欧洲刑警组织警告：基于贸易的洗钱活动对金融机构构成重大威胁

欧洲刑警组织的一项研究显示，随着商业和金融服务的数字化，以贸易为基础的洗钱活动已成为金融机构面临的新威胁。

基于贸易的洗钱（结核病据称，利用标准贸易交易将犯罪所得转移到正规金融体系的犯罪分子，长期以来一直是该行业关注的问题。在其首份跨境威胁评估报告中， 欧洲刑警组织 声称这种策略对银行和金融机构构成越来越大的威胁。 

根据欧盟成员国通过调查和情报收集的信息， “犯罪网络越来越多地参与到贸易洗钱活动中，这种手段利用对外贸易和过境程序，通过虚假发票和文件转移犯罪资金。犯罪分子建立贸易结构，在多个行业和司法管辖区开展商品和服务交易，最常见的受害商品包括金属、车辆、建筑设备和医疗器械。”

犯罪分子正在利用数字平台洗钱，而发现非法活动的简便方法是使用电子监控等数字工具。 文件验证 而不是依赖人工流程。该报告 发现的定义，经济数字化正在缓慢但稳步地重塑已知的洗钱过程，使得该过程的各个步骤变得更加模糊不清。

该报告还重点指出，中国存在多个犯罪团伙利用数字平台，在交易双方之间建立合同，从而实现国际汇款，而无需实际出现在汇款目的地。报告还指出： “欧盟与中国之间庞大的贸易规模使他们能够掩盖非法资金流动，资金通过洗钱网络转化为其他商品和补偿计划，而这些洗钱网络则结合了实物贸易交易和非正式的价值转移系统。”

贸易洗钱的风险 金融部门 已引起监管机构的极大关注。欧洲银行管理局（EBA欧盟最高银行和金融监管机构——欧盟委员会——在4月份发布的一份风险评估报告中指出，存在…… “人们认为代理银行和贸易融资存在较高的固有洗钱风险”， 根据国家当局的反馈意见。 

相反，在美国，当局发现应对日益严重的贸易洗钱问题极具挑战性。监察长办公室报告称，美国移民和海关执法局（ICE) “在识别和打击作为贸易洗钱计划一部分进口的商品方面能力有限。”

该报告还披露，美国移民及海关执法局（ICE）的分析人员数十亿美元都依赖人工搜索，并且仍在搜索非法药物销售点，而不是使用自动化技术。此外，ICE只有3名犯罪研究专家和1名部门主管，他们目前都处于失业状态。 “恒定旋转” 从外地办事处临时晋升和借调人员。

美国移民及海关执法局（ICE）表示，他们正在推进流程自动化，并已提交申请，要求增加常驻交易监控人员。据悉，这些流程将于2025年3月前实现自动化，但相关变更需要时间。 “可能需要数年时间才能全面实施。”

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