马耳他金融服务管理局 (MFSA)、美国证券交易委员会 (SEC) 和英国金融行为监管局 (FCA) 联合推出针对反洗钱官员和虚拟资产服务提供商的新反洗钱指南

马耳他金融服务管理局（MFSA）、证券交易委员会（SEC）和金融行为监管局（FCA）制定了一套新的反洗钱指南，供反洗钱报告官员使用。 [反洗钱合规官 (MLRO) 和虚拟资产服务提供商 (VASP)，旨在限制金融犯罪的发生。

马耳他金融服务管理局（MFSA）近期发布的反洗钱合规官（MLRO）指南，是基于该国反洗钱和打击洗钱工作的观察结果而制定的。 资助恐怖主义 （反洗钱/反恐融资）框架在许可证持有者和申请者中存在争议。这些批评意见来自对170多家拟成为反洗钱合规官（MLRO）机构的访谈。

MFSA首席监管官克里斯托弗·P·布蒂吉格表示： “反洗钱合规官在反洗钱/反恐融资工作中发挥着至关重要的作用，他们是金融服务行业与我们监管机构之间的沟通桥梁。我们致力于为反洗钱合规官和其他关键职能人员提供指导，因为他们最能有效地支持反洗钱合规官的工作。”

监管机构解释说，洗钱和恐怖主义融资对金融行业的稳定构成重大风险。因此，监管机构必须确保反洗钱合规官具备必要的专业知识和技能。

在最新发布的指南中，马耳他金融服务管理局（MFSA）重点阐述了在审查反洗钱合规官（MLRO）人选时最常遇到的问题，尤其关注自主性、问责制、独立性、知识、专业技能、培训、意识以及投入到该职位的时间等主题。此外，该文件还包含自我评估问题，供反洗钱合规官参考，以制定最佳的调查和报告方法。

美国证券交易委员会（SEC）发布了关于注册、许可和筛选流程的新政策。 VASPs监管机构强调，这些审查对于打击利用数字货币进行的犯罪至关重要，同时也能防止有犯罪记录的人员以服务提供商的身份参与加密货币市场。美国证券交易委员会（SEC）发布的公告指出，这些指导方针将完善现有的监管框架，体现了SEC致力于保障数字加密生态系统安全并保护投资者权益的决心。

此外，美国证券交易委员会（SEC）在本指南中公布了一份新的反洗钱（AML）、反恐融资（CFT）和反洗钱基金（CPF）准入手册。该指南专门针对虚拟资产服务提供商（VASP）制定，旨在帮助他们平衡持续的筛选、注册和许可要求。其主要目标是防止犯罪分子注册成为服务提供商。

与美国证券交易委员会（SEC）类似，英国金融行为监管局（FCA）也发布了针对加密货币业务的新指南。即使政府推出新的加密货币行业监管制度，在英国发行NFT的机构仍需向FCA注册。政府一直在加强加密货币监管，并计划将加密货币交易所纳入新的加密货币授权制度。然而，根据现行法律，所有交易所都必须向FCA注册才能在英国运营。一旦新的授权规则立法生效，这一要求将不再强制执行。此外，根据FCA的文件，与受监管金融服务无关的加密资产（例如NFT）不属于该制度的管辖范围。

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