PEP 和 RCA 筛查

在政治风险演变为监管风险之前将其识别出来

大多数政治公众人物筛查软件只能返回姓名，却忽略了其关系网络。Shufti 将政治公众人物、其亲属和密切关联人员与分级风险分类相结合，使合规团队能够基于结构化情报而非原始警报采取行动。

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PEP 监控仪表板显示，Alex Mercer（贝尔瓦里亚共和国财政部副部长）位于关系图的中心，与 Romanov 博士（合伙人）、Victoria Petrova、I. Volkov（儿子）、Mercer Holdings Ltd.（实体）和 Northbridge Capital（股东）相连。

全球 PEP 数据库覆盖范围

政治曝光，清晰呈现

2.6M +

PEP简介

旨在将 PEP 警报转化为可操作情报

预先分类的风险，而非人工解读

每次 PEP 事件都包含相关方，例如直系亲属、间接亲属和密切关联人士，并按照既定的层级分类进行排列。合规团队可以一目了然地了解所有风险敞口，而不仅仅是某个人。

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关系智能，而非孤立的匹配

每次披露政治公众人物信息时，其关系图都已预先解析：直系亲属、间接亲属和密切关联人员均按照既定的层级逻辑呈现。合规团队能够以监管机构期望的方式评估风险敞口，将其视为一个网络，而非单个姓名。

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实时触发，而非延迟更新

全球政治任命、辞职、选举以及根本原因分析 (RCA) 关联信息每 15 分钟更新一次。重新筛选机制会在政治事件发生时立即触发，因此，已注册客户的风险敞口状况一旦发生变化，就会立即重新评估，而不是等到下一次每周例行更新。

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探索完整的反洗钱套件

政治曝光只是其中一层。以下是其余部分。

不良媒体筛查

通过实时多语言监控和情境风险洞察，检测全球来源的负面新闻。

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制裁筛查

对个人、实体、船舶和钱包进行筛查，并与不断更新的全球制裁名单进行比对，找出可解释的匹配项。

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观察名单筛选

根据全球监视名单（包括执法登记册、取消资格名单、犯罪记录和执法名单）进行筛查，并持续更新。

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超越基本精神检查

深度PEP分类、匹配和监测

PEP 分类和 RCA 情报

四级 PEP 分类

每个政治公众人物 (PEP) 匹配项都会被分配到四个符合金融行动特别工作组 (FATF) 标准的层级之一：第一层级（国家元首、部长、高级司法和军事领导人）、第二层级（国际和区域官员、高级公务员、宗教领袖）、第三层级（国有企业和公共机构的高管）、第四层级（市、地方和区级官员）。前任官员将保留其历史分类。每个层级都对应着可配置的强化尽职调查 (EDD) 阈值。

自动RCA映射

每次与政治公众人物 (PEP) 匹配都会自动显示其亲属和密切联系人，并将其分为直系亲属（配偶、伴侣、兄弟姐妹、子女）、间接亲属（姻亲、孙子女）和密切联系人（商业关系、组织联系、经济依赖）。除非联系人拥有独立的政治职位，否则其与政治公众人物的匹配层级将保持不变。

第四级保障为标准配置

市级和区级官员均纳入所有筛查范围。大多数筛查机构侧重于国家级政治公众人物，而将地方官员视为可选项。欧盟第六次反洗钱指令（AMLD6）和更新后的金融行动特别工作组（FATF）指南越来越要求将筛查范围扩大到次国家层面。

匹配与检测

上下文语音和模糊匹配

Shufti 的匹配引擎能够处理模糊变体（例如 Jon Smyth → John Smith）、跨文字音译（例如张伟 → Zhang Wei，Алексей → Aleksei）以及语音相似性（例如 Catherine、Katherine、Katrin）。匹配灵敏度可配置在 1 到 100 的阈值范围内，使合规团队能够控制覆盖范围和噪声之间的平衡。