗钱系统也很差。

银行和支付运营商等金融服务提供商负有责任 反洗钱 （反洗钱）和打击恐怖主义融资（CFT）法案，以确保它们不会真的被用于非法转移资金。

据美国国防情报局（DIA）反洗钱系统主管迈克·斯通称，没有证据表明该公司参与洗钱或恐怖主义融资活动。他强调，DIA监管着众多必须遵守反洗钱法规的企业。

据斯通称，提供先买后付服务的贷款机构 Openpay 自 2013 年以来一直在新西兰开展业务。 “发布并公布这份正式警告表明，国防情报局愿意对不遵守规定的行为采取相应的行动。 他说。斯通指出，DIA监管措施的严重程度和后果可能从官方警告到刑事起诉不等。

“我们承认 Openpay 正在采取措施建立、实施和维护反洗钱和打击恐怖主义融资计划。” 迈克·斯通说道。 “DIA将继续密切关注Openpay的动态。” 他说。

Openpay的股票在澳大利亚证券交易所交易。该公司提供的“先买后付”服务在上一财年于新西兰、美国、澳大利亚和英国创造了344亿澳元的交易额。该公司税前亏损8250万澳元，但承诺其澳大利亚业务将于2023年6月实现盈利。 

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