监管机构批评德意志银行外汇销售误导调查

欧洲央行和德国联邦金融监管局已告知德意志银行，他们对其在西班牙不当销售高风险外汇衍生品的调查“不满意”。

欧洲顶级 银行监管机构欧洲央行和德国金融监管机构BaFin对代号为“青色项目”（Project Teal）的调查表示不满。据消息人士透露，该项目于2019年下半年启动，即将结束。 

调查显示，德意志银行员工行为不诚实，违反欧盟法规，向西班牙中小企业出售高度复杂的外汇衍生品，并利用了银行控制方面的漏洞。

然而，监管机构就诸多问题对该小组提出了批评，例如方法论缺陷、调查耗时过长以及起诉相关人员的速度缓慢。消息人士透露，监管机构批评的一点是，该银行在检查内部控制质量时仅审查了有限数量的交易，并指出扩大样本量才是更佳的做法。 

银行和监管机构拒绝就这位知情人士的说法发表评论。 

其他知情人士透露，银行在发现一个工作岗位存在不当行为后，将调查范围扩大到其他工作岗位。虽然调查涵盖了内部流程的缺陷，但却没有发现其他工作岗位员工利用的漏洞。 

德意志银行撤换了其西班牙管理层的许多人员，包括伦敦的一些高级投资银行家，而其他相关机构则接受了合规培训并被削减了奖金。总体而言，受到处罚的人数不到12人，其中大多数人因监管不力而受到处罚，少数人则因利用内部控制漏洞而受到处罚。 

在过去的十年里，德意志银行曾卷入多起令人极为尴尬的案件，包括操纵伦敦银行间同业拆借利率（Libor）、错误销售抵押贷款支持证券、为俄罗斯寡头洗钱、股息税欺诈等，这些案件导致该银行被处以数十亿欧元的罚款和赔偿。

然而，所谓的“青色项目”（Project Teal）不当行为，即该银行投资银行位于伦敦的一个部门以及一家西班牙私人银行的违规行为，一直持续到2019年中期，距离Sewing于2018年4月被任命为首席执行官已超过一年。尽管Sewing承诺结束丑闻并改善银行与监管机构的关系，但美国司法部在2021年以违反暂缓起诉协议为由对其进行了谴责。同年11月，由于德国联邦金融监管局（BaFin）威胁要就反洗钱控制问题对该银行处以罚款，这场与监管机构之间旷日持久的争端进一步升级。

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