瑞士在打击洗钱方面落后

瑞士议会投票反对要求履行 尽职调查 针对律师和财务顾问的反洗钱活动，该决定是根据修订后的反洗钱法规作出的。专家认为，该判决并未对法规文本的任何实质内容造成削弱。

修订反洗钱法的目的是使瑞士与国际反洗钱监管标准接轨。然而，经过议会漫长的辩论，最终通过的修改方案显然不足以使瑞士在打击洗钱方面发挥应有的作用。

全球金融监管监管机构——金融行动特别工作组（FATF）早在2005年就已同意，瑞士法律必须将律师和财务顾问纳入打击洗钱犯罪的范畴。然而，十六年过去了，尽管瑞士政府已提出相关提案，但该国立法者仍然拒绝采纳FATF的这些必要建议。

法律的修改带来了一些重要变化，例如，金融中介机构必须识别所有客户并核实其身份。他们还必须提供一份报告，证明他们已妥善核查客户的背景、目的以及所提供的服务类型。金融谈判人员提供的信息将定期接受检查。一些专家仍然认为，议会的这些修改并未带来重大变革，而只是对现有措施的认可。

当被问及反洗钱法中律师和财务顾问尽职调查义务的缺失是否会对监管产生负面影响时，日内瓦大学银行与金融法中心讲师卡蒂亚·维拉德表示： “这确实是一个漏洞，实际上国际层面很久以前就已着手解决这个问题。它被认定为洗钱风险领域。没有理由不对其进行立法监管。”

她还说， “立法者们也拒绝收紧对贵金属交易商的要求。政府的提议是将这些交易商可接受的现金支付最高金额减少到15,000瑞士法郎（16,200美元），这与欧盟设定的上限一致。”