新加坡和欧洲加强反洗钱框架，以有效打击金融犯罪

新加坡和欧洲已出台针对企业服务公司和加密资产交易所的更严格的反洗钱要求，以打击金融犯罪。

新加坡监管机构已提出对该国进行重大改进的方案。 反洗钱 采取了一系列措施，同时对企业服务提供商 (CSP) 处以巨额罚款，并加大对公司提名董事的限制力度。

2024年7月2日，国会通过了两项法案，分别修订了现行的合伙制公司（CSP）管理法和有限责任合伙企业（LLP）法。此前，议员们就此展开辩论，并质询了第二财政部长英兰妮·拉贾，其中包括关于新的代理董事要求的问题。根据最新修订，合伙制公司只能安排代理董事，除非该代理董事是已注册合伙制公司的独资经营者。同时，违反该法律的实体将被处以最高10,000新元的罚款。

如报名参加 CSP法律规定，他们必须确保指定的受托人“合格且适当”，否则，CSP（清算服务提供商）可能面临最高 100,000 万美元的罚款。

Indranee表示： “适格性因素……包括评估个人的行为和合规记录、诚信，以及该人是否具备履行其作为（提名）董事职责的胜任能力和素质。然而，假设公司安全官员有理由相信，该提名董事在任命后不再适格。在这种情况下，公司安全官员也应采取适当行动，例如通知相关公司更换该人。”

针对工人党议员蔡瑞生的提问，英兰妮表示，拟议的法律修改扩大了对拥有众多名义董事职位的个人的监管范围，但并未限制其可持有的名义董事职位数量。此外，对于建议限制名义董事职位数量，她表示这可能…… “一种过于简单粗暴、限制性过强的工具。” 

英德拉妮说，帽子 “这将使那些有能力履行职责，但持有超过规定数量的董事职位，且可能出于正当理由同时担任多个提名董事职位的人难以履行职责。与此同时，不法分子总能找到规避规定数量的方法。”

她还表示，早在2023年该国发生3亿美元的洗钱案之前，这些修正案就已经开始制定。为了应对这种情况，财政会计部和公司监管局（ACRA）正在审查该国的…… 反洗钱合规性 遏制日益复杂的系统 金融犯罪但是，根据最近的更新规定，所有提供企业服务的企业都必须在新加坡会计与企业管制局 (ACRA) 注册为企业服务提供商 (CSP)。

英德拉妮说： “扩大Acra监管制度的覆盖范围将确保所有从新加坡提供企业服务的实体，无论其服务对象是本地客户还是外国客户，在打击金融犯罪方面都承担同样的义务。”

新修订的法规引入了更严厉的处罚和罚款。未能履行监管义务或未能发现洗钱活动的金融服务提供商（CSP）将被处以100,000万新元的罚款，高于之前的25,000万新元。公司和有限责任合伙企业（LLP）如果未能及时更新其登记信息，将被处以最高25,000万新元的罚款，高于之前的5,000新元。向新加坡会计与企业管制局（ACRA）提供误导性或虚假登记信息者，将被处以高达25,000万新元的罚款。

除其他义务外，公司和有限责任合伙企业还必须向新加坡会计与企业管制局 (ACRA) 提供有关代理董事安排的信息。她表示， “对于银行、通信服务提供商和其他把关机构来说，这些信息将很有用，例如，他们可能希望对拥有众多名义董事或股东的公司进行额外的审查。”

与新加坡一样，欧洲也修改了其旅行规则。根据该规则， 欧洲银行管理局（EBA） 根据 7 月 4 日的声明，该规则的范围已扩大到包括加密资产服务提供商 (CASP) 和中介机构。

自2024年12月30日起，新的旅行规则将生效，所有在欧盟成员国运营的加密货币交易所都必须遵守这些规定。根据更新后的规定，交易所必须向欧洲银行管理局（EBA）提供有关资金和加密资产转移的信息。

该修正案是欧盟致力于保护金融生态系统免受洗钱和恐怖主义融资侵害的一部分。由于区块链的去中心化特性，加密货币被广泛用于洗钱活动。因此，欧洲银行管理局（EBA）旨在确保加密资产的可追溯性，以便进行调查。自生效之日起，所有支付服务提供商（PSP）、中介支付服务提供商（PSP）、加密货币账户服务提供商（CASP）和中介CASP将有两个月的时间来满足相关要求。

EBA 说: “主管当局报告其是否遵守该准则的截止日期为欧盟官方语言译本发布后的两个月。”

根据新准则，需要收集客户数据，以便识别与其它服务转移相关的交易类型。此外，CASP 还必须制定明确的国际支付或转账政策。

监管机构表示，该指导方针将带来长期利益，并支持欧盟现有的加密资产市场（MiCA）法律，旨在该地区制定统一的法规。

监管机构补充说： “其主要目标是加大资金滥用和某些加密资产转移用于恐怖主义融资和其他金融犯罪的难度，并使有关当局能够在必要时全面追踪此类转移，以预防、侦查或调查洗钱和恐怖主义融资（ML/TF）。”

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