尼日利亚议会加强房地产行业的反洗钱/反恐融资法律

尼日利亚房地产监管机构将强制要求企业遵守反洗钱/反恐融资规定，以遏制金融犯罪。

预计尼日利亚议员将就该法案的关键方面展开讨论，该法案旨在确保房地产行业必须遵守相关规定。 《禁止洗钱法》 以及《尼日利亚金融情报机构法》（NFIU 法案）和反恐融资法规。

新提出的法案旨在建立一个自筹资金的尼日利亚房地产监管委员会。该机构的目标是为房地产企业提供一个健全、高效且透明的框架，并制定必要的标准来遏制该国的洗钱和其他金融犯罪。该法案已于2021年11月17日获得参议院通过，并提交至议会以待审议。

该法案提出了多项目标：规范尼日利亚房地产行业，包括规范交易行为、提高透明度、实施国际标准以促进企业发展、保护所有利益相关者的权益以及遏制金融犯罪风险。此外，该法案还力求确保企业按照尼日利亚国家建筑规范运营；并致力于打造可持续发展的竞争环境，从而在全球范围内提升尼日利亚作为安全投资目的地的地位。

该法第四条规定，尼日利亚房地产开发协会及理事会（REDAN）将负责监管该国的房地产业务发展，促进可持续发展，并与业内投资者开展战略合作，以建设住房项目。政府将与私营企业合作，解决该国的住房短缺问题，并保障行业利益和利益相关者的资金安全。

委员会也已做好准备，根据REDAN指南向尼日利亚房地产企业颁发许可证。这些规定包括每年续签许可证、满足缴费要求、维护和更新符合监管标准的活动记录，以及对房地产项目进展情况的监督和调查。 

此外，委员会还决心为房地产行业制定行为准则和规范，包括对违反本法案规定的行为处以制裁和巨额罚款。

该法案第六部分第30条还规定： “开发商不得在未事先与购买者签订书面买卖/租赁协议的情况下，接受超过公寓、地块或建筑物（视情况而定）价格 5% 的款项作为预付款或申请费。”

该法案第38条还规定： “如果开发商违反本法案，触犯与委员会相关的金融犯罪，经定罪后，将根据尼日利亚国民议会法案或相关金融犯罪法规受到处罚。如果投资者违反本法案，触犯与投资者职责相关的金融犯罪，将根据尼日利亚国民议会法案或相关金融犯罪法规受到处罚。”

“任何开发商如明知故犯地向委员会提供虚假信息，即属违法，一经定罪，将被处以50万奈拉的罚款，并由快速审理法庭审理。任何开发商如故意不遵守委员会根据本法案作出的任何命令或指示，委员会可酌情决定暂时或永久吊销其许可证。任何购房者如故意不遵守委员会的任何命令、决定或指示，将被处以委员会酌情决定的罚款。任何在尼日利亚从事房地产开发业务的开发商，如未按照本法案的规定进行注册并获得许可，即属违法，一经定罪，将被处以不少于20万奈拉的罚款，该罚款将通过向高等法院申请从开发商的银行账户中扣除。” 根据第38条规定。

建议阅读： 菲律宾中央银行称“房地产对洗钱至关重要”。