台湾和新加坡加强对虚拟资产提供商和银行的反洗钱监管

台湾和新加坡加强了对虚拟资产服务提供商和银行的反洗钱（AML）法规，旨在控制非法资金通过该国合法金融体系的流动。

台湾立法院提出了对该国宪法的重大修正案。 反洗钱法规强制加密货币交易所和 虚拟资产服务提供商 （虚拟资产服务提供商）需进行反洗钱合规注册，并对不合格的虚拟资产服务提供商采取更严格的措施。 

新规生效后，在该国使用或提供加密货币服务的个人和企业必须遵守反洗钱法律并注册其服务能力。但是，未能满足这些要求将被视为违法行为。 反洗钱合规性 违反规定者最高可被处以 153,800 美元的罚款和两年的监禁。

根据最近通过的修正案，海外加密货币平台有义务设立本地实体并申请反洗钱注册，否则将面临监管制裁或处罚。

目前，台湾要求虚拟资产服务提供商（VASP）自2021年7月起遵守金融监督管理委员会根据反洗钱框架制定的法规，否则加密货币行业仍处于监管空白状态。法务部副部长黄谋新表示，目前监管机构只能对不合规的VASP处以罚款。

此外，台湾金融科技协会秘书长陈凯文表示，这一次，不合规的加密货币公司要满足新的反洗钱要求将面临挑战。

“他们将面临‘不知道审查标准何时最终确定’的局面，导致长时间的等待。一旦注册标准公布，他们甚至可能不得不从头再来。” 程说。 “已完成反洗钱登记的企业可以暂时继续经营，但未来必然会面临更严格的审查。” 他加了。

与台湾一样，新加坡也在寻求规范银行业监管，以期在该国发生数十亿美元的洗钱案件后，阻止非法资金流动。

然而，该国已有严格的反洗钱法规，但各贷款机构在执行反洗钱流程方面却存在差异。该国已将所有十名涉案罪犯定罪。 2.2亿美元洗钱案这是通过数十家当地银行完成的。

“去年的洗钱案并没有改变我们的增长轨迹，也没有改变我们对监管标准的立场。” Chia说道。不过， “我们需要的是在整个行业内制定更清晰的规范标准，而不是收紧标准和要求。” Chia 的言论证实了彭博新闻早前的报道，即银行业正在制定统一的标准。

评论还强调了维护新加坡作为全球顶级金融中心声誉的重要性，这是促进银行业务增长的最关键因素。与去年相比，银行管理的资产增长了10%。 

针对提问，蔡先生表示，尽管去年的洗钱丑闻导致财富流动放缓，但银行的资产仍将继续增长。新加坡则不然。 “以与其他中心竞争的视角看待事物”， 他指的是与迪拜和香港等其他财富中心之间的竞争。

为了提高银行业效率 预防诈骗 为了加速人工智能和量子计算项目的发展，新加坡金融管理局 (MAS) 已准备好向金融机构提供 100 亿新元的资金。 

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