加拿大金融犯罪局反欺诈措施有效性受质疑

反欺诈专家对自由党新宣布成立的加拿大金融犯罪局及其打击欺诈的有效性表示担忧。

人们普遍认为这个新机构效率低下，可能会像《紧急状态法》那样迫害一些加拿大人。它将尝试与加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）、加拿大皇家骑警（RCMP）和加拿大税务局（CRA）协调合作，打击欺诈和洗钱活动。

圣玛丽大学助理教授兼反欺诈情报咨询公司负责人瓦妮莎·伊阿福拉表示，加拿大在打击金融犯罪方面做得非常糟糕，但她不知道新机构能在多大程度上改变这种情况。

“他们正在调查欺诈、洗钱、有组织犯罪、内部人员培训等问题，我猜也包括逃税。我认为有很多机会可以取得成功，但也有很多机会让它沦为又一个平庸的机构。” 伊阿福拉在接受《西部标准报》采访时表示。

“FINTRAC在征收行政罚款或提起诉讼方面并没有太多记录。我们在加拿大的相关数据相当低……我很难相信每年提起的诉讼数量如此之少。因此，如果这个金融犯罪机构最终只是联邦政府的又一次作秀，我会非常失望。”

伊阿福拉认为，《紧急状态法》的做法不符合加拿大精神，因为它追溯性地突袭了当时依法向卡车车队捐款的捐助者。

“如果加拿大的法律应该清晰、公平地运作，并且任何事都不能追溯既往，那么，为什么我们事后可以对人们为抗议活动捐款的财务交易进行审查，而当时任何人收取和处理这些钱都没有任何问题呢？”

Iafolla 支持的预算的一部分是建立一个公开且可搜索的受益所有权登记册，该登记册将于 2023 年底前到位。

“人们可以利用空壳公司来隐藏自己的身份。在许多司法管辖区，他们能够通过设立公司中的公司或利用各种法律结构来掩盖自己的所有权。因此，该登记册的目标是提高所有权透明度，”伊阿福拉说。

“受此影响的企业比例并不高。而那些受到影响的企业中，也只有一部分是利用我们的法律结构进行非法活动的。”

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