巴基斯坦国家银行公布外汇公司反洗钱/反恐融资新规

巴基斯坦国家银行周二修订了 2018 年外汇公司手册中有关反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 的规定，以使其进一步与金融行动特别工作组 (FATF) 的行动计划保持一致。

全球金融监管机构即将宣布其对该国反洗钱/反恐融资法律缺陷的决定。

巴基斯坦国家银行表示，“外汇兑换公司应采取措施，确保其反洗钱/反恐融资政策符合金融行动特别工作组（FATF）的规定。” 为实现这一目标，董事会将持续监督各公司的政策、标准操作程序、合规计划和交易渠道。

外汇公司还需根据真实有效的文件、数据或信息识别客户并核实其身份。此外，还需要识别是否存在并非客户本人的受益所有人。

对于兑换金额等于或低于 500 美元门槛的任何外币，兑换公司可以进行正常的客户尽职调查，至少应获取姓名和身份证件号码等详细信息，除非存在可疑交易的情况。

根据巴基斯坦国家银行的修正案，外汇公司应采用自动化系统进行客户风险评估。 AML screening此外，还需对交易进行监控。同时，各公司还需采取适当措施，管理和消除之后可能出现的任何风险。