印度储备银行新规：加密货币交易必须进行尽职调查

在印度最新的银行业新闻中，一些知名银行援引印度储备银行 2018 年 4 月 6 日发布的通告，告诫客户不要进行虚拟货币交易。 

命中率根据2018年的通告，印度储备银行禁止所有受监管银行持有或协助进行加密货币交易。然而，在加密货币交易所和印度互联网与移动协会（IAMAI）提起诉讼后，最高法院于2020年撤销了这项备受争议的通告。 

为了澄清情况， 印度储备银行（RBI）周一在一份通告中表示：

“鉴于最高法院已于2020年04月2018日在第528号民事诉讼案中撤销了上述（2018年）通告，因此银行/受监管实体引用该通告是不恰当的。” 

好消息！

印度储备银行已指示印度各银行停止取消加密货币用户的服务。这些规避风险的银行此前援引的裁决现已被正式“撤销”且“不再有效”。

官方网址： https://t.co/9DbWDb0kX0 pic.twitter.com/dC074gIqKk

-balajis.com（@balajis） 2021 年 5 月 31 日

尽管2018年的通告已被驳斥，但印度储备银行进一步澄清，建议各银行继续履行相关义务。 客户尽职调查 在处理虚拟货币（VC）交易时。 

虚拟货币 (VC) 交易的客户尽职调查https://t.co/iAUAx8KpRh - ReserveBankOfIndia（@RBI） 2021 年 5 月 31 日

客户尽职调查程序 遵守 KYC（了解你的客户）、AML（反洗钱）和 CFT（打击恐怖主义融资）法规是必要的。此外，印度储备银行的新指南还指出，处理加密货币交易的银行需要确保遵守《外汇管理法》（FEMA）中关于海外汇款的相关规定。

虽然加密货币交易目前在印度并不违法，但政府已经制定与这些代币相关的法规一段时间了。

鉴于此，印度储备银行的澄清令加密货币社区松了一口气，尤其是在此前他们对印度可能实施的加密货币禁令表示担忧之后。加密货币行业高管对印度储备银行的澄清表示欢迎，并指出这将鼓励银行更新其对虚拟货币的看法，并为印度加密货币交易所提供银行服务。