阿联酋中央银行发布针对持牌金融机构的新的反洗钱/反恐融资指南

阿联酋中央银行 (CBUAE) 已针对持牌金融机构 (LFI)（包括银行、金融公司、外汇兑换机构、代理商、经纪人和保险公司）发布了新的反洗钱/反恐融资指南。

此 指导 该规定立即生效，将有助于持牌金融机构提高风险认知，并切实履行法定反洗钱/反恐融资义务，同时兼顾金融行动特别工作组（FATF）的标准。该规定要求所有持牌金融机构在收到阿联酋中央银行的通知后，核实其是否符合相关前提条件。 

该指南须遵守有关地方金融机构使用数字身份系统管理其业务的最新法规。 CSD （客户尽职调查）义务。它强调了合法金融机构在对自然人开展客户尽职调查时应持续使用的数字身份识别机制。 

该文件专门探讨了持牌金融机构使用数字身份系统时身份验证的注册和认证机制。文件还要求持牌金融机构采用最佳技术方案、完善的治理机制以及明确的政策和程序。

所有地方金融机构都需要采取充分措施，应对数字身份系统固有的技术和安全挑战。鉴于网络攻击日益复杂和严重，地方金融机构应强制执行必要的评估措施，以降低身份验证和注册风险，包括网络攻击、使用被盗/伪造身份信息以及安全漏洞等。 

所有本地金融机构都应对其选择的数字身份系统进行充分的保障级别和适用性评估。它们还应实施并执行关于数字身份系统准确性的完整保障协议。它们可以直接进行担保审查，也可以从专家机构获取审计或担保认证信息。 

阿联酋中央银行行长哈立德·穆罕默德·巴拉马表示： “中央银行正与持牌金融机构密切合作，确保它们全面遵守并理解我们定期发布的指导意见。这项关于使用数字身份履行客户尽职调查义务的指导意见，将加强反洗钱和打击恐怖主义融资框架，并降低潜在风险，从而保障阿联酋金融体系的安全。”

建议阅读：

阿联酋中央银行因反洗钱违规取消保险经纪人注册资格

阿联酋中央银行发布针对持牌金融机构的最新指导意见

阿联酋中央银行发布针对保险业的新反洗钱/反恐融资指南