欧盟出台严格的加密货币转账可追溯性规则，以打击洗钱活动

欧盟周四立法制定了更严格的加密货币转账可追溯性规则，加密货币行业表示，此举将影响隐私，阻碍创新，并使客户面临更高的被盗风险。

该立法草案是打击洗钱、恐怖主义融资和金融犯罪的更广泛斗争的一部分，它强制要求加密货币交易所或平台收集和共享加密货币交易数据，而加密货币行业迄今为止一直依靠匿名性蓬勃发展。

此 1.9万亿欧元的加密货币行业 加密货币仍受全球反洗钱（AML）法规的约束。然而，人们担心比特币及其类似加密货币可能影响金融稳定，并被犯罪分子利用，这正成为推动立法者出台新规以规范该行业的动力。根据欧盟委员会去年提出的立法提案，加密货币交易所和平台必须收集、保存并提交有关加密货币交易的信息。这些信息也必须提供给监管机构。

欧盟议员支持对加密货币转账制定严格的可追溯性规则，以打击洗钱活动。 https://t.co/spsifrgU8w

— NewsAsia (@newsasia360) 2022 年 3 月 31 日

西班牙绿党议员欧内斯特·乌尔塔松（Ernest Urtasun）在推动该法案在议会获得通过的过程中表示，此举将有助于识别非法活动、举报可疑交易、冻结加密货币以及限制高风险数字交易。对此，加密货币交易所Coinbase在投票前曾警告称，可追溯性规则将引入一种扼杀创新的监控机制。

这项立法还将严厉打击个人而非交易所持有的“非托管”数字钱包，要求他们保留加密货币交易记录，并在交易金额达到或超过1,000欧元时立即通知监管机构。

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