英国监管机构因反洗钱控制失误对Al Rayan银行处以4万英镑罚款

英国金融监管机构 FCA 于 2023 年 1 月 11 日星期三透露，已对 Al Rayan Bank PLC 处以 400 万英镑（4.85 万美元）的罚款，原因是其反洗钱控制存在缺陷。

根据英国金融行为监管局 (FCA) 的声明，Al Rayan Bank PLC 在 2015 年 4 月 1 日至 2017 年 11 月 30 日期间，允许资金通过该银行在英国境内流通和使用，而没有进行充分的检查。

“尽管英国金融行为监管局（FCA）对他们的系统缺陷表示担忧，但Al Rayan公司明知这些缺陷，却未能采取有效措施加以改进。” 英国金融行为监管局（FCA）在一份声明中表示。

英国金融行为监管局 (FCA) 还提到，该银行同意与金融监管机构达成和解，没有任何争议，因此有资格获得 30% 的罚款减免，否则罚款金额将达到 5.7 万英镑（6.92 万美元）。

阿尔拉扬银行首席执行官吉尔斯·坎宁安表示，金融监管机构并未发现该银行或其任何客户存在犯罪活动或洗钱行为的任何证据。此外，事发时该银行现有管理层中无人担任高级职务。 

“此次罚款不会产生实质性影响。本行资本充足，2022年财务业绩将非常强劲。” 坎宁安在一份声明中表示。

坎宁安表示，所有已发现的弱点都已得到彻底解决。

英国金融行为监管局 (FCA) 在 2017 年的一次监管机构检查后透露，该银行自愿同意不再接收高风险客户。

“随着银行系统和控制措施的改进，这项限制现已解除，但在进一步改进期间，银行仍受到一些有限的限制。” FCA 表示。

FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward表示：

“FCA将继续加大对不认真履行打击金融犯罪责任的公司的处罚力度，尤其是在防止洗钱风险方面，因为洗钱会损害我们市场的信心和诚信；同时，FCA还将加大对金融犯罪的处罚力度，这是FCA三年战略的关键组成部分。”

监管机构一直向银行施压，要求其建立强有力的反洗钱控制措施。

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