印度储备银行允许跨国银行在海外保留有限数据用于反洗钱筛查

KYC 数据可以保留在离岸银行分支机构，用于制裁和反洗钱筛查。 

印度储备银行已授权外国银行保留某些信息字段，包括客户姓名和地址、了解你的客户 (KYC) 详细信息、受益人姓名、交易详细信息（如日期和金额）以及参考编号，从而结束了长期的争论。 

据业内人士透露，监管机构一周前已将此事告知印度银行协会（IBA）。

此前，监管机构曾告知各银行，如果支付数据被发送到海外服务器，则必须在24小时内删除，并在境内存储备份。几个月前，几家大型外资银行向印度储备银行提出申请，请求允许其将某些交易数据存储在海外，用于打击洗钱活动和进行制裁筛查。 “他们要求提供大量数据，但印度板球协会最终只允许提供6到7个球场的数据。” 一位银行家评论道。

在此步骤之前，许多跨国公司向监管机构表达了担忧，称拥有全球范围内的数据集来追踪洗钱活动至关重要。

通常情况下，在印度的外国银行会通过以下方式生成可疑活动报告： 反洗钱（AML） 软件托管在境外。根据全球反洗钱法律，反洗钱验证是必要的，不遵守这些法律可能导致被金融行动特别工作组（FATF）列入灰名单。此外，制裁筛查是指将客户姓名与制裁名单进行核对，以确保防止欺诈活动。

另一方面，印度储备银行禁止外国银行将电话号码和“汇款用途”等信息保留在其他国家的服务器上。 

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