房地产洗钱活动加剧，肯尼亚商业银行因违反反洗钱规定被起诉

房地产开发和建筑公司 Tirupati Development Limited 已将 KCB 银行告上法庭，指控其洗钱和违反法定职责。

这起已提交至乌干达高等法院的诉讼源于一项价值数百万美元的贷款计划。 2021年7月，KCB银行向蒂鲁帕蒂提供了700万美元的贷款。然而，根据 Aegis、Kirunda 和 Wasige 律师提起的诉讼，原告提供了一套贷款证明，这些证明已提供给 KCB 银行。

“根据原告与被告之间的贷款协议，双方同意在2012年7月至2013年8月期间，向原告支付514万美元的银团贷款。在2013年9月至2014年8月期间，还将支付158.4万美元。最后一笔27.6万美元的款项将于2014年9月支付。” 诉讼书部分内容如下：

尽管 KCB 银行已同意支付总计 7,000,000 万美元，但蒂鲁帕蒂的律师表示，只退还了 6,990,000 万美元。

“KCB同意向原告收取贷款金额0.5%的贷款谈判费。这笔费用总计为35,000美元。 他们（KCB）未能且故意拒绝向原告提供贷款协商费用的计算明细，并且在双方已同意各自承担2017年第516号民事诉讼同意判决项下诉讼费用之后，他们仍从原告的账户中扣除诉讼费用。

此外，该公司律师声称，2016年8月，该银行未经其同意，以Tirupati的名义开设并运营了两个美元贷款账户。这两个账户分别是肯尼亚KCB银行的1059906732号账户和乌干达KCB银行的2150226057号账户。

“2017年1月，肯尼亚商业银行乌干达分行在未经原告授权、同意或知情的情况下，以原告的名义开设并运营了另一个新的美元活期账户，账号为2290351628。” 律师补充道。

蒂鲁帕蒂表示，除了串谋诈骗外，上述指控的行为和交易也构成了 KCB 银行的洗钱行为。

“原告收到了关于其账户交易的相互矛盾的报表，这些报表涵盖了整个贷款期间以及同意判决之后的时期，清楚地表明第二和第三被告（KCB乌干达和KCB肯尼亚）共同进行了高度可疑的洗钱和盗窃交易。” 律师们说。 “这些交易证实，KCB银行在为原告账户设立单独账簿时，未能有效管理金融犯罪和IT欺诈的风险。”

蒂鲁帕蒂声称，KCB 银行以上述方式使用她的美元和乌干达先令账户，包括故意伪造信贷延期，以致于任何审计追踪都变得困难。

“这些行动也是为了避免触发乌干达银行和金融情报局（作为金融机构的监管机构）的任何法定要求，即依法提交可疑活动报告，并避免受到乌干达和肯尼亚这两个司法管辖区的监管机构和执法部门的审查。”

原告[蒂鲁帕蒂]声称，KCB银行至今仍在通过她名下的账户洗钱。这些行为已经并将继续使原告、其股东和董事面临法律和财务后果及制裁，这些后果和制裁源于涉嫌参与非法洗钱、可能的恐怖主义融资、可能的腐败，或通过非法使用其账户获取毒品或儿童及性交易所得款项，从而威胁到她的整个商业企业。

因此，对于银行给公司造成的损失，Tirupati 请求法院协助发布命令，宣布 KCB 银行挪用了原告 995,466.78 美元的资金，并应立即归还。

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