欧洲银行管理局 (EBA) 修订了其关于洗钱/金融犯罪风险因素的指南

欧洲银行管理局 (EBA) 发布了修订后的洗钱和恐怖主义融资 (ML/TF) 风险因素，作为全面反洗钱/反恐融资措施的一部分。 

此次更新考虑了欧盟反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）法律框架的变化。

修订后的指南旨在指导欧洲银行管理局 (EBA) 牵头开展、监管和监督打击洗钱和恐怖主义融资的工作。该指南面向金融机构和监管机构，列出了在评估与正在进行的交易或业务关系相关的洗钱/恐怖主义融资风险时必须考虑的因素。

这些新修订的指南有助于金融机构对高风险客户和国家进行客户尽职调查 (CDD) 和强化尽职调查 (EDD)，以降低洗钱/恐怖融资风险。 

在修订版中，欧洲银行管理局 (EBA) 为众筹平台、支付发起服务提供商 (PISP)​​、企业融资、账户信息服务提供商 (AISP) 和货币兑换公司增加了新的行业指南。

本次更新的公众咨询提供了关于洗钱/恐怖融资风险因素和客户尽职调查措施的更多细节，包括识别最终受益所有人、利用先进解决方案验证客户身份，以及为个人和企业风险评估设定明确的监管预期。 

人们相信，拟议的改革将加强欧盟打击金融犯罪的反洗钱/反恐融资措施。