总部位于马耳他的皮拉图斯银行因违反反洗钱和反恐法规被罚款5万欧元

Pilatus Bank 在多个方面都存在问题，包括客户企业的身份验证、最终受益所有人的验证以及对政治公众人物和其他高风险实体的反洗钱筛查。 

马耳他金融情报分析部门 (FIAU) 因 Pilatus 银行违反反洗钱/反恐融资规定，对其处以约 5 万欧元（4,975,500 欧元）的罚款。 

监管机构于8月31日发布报告称： “该银行使自身以及马耳他司法管辖区面临极其严重的洗钱风险，但并未采取任何缓解措施。该银行完全无视必要的反洗钱/反恐融资保障措施，导致数百万资金在马耳他经济中流通，而未考虑可能发生的洗钱活动。”

金融情报分析机构 (FIAU) 表示，在审查样本文件后发现，皮拉图斯银行没有获得必要的资料和文件来了解业务关系的目的和预期性质——这是制定客户业务风险概况所必需的。 

金融情报分析机构（FIAU）的报告指出，该银行97%的业务活动存在非法行为，其中86%的可疑交易未经审查便得以进行。报告指出了以下问题：

1. 总体而言，缺乏有关客户交易、收入来源和预估账户活动的信息。
2. 未经核实的客户信息被接受了
3. 缺乏关于投资者的相关书面证据。
4. 我们获得了未经核实的客户和业务代表的简历。
5. 会议总体失败 加强尽职调查（EDD） 债券

在结论性意见中，金融情报分析机构建议该银行采取适当措施，以满足反洗钱/反恐融资要求，并保护公司免受潜在的洗钱/恐怖融资威胁。

这些强有力的措施包括实施EDD和CDD措施 私立教育机构 以及其他高风险实体，密切监控客户交易，并在促成交易和建立业务关系之前进行文件核实。专家表示，利用人工智能驱动的身份验证系统可以有效实现这些目标，该系统能够自动执行 KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）筛查等流程。 

建议阅读： 欧盟成员国的反洗钱合规及企业风险