新加坡现要求开发商遵守新的反洗钱/恐怖主义融资法规

新加坡政府将于6月28日实施一项新的反洗钱和反恐怖主义融资措施。

6月28日，新加坡将对开发商实施反洗钱和反恐融资方面的新要求。出于充分的理由，新加坡政府将于今年6月28日推出多项反洗钱和反恐融资措施。

2016年，该开发商因未报告与圣淘沙湾一栋价值23.8万美元的独立式洋房和一套新建公寓相关的可疑房产交易而被罚款。两家公司的经纪人都与非法活动人士有过交易。

新加坡决心加强监管，防止此类事件再次发生，并维持国际标准。 “鉴于新加坡房地产市场的活力，制定有效的法律法规来防范任何洗钱或恐怖融资活动的重要性已得到广泛认可。” Dentons Rodyk 高级合伙人 Pat Lynn Leong 表示。

根据新措施，开发商需要评估风险并采取相应措施。 尽职调查措施 与客户沟通时，应报告可疑交易，并保留交易记录五年。梁先生表示，开发商必须考虑 “他们的购买者概况以及他们来自或所在的国家。”

此外，Rajah & Tann 的合伙人 Gazalle Mok 强调，开发商应实施内部措施和计划，并进行内部审计，以确保其政策、程序和控制措施得到测试和监控。

据梁先生称，开发商必须填写清单和表格。 “开发商反洗钱和反恐融资指南” 于去年三月发行。

CDD流程分为三个级别：标准级、简化级和强化级。Mok指出，根据购买方的具体情况，CDD的级别会有所不同。

“表格需要填写某些信息，例如购买者的详细信息或代表购买者行事的个人的详细信息。” 梁说。 “至于检查清单，开发商可以选择使用自己的清单进行客户尽职调查，但必须确保符合规定的要求。”

“开发商应注意，即使是与现有买家在实施新的反洗钱和反恐融资（AMLTF）要求之前达成的交易，也必须进行客户尽职调查（CDD）。” 梁强调。 “开发商还应注意，如果社区发展整治措施未能令人满意地执行或完成，则不得发放一次性付款凭证，不得接受任何款项（包括订金），也不得与买方签订买卖协议。” 她补充说。

联合国法案或 《恐怖主义（抑制融资）法》（TSFA） 禁止开发商向购买者发放期权、收取款项或与恐怖分子签订销售协议。 “开发商不得为匿名来源或使用虚构姓名的购买者开设或维持任何账户，也不得持有和接收来自匿名来源或购买者的资金。” 梁说。

她解释说，一旦购房意向书（OTP）发放给购房者，开发商就有责任终止交易。最后，梁女士强调，开发商必须保存所有文件记录，包括购房意向书和买卖协议（SPA），保存五年，并应房屋管制局的要求提供这些文件。

新加坡更严格的措施也伴随着更高的罚款。未能遵守任何新规定的开发商将受到莫克的追究。个人可能被判犯有…… “违反该法者将被处以最高100,000万美元的罚款。” “然而，大多数个人在洗钱相关交易中的责任仍然受《腐败、毒品贩运及其他严重罪行（没收利益）法》（CDSA）的管辖。” 奈杜说道。 “明知故犯或有理由相信促成此类交易的个人，可能因触犯法律而被起诉，并可能被判处监禁。被判犯有洗钱或恐怖融资罪行的人员也可能被取消在开发商中担任要职的资格。” 奈杜补充道。

在新加坡，没有许可证不能进行房屋开发。 “任何开发商如未取得许可证而进行此类活动，一经定罪，将被处以不超过100,000万美元的罚款和不超过5年的监禁。” 梁先生说道。 “此外，任何人士，例如董事，无论在《法案》生效日期之前、当天还是之后，若因任何洗钱或恐怖融资罪行而被定罪，均不得在持牌房屋发展商中担任或继续担任任何重要职务。若违反此规定，该发展商一经定罪，将被处以不超过100,000万新元的罚款。” 专家补充道。

由于开发商必须遵守新规定，因此新规定可能会导致开发商的合规成本增加。 “这将对规模较小的开发商造成尤其严重的打击，因为他们缺乏规模经济效益以及专门的合规人员和程序。”莫克说道。 

“此外，考虑到众多利益相关者的参与——贷款方、开发商、房地产顾问以及其他与开发商合作的专业人士，适应这些新要求需要一些时间。” 她表示，发展中企业应该对其员工和代理人进行洗钱和恐怖融资风险方面的培训，以确保他们能够满足新法案规定的要求。奈杜说。

他说，开发商必须确保他们的员工 “能够向房产购买者提出正确的问题，并且知道在出现‘危险信号’时，在哪些情况下可能需要进一步调查。”

“房地产开发商扮演着至关重要的前线角色，因为他们直接与潜在购房者打交道，最能监控可疑交易和非法资金来源。因此，监管机构非常依赖开发商来确保新加坡房地产市场免受非法活动资金的影响。” 莫克说。

最后，梁先生指出，新的要求 “将有助于提高新加坡房地产市场的透明度，使购房者和开发商都能从中受益。”

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