美国金融业监管局发布关于反洗钱违规处罚的指导方针

FINRA 首次向其成员经纪交易商发布了关于违反反洗钱规则将受到的处罚的指导意见。

该公告于周四发布。 FINRA 的指导方针 旨在加强对成员公司反洗钱工作的审查。

根据新准则，对于未实施监控措施以报告可疑交易的小公司，FINRA 可处以 10,000 万美元至 310,000 万美元的罚款。 

FINRA表示，对中大型企业实施同样的违规行为，罚款起步价为50,000万美元，且没有上限。

一位发言人在电子邮件中表示，遵守《银行保密法》下的反洗钱法规一直是美国金融业监管局（FINRA）执法工作的重点，她指的是该监管机构对盈透证券有限责任公司（Interactive Brokers LLC）采取的行动。 法国巴黎银行 南非和 摩根士丹利.

“通过制定具体的反洗钱准则，美国金融业监管局提高了透明度，并确定了相关因素，从而可以识别出哪些反洗钱违规行为更为严重，应该处以更高的罚款。” 她补充说。

近年来，美国金融业监管局（FINRA）对盈透证券（Interactive Brokers）处以罚款。 38 百万美元, 法国巴黎银行 15 百万美元 以及摩根士丹利 10 百万美元 关于反洗钱问题。

麦奎尔伍兹律师事务所合伙人、美国金融业监管局前执法官员艾米丽·戈迪在一封电子邮件中表示，虽然通过对该机构多年来处理的案件进行调查，可以获得很多此类信息，但将所有这些信息汇总起来非常重要。 

“行业人士和从业人员不必像寻宝一样去寻找相关信息。” 她补充说。

除了罚款之外，FINRA表示，对于某些不当行为，它还会考虑暂停甚至取消公司的会员资格。如果FINRA发现某公司的反洗钱计划存在缺陷，该机构建议对小型公司处以10,000万至100,000万美元的罚款，对中型和大型公司处以20,000万至310,000万美元的罚款。 

它在处以罚款时会考虑的因素包括公司客户群的性质、规模和风险状况。

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