金融情报分析机构（FIAU）对一家网络博彩公司处以约236,789欧元的罚款，原因是该公司涉嫌洗钱。

金融情报分析部门已责令一家总部位于马耳他的远程博彩运营商支付 236,789 欧元，以解决其合规审查中发现的几项反洗钱缺陷。

2018年4月，Glitnor Services Limited在马耳他成立，随后接受了金融情报分析部门的审查（金融情报局该公司因违反10项反洗钱法规而被罚款236,789欧元。尽管该公司已实施了相关措施。 “警报” 就监控玩家交易而言，这些措施被认为不足以阻止 洗钱 以及恐怖主义融资。金融情报分析机构（FIAU）发现了一些违规活动和变更。 游戏 七名球员观察到的模式，但未被报道。

报告称， “一名玩家注册成为公司客户一个半月后，在9天内通过38笔交易存入了超过3,000欧元，每笔交易金额在25欧元到100欧元之间。其中，连续两天的存款额最高，每天高达800欧元。考虑到该玩家是新客户，且公司对其收入情况一无所知，这两天的存款激增理应引起公司的注意。然而，该玩家的异常活动在接下来的六个月里却未被察觉；在此期间，该玩家累计存款35,000欧元，取款25,000欧元，在不到8个月的时间里损失了约10,000欧元。直到本次调查当日，均未发现任何证据表明公司对该玩家进行过持续的监控检查。此外，公司至少仍不了解该客户的收入来源。”

在另一起案例中，一名玩家总共存入了 61,942 欧元，并在 13 个月内损失了 12,040 欧元，但该公司并未对该玩家的财富或资金来源进行任何检查或询问。

在提交给金融情报分析机构（FIAU）的报告中，该公司表示，在提高交易监控阈值后，支出水平与客户风险状况相符。审查期间，该团队还发现了一些需要加强监管的情况。 尽职调查 应该对顾客进行这项检查，但却没有进行。

对于一名来自非欧盟司法管辖区的 30 岁玩家，使用预付卡存入约 12,100 欧元，并未进行任何强化尽职调查；对于一名在两天内存入约 8,450 欧元的玩家，也未进行任何强化尽职调查。

此外，审查发现，超过 80% 的客户没有接受过政治公众人物筛查（私立教育机构尽管所有案件都超过了 2,000 欧元的门槛，这本应引起进一步的检查。

审查发现，该公司客户风险评估未能充分应对若干风险（国税局财富来源评估未能考虑客户的地理位置、居住地以及与其财富来源或经济状况相关的风险。尽管如此，该公司已实施一种新的信用风险评估评分方法，将所有风险纳入评分过程。然而，金融情报分析机构（FIAU）坚持认为…… “严重不足” 合规性检查过程中的各项程序都不容忽视。

审查过程中，监管机构发现该公司多项政策和程序缺失、不完整或不准确。相关政策和程序中并未提及或解释如何确定客户的业务和风险状况。然而，与此同时，该公司却要求对企业客户进行审查——尽管该公司并未向企业客户提供服务，也没有将相关服务外包给任何第三方。

经审查，该公司未能在法定的30天期限内获取身份证明和居住地址文件。根据金融情报分析机构（FIAU）的说法，该公司未能遵守其流程的事件数量并不反映出…… 系统性问题.

公司业务风险评估中并未充分解决与公司产品相关的许多风险（BRA根据金融情报分析机构（FIAU）的说法，该公司还缺乏内部报告和培训义务。

根据金融情报分析机构（FIAU）的处罚理由， “委员会尤其关注该公司在核实其提供的博彩活动是否符合客户的资金能力方面存在的问题。此外，该公司有时甚至无法将玩家的博彩活动与基本的就业信息进行交叉核对，也无法管理其服务的部分客户所面临的较高风险，这也令委员会感到担忧。”

作为审查的一部分，金融情报分析机构（FIAU）注意到该公司配合良好，并已开始着手落实一些行动要点，但总体而言，FIAU 不得不指出： “至少在合规审查之前，所发现的违规行为证实，该公司并未充分重视其反洗钱/反恐融资义务。”

推荐阅读：

直布罗陀皇家警方查获价值2万英镑的涉嫌洗钱资产

南非被列入金融行动特别工作组灰名单，对税法实施造成意想不到的后果