制裁筛查

从名称筛选到制裁控制

Shufti 会根据 215 多个全球制裁制度进行筛选，每 15 分钟更新一次，并支持 80 多种语言的多语言匹配，从而减少噪音，并在每个司法管辖区中显示真正的匹配结果。

获取Demo 联系我们

全球制裁覆盖范围

规模化的覆盖范围、速度和控制

215+

全球制裁机制涵盖范围

4k +

监管和执法部门消息来源受到监控

15分钟

最大数据刷新周期

值得信赖 2000+ 客户

实时、可辩护的筛查

Shufti 如何高效筛选制裁

215+种方案，15分钟焕新，而非每日批量进行

数据库每15分钟更新一次，实时抓取来自美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）特别指定国民名单（SDN）、联合国安理会、欧盟综合名单、英国财政部和外国资产安全办公室（OFSI）以及其他200多个机构发布的新名单。已注册的账户信息会在每个周期自动重新审核，因此控制措施是持续进行的，而非基于特定时间点的。

获取Demo

可配置的评分和阈值，而非厂商默认值

合规团队负责控制评分权重、1 到 100 分制的匹配阈值、国家/地区筛选器和列表类型切换开关，并根据产品线、客户群体或司法管辖区进行调整。每次配置更改都会生成一条审计记录，因此校准跟踪记录可支持监管审查。

获取Demo

支持跨80多种语言的跨文字匹配，不仅限于拉丁语系

模糊匹配、语音匹配和音译匹配并行运行，支持 80 多种语言，因此西里尔字母、阿拉伯字母、中文或波斯语的名称与其拉丁字母音译会显示相同的记录。单语种引擎会遗漏那些不属于其默认输入格式的名称。

获取Demo

二级制裁的检测和所有权解决

二级制裁是指制裁国（主要是美国）对第三方个人或实体施加的处罚，Shufti 可以实时识别并防止此类风险，帮助您保持合规并避免违禁交易。

获取Demo

探索完整的反洗钱套件

制裁筛查只是其中一层。以下是其余部分。

PEP 和 RCA 筛查

利用实时多语言分析，揭示政治暴露情况，并绘制跨司法管辖区的亲属和密切联系人的地图。

了解更多

不良媒体筛查

通过实时多语言监控和情境风险洞察，检测全球来源的负面新闻。

了解更多

观察名单筛选

根据全球监视名单（包括执法登记册、犯罪记录和执法名单）进行筛查，并持续更新。

了解更多

结构化制裁名单筛选信号

符合合规计划的筛查

实时覆盖和数据

实时制裁覆盖范围

对照全球主要制裁制度和观察名单进行筛查，涵盖美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)、联合国、欧盟、英国和其他主要国际来源。

15分钟刷新周期

整个制裁数据库每15分钟更新一次。新增的制裁名单、移除名单和制裁变更名单都会在发布后立即被记录。按日或按周进行筛查的机构通常会接受这种可预见的更新间隔；而Shufti系统则通过其设计消除了这一间隔。

连续监测

用户资料注册后，Shufti 会在每次数据库更新时自动重新审核。任何与新制裁实体匹配的情况都会在制裁公布后 15 分钟内出现在警报队列中，并根据团队配置通过电子邮件或 Webhook 发送。

跨市场精准匹配

多语言跨文字名称匹配

姓名匹配功能可同时支持 80 多种语言和多种文字。音译、文字变体、姓名顺序差异和别名结构等问题都能得到解决，无需针对每种语言单独查询。无论姓名在阿拉伯语、西里尔语、中文、波斯语、希伯来语还是拉丁语来源中如何出现，都能找到正确的匹配结果。

模糊匹配、语音匹配和直接匹配模式

直接匹配采用精确或近似精确的逻辑，适用于高精度应用场景。模糊匹配则将覆盖范围扩展到拼写有差异或数据不完整的姓名。语音匹配可以识别不同列表来源中发音相似但拼写不同的姓名，例如 Catherine、Katherine 和 Katrin。

实体类型覆盖率

筛查对象不仅限于个人。法人实体、船舶、飞机和加密钱包均受美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)、联合国、欧盟和英国制裁名单的约束。所有权和控制权认定机制能够识别通过 OFAC 以及欧盟和英国相应管制规则间接面临的风险。

可配置控件和工作流程

可配置的评分和阈值控制

合规团队可以调整评分权重、匹配阈值、国家/地区筛选条件和列表类型选择。控制措施可按产品线、客户群体或司法管辖区进行配置，以体现分级风险策略，而非单一的通用规则。每次配置更改都会写入审计跟踪。

可重用的搜索配置文件

筛选配置、列表选择、评分参数和匹配模式均保存为可重复使用的配置文件。合规团队可将一致且经过验证的配置应用于新对象，无需每次都重新构建设置。配置文件版本会被跟踪，并可在产品线之间进行克隆。

统一警报队列

所有制裁措施都集中在一个工作区内，并按风险评分、清单类型和管辖范围进行排序。调查人员无需交叉引用其他系统即可了解哪些事项需要立即处理；笔记、证据和决策都记录在同一界面内的审计跟踪中。

监测与证据

案例管理工作区

每条警报都会以案件的形式展开，并附带结构化的调查背景信息。调查人员可将文件、信函和筛选证据附加到单个记录中，审核人员可批准、升级或结案，并附上书面理由。基于角色的访问权限将一线审核与反洗钱合规官 (MLRO) 的最终审批分开，并且所有操作都会自动写入审计跟踪记录。

声誉风险监控

监控时长和警报频率与实体风险等级相匹配，从对高风险交易对手的持续监控到对低风险投资组合的定期审查。可按客户画像、司法管辖区和客户群体进行配置。

AI合规副驾驶

Shufti 的人工智能层会在每条制裁匹配信息到达分析师之前对其进行读取，过滤掉常见名称的干扰信息和低相关性匹配。一级审核员只会看到真正具有实际意义的匹配信息，并且每条警报都附有清晰的理由，从而确保决策快速、一致且站得住脚。

它专为哪些人群打造？

专为受监管和高风险企业打造

及时控制受到监管审查

数据录入积压和不同司法管辖区之间校准不一致会造成执法风险。Shufti 的 15 分钟刷新率和可针对不同司法管辖区调整的阈值确保了大规模控制措施的有效性。

查看产品立即试用

不要只听我们的一面之词，听听我们客户的评价吧。

客户对我们的信心

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性，因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合，不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求，还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿

DevCode全球联盟首席全球发展官

常見問題解答

什么是制裁和监视名单筛查？

制裁和监视名单筛查会根据全球制裁制度、执法记录和监管机构的监视名单，对个人、企业、船舶、飞机和加密货币钱包进行核查，以在相关方访问服务或完成交易之前识别其是否属于受限方。这是根据金融行动特别工作组（FATF）指南、欧盟反洗钱指令、美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）框架和各国制裁制度，基于风险的反洗钱尽职调查的必要组成部分。

结构化筛选与关键词筛选或链接列表筛选有何不同？

基本工具返回链接列表或“是/否”匹配结果。Shufti 将每个匹配项构建成可用于决策的属性，包括实体匹配、所有权和控制关系、匹配逻辑解释、管辖权标签以及完整的决策导出，从而使审核人员能够更快、更一致地评估风险敞口。

Shufti涵盖哪些制裁名单？

覆盖范围包括美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）特别指定国民名单（SDN）、联合国安理会综合名单、欧盟综合金融制裁名单、英国财政部金融制裁目标名单、英国金融制裁办公室（OFSI）综合名单、加拿大金融机构监管办公室（OSFI）、澳大利亚外交贸易部（DFAT）、日本经济产业省（METI）最终用户名单、新加坡金融管理局（MAS）以及金融行动特别工作组（FATF）高风险和受监控司法管辖区，此外还包括215个以上监管机构的4000多个观察名单和执法信息来源。完整的覆盖范围矩阵可应要求提供。

Shufti多久更新一次制裁数据？

数据库每15分钟更新一次，实时捕捉215个以上监管体系中新发布的指定、修改和移除信息。持续监控机制每个周期都会重新审核已注册的档案，因此控制是持续性的，而非仅限于某一特定时间点。

多语言和跨文字匹配是如何工作的？

模糊匹配、语音匹配和音译匹配并行运行，支持 80 多种语言和多种文字。西里尔字母、阿拉伯字母、中文或波斯语的拼写与其拉丁字母音译对应的记录相同。结果汇总为每个主题的单一排名输出。

如果一个国家没有公布Shufti原生支持的制裁名单，会发生什么？

自定义数据源导入功能涵盖客户需要进行筛查的任何监管信息源、海关当局清单或区域执法数据库。导入后，自定义数据源将规范化并整合到 Shufti 筛查环境中，并与全球监管体系一起显示在后续的每个筛查界面中。

Shufti 能否对实体、船舶、飞机和加密钱包进行筛查？

是的。自然人、法人、船舶和飞机以及加密货币钱包地址均受支持。所有权和控制权解决方案涵盖了通过美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 50% 规则以及欧盟和英国的相应控制规则间接受到制裁的公司。

准备加强制裁控制

了解 15 分钟刷新周期、多语言匹配以及所有权和控制权筛选如何帮助您的团队更快地获得真正的曝光。

索取方案演示联系我们