英国金融行为监管局（FCA）因洗钱违规行为对加纳国际银行处以超过5万英镑的罚款

英国金融行为监管局 (FCA) 对加纳国际银行处以 5,829,900 英镑的罚款，原因是该银行在反洗钱/反恐融资控制方面存在缺陷。

加纳国际银行 (GIB) 将因其代理银行业务中洗钱和反恐融资控制措施不足而支付超过 5 万英镑的罚款。

加纳国际银行向海外银行提供代理银行服务。这使得这些银行能够提供它们原本无法提供的产品和服务，包括以不同货币进行跨境支付。

英国金融行为监管局 (FCA) 要求各银行对其代理银行客户进行额外检查，以降低与该服务相关的洗钱和恐怖主义融资的较高风险。

在宣布罚款时，FCA 表示，在 2012 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日期间，GIB 在与海外银行建立关系时，没有充分履行所需的额外检查义务。 

GIB未能证明其已评估过这些银行的反洗钱控制措施。GIB也未能对其掌握的与其有业务往来的银行的信息进行年度审查，未能为员工提供足够的培训，使其能够正确审查交易，并且没有制定适当的员工政策和程序。

2016年12月，英国金融行为监管局（FCA）对GIB进行了现场审查，以评估其金融犯罪管控措施。由于FCA发现的问题，GIB自愿同意暂停接收新客户。该限制措施至今仍然有效。

虽然没有发现洗钱证据，但英国金融行为监管局（FCA）表示。 “由于这些系统存在缺陷，洗钱风险非常高。”

GIB 没有对 FCA 的调查结果提出异议，并同意尽早支付罚款，这意味着它获得了 8,328,500 英镑罚款的 30% 折扣。

对GIB的处罚反映了FCA认为其失误的严重性。GIB未能履行必要的审核程序，导致该银行无法对上述期间处理的价值9.5亿英镑的交易进行妥善审查。

这项罚款再次提醒人们，受监管公司在预防金融犯罪方面负有义务。

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