马耳他律师在遵守反洗钱措施方面落后

马耳他要求各行各业遵守风险评估措施。根据…… 金融情报分析部门法律行业在遵守这些措施方面进展缓慢。

只有57%的法律企业拥有相应的系统 商业风险评估（BRA） 前一年的规定将法律行业列为合规要求行业名单的末尾，其中包括信贷机构、博彩公司、服务提供商、审计师和会计师。 

然而，金融情报分析机构（FIAU）致力于推动各行业采取更多合规管理措施。总体而言，随着马耳他继续加大打击洗钱和恐怖主义融资的力度，各行业的合规管理水平均有所提高。 

业务风险评估是一种工具，金融服务从业人员可以通过它分析客户面临的风险，并制定措施将风险降至最低。该工具是反洗钱合规流程的一部分。 

FIAU 报告称，房地产经纪人的业务风险评估水平有了显著提高，一年内从 40% 跃升至 73%。

信贷机构在业务风险评估实施方面位居榜首，实施率提高了 100%；金融机构位居第二，实施率提高了 94%。 

“金融情报分析机构认可相关人员聘请顾问协助其履行某些反洗钱和反恐融资义务的承诺。然而，相关人员仍需对业务风险评估报告负全部责任，最重要的是，他们应确保了解报告的内容和结果。” 金融情报分析机构表示。

金融情报分析机构强调，业务风险评估报告不应是运营商必须填写的附属文件，而必须根据业务运营、场景和模式量身定制。 

金融监管机构透露，一些运营商聘请了顾问进行风险评估，他们尽职尽责，并且了解这项工作的重要性。 

FIAU 分析了一份风险评估报告，发现“某运营商将客户尽职调查 (CDD) 措施的应用列为防范因接触政治公众人物 (PEP) 而产生的风险的保障措施”。 FIAU补充道： “鉴于无论风险等级如何，所有情况下都应适用客户尽职调查措施，因此这还不够。对于政治公众人物（PEP）案件，相关人员应更详细地界定将要适用的强化尽职调查措施的类型。”