香港发布指导意见，打击新冠疫情后出现的金融犯罪

香港金融管理局（金管局） 为提高反洗钱和反恐融资控制系统的有效性，已发布关于银行将外部数据源整合到该系统中的新指南。新指南提倡同时使用内部和外部数据源。 

这些指南源于一项专题审查，该审查是作为以下工作的一部分而进行的： 金管局的 应对因新冠疫情而日益严重的欺诈威胁。这些欺诈行为包括洗钱账户网络、投资诈骗、身份盗窃和洗钱。 

香港金融管理局进行的专题审查包括对银行管理和利用来自各种来源的信息和数据的程序进行详细分析，其中包括香港公私合营机构——欺诈及洗钱特别工作组（FMLIT）提出的建议。 

香港金融管理局调查了银行向更广泛的金融市场提供的数据。 反洗钱/反恐融资 环境包括可疑交易报告、防止与欺诈有关的资金流入以及消除银行业风险。

已发布的指导方针还强调了一些银行和金融机构为遵守反洗钱/反恐融资要求而采用监管科技所采取的良好行动。 

主要观察和值得称赞的措施包括反洗钱/反恐融资系统必须如何支持外部数据和信息的融合，以及拥有强大系统的机构如何利用此类信息和数据来加强其反洗钱/反恐融资措施。 

该报告还重点介绍了不同规模和复杂程度的各家银行如何通过积极的数据分析和信息共享，利用外部数据和信息来管理与 COVID-19 大流行相关的新兴风险。 

香港金融管理局表示，银行业现在应根据自身的规模、风险和业务范围，采取最合适的安排，参考专题审查中分享的主要意见和良好范例，最大限度地发挥反洗钱/反恐融资体系的效能。