印度储备银行将加强加密货币行业的KYC（了解你的客户）指南

印度科技协会建议加强KYC（了解你的客户）指南，并强制加密货币行业共享客户详细信息，以便追踪印度的加密货币交易。

印度加密货币行业代表机构IndiaTech建议改进虚拟资产（VA）和虚拟资产服务提供商（VASP）的“了解你的客户”（KYC）指南。此外，加密货币交易所必须与其他VASP共享客户信息，以便掌握该国所有加密货币交易者的信息。

该提议是在加密社区与……的第一次会议上提出的。 印度储备银行（RBI）IndianTech 还提议开发一种中央过滤机制，仅允许合法加密货币上线。目前，加密货币交易所使用内部框架来识别可以上线的加密货币。

这些建议意义重大，因为加强监管可以避免加密货币交易被禁，并有助于消除日益严重的洗钱活动隐患。该国政府已做好准备，很可能在即将召开的议会会议上提交《2021年加密货币和官方数字货币监管法案》。

“鉴于目前的情况，如果能够安抚政府和监管机构，加密货币交易所愿意合作制定共同的数据共享规范。” 一位知情人士透露。

IndiaTech 的建议是通过评估 FATF 建议和将在印度实施的全球 KYC 合规要求而制定的。

“自白皮书发布以来，过去几周我们一直在就多个方面向政府提供意见。这一过程涉及诸多方面，我们已将我们的建议分享给了监管机构和政府。” IndiaTech总裁兼首席执行官Ramesh Kailasam表示。 

目前，只有少数加密货币交易所承诺改进KYC验证流程。然而，各交易所的做法并不统一。由于加密货币交易所缺乏政府的有效监管，因此无法实现流程的统一。

据《经济时报》的文件审查显示，印度加密货币交易所缺乏监控非居民加密货币账户的机制。因此，议员们召集加密货币行业的代表，共同探讨该国数字货币的未来发展方向。

“他们（IndiaTech）还建议强制要求所有交易提交KYC文件，不设最低门槛。” 其中一位消息人士称。

根据周二发布的印度人民院公告，该法案 “旨在禁止印度境内所有私人加密货币”，但允许“某些例外情况，以促进底层技术及其应用”。

该法案最初出现时，听起来与早先提出的彻底禁止数字货币的提议类似。然而，加密货币领域的相关人士表示，讨论已经取得了长足的进步，目前的建议可以做出积极的解读。 

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