荷兰一家网上银行因违反反洗钱合规规定，加入欧洲罚款行列，被罚款2.6万欧元。

荷兰中央银行（DNB）扩大了在欧洲的反洗钱执法行动。DNB宣布对一家名为Bunq的在线银行处以2.6万欧元（约合3.04万美元）的罚款。DNB表示，他们的调查发现Bunq的合规框架存在严重缺陷。 反洗钱Bunq 已正式对该决定提出异议。

欧洲监管机构正全力以赴地加强打击洗钱和恐怖主义融资机制。过去几年里，多家银行已被处以巨额罚款。 

英国星灵银行（Starling Bank）因其财务管理方面的失误，于2024年10月被英国金融行为监管局（FCA）处以2900万英镑的罚款。 金融犯罪 系统和控制。跨国银行Revolut因违反反洗钱法于2025年4月被罚款350万欧元，信用卡公司Monzo因违反反洗钱法于2025年7月被罚款2900万英镑。 CFT合规性 失败案例。DNB过去也曾对其他银行处以罚款，例如荷兰银行（ABN AMRO），后者因同样的原因被罚款15万欧元。

荷兰中央银行发现，在2018年至2021年期间，bunq未能实施有效措施来标记和发现欺诈行为。 报告可疑交易这与潜在的洗钱风险有关。据荷兰中央银行（DNB）称，尽管此前已发出警告并采取了执法行动，但这些缺陷依然存在。监管机构表示，在审查期间，Bunq并未做出持续改进。

Bunq表示将对罚款提出异议。该银行在一份声明中表示，它认真履行自身职责，并已投资建设新系统以加强监控。DNB于2025年5月开出罚单，但直到8月25日才公开该决定。由于Bunq已就此决定提出正式异议，该案的法律程序仍在进行中。

DNB 指出的具体疏漏之处不足 对客户进行尽职调查客户身份验证薄弱，交易风险评估不足。据监管机构（荷兰中央银行）称，Bunq的监控系统也未能检测到可能表明存在非法活动的重复交易。

这些罚款凸显了寻求通过自动化解决方案进行创新的数字贷款机构与要求对金融犯罪进行有效、可验证的控制措施的监管机构之间持续存在的紧张关系。