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日本
日本身份验证与KYC
Shufti 将日本的 KYC、KYB 和 AML 控制统一到一个平台上，旨在根据《防止转移犯罪收益法》、FSA AML/CFT 要求、JAFIC STR 工作流程和 APPI 数据治理进行客户尽职调查。
日本KYC运营绩效
我们的数据说明一切
99.60%
通过率
< 5 秒
企业验证
时间
11%
新发传染病病毒
企业验证
对个人和企业进行随时可用的证据核查
我们核实的个人文件
Shufti 支持 25 种日本国家文件类型，涵盖远程和辅助入职流程。
查看所有支持的文档我的号码卡
这是许多国内入境流程中重要的居民身份证明文件。它包含姓名、地址、出生日期、性别、个人识别码和照片。JPKI 是该卡的电子证书功能，并非单独的文件。
日本护照
对于远程入籍的公民来说，这是一个强有力的备选方案。日本签发身份证，但备选姓氏和名字可能只出现在护照的可见区域，而不会出现在主记录区或芯片中。
居留证
适用于中长期外国居民。此卡与“我的号码卡”分开，显示身份信息、停留期限和居留状态。
驾照
广泛用于国内核查的照片身份证明文件。它仍然是一份实用的KYC文件，尤其是在客户未先出示My Number卡的情况下。
国家/地方税款缴纳收据
用作异常处理中的地址证明支持，尤其是在客户档案中需要核实当前居住地址时。
社会保险费
在入职文件需要额外提供当前地址证明的特殊情况下，可用作补充居住证明。
企业实体标识
已登记事项证明
证明公司合法存在，包括注册名称、地址和负责人。它是日本标准的公司身份证明文件，也是KYB档案的常用基础文件。
公司章程
有助于证明业务性质和法律组成细节。英国金融服务管理局 (FSA) 的反洗钱/反恐融资指南也将经公证的公司章程视为核实受益所有人身份的可靠依据。
印章证书
用于在正式的业务拓展和合同执行过程中支持代表的权威性和企业的真实性。
行业特定许可证或执照
如果企业活动受到监管，许可证或执照证明对于一份可辩护的 KYB 文件至关重要，并且应该与注册和税务材料放在一起。
代表权威证据
如果仅凭注册信息无法明确证明代理人的授权，则应收集额外的授权证据以支持执行和入职控制。
营业税号
公司编号
日本的13位公司编号可以通过国税厅公布的网站帮助确认法人实体和基本注册数据。
合格发票开具商登记号
可用于检查日本自 2023 年 10 月 1 日起实施的发票制度下的消费税登记情况。
公司所得税申报表附录或税务凭证
通常用于加强核查，以核实税务存在、经营状况或受益所有人身份，需要更有力的文件支持。
所有权与控制权（UBO）
法人受益所有权清单
经法律事务局认证的名单可以支持对符合条件的公司类型进行受益所有权核查，并为 KYB 审查增加强有力的国内证据来源。
股东名册
在日本，所有权来源是一种切实可行的证明方式。英国金融厅（FSA）的反洗钱/反恐融资指南将其列为核实受益所有人的可靠证据。
董事和高管记录
来自商业登记册或年度证券报告的官员数据有助于确认控制权和代表权，以便进行升级或 EDD 审查。
业务活动或经营状况证明
对于风险较高的文件，合同、财务报表或其他活动证据可以帮助证实公司是否如其所声称的那样运营。
我们涵盖的语言
文档文本处理
日本的KYC记录通常混合使用汉字、假名和拉丁字母。Shufti支持在同一注册流程中跨多种格式提取和审核信息。
名称匹配控件
日本姓名匹配很少能做到一一对应。Shufti 可以通过受控的匹配规则，帮助比较汉字、假名、长元音、罗马字拼写和护照拼写等各种拼写变体。
证据一致性
同一个客户信息可能以汉字、罗马字母和应用程序输入法等多种形式出现。Shufti 会将这些记录在不同步骤中关联起来，从而构建更清晰的决策路径。
治理与控制
便于审计的决策，更低的运营阻力
减少可避免的重复提交
设计流程围绕日本人实际提交的文件展开，然后在流程早期发现地址不匹配、反光、字体差异和缺失字段等问题。
更清晰的审计追踪
将核实证据、审查行动、决策理由和筛查结果保存在一起，这有助于金融厅的监管以及日本七年的反洗钱记录保存义务。
更佳的姓名匹配结果
以受控的方式处理汉字、假名和罗马字母变体，包括长元音和经批准的替代护照拼写，这些拼写通常会造成人工审核。
统一的工作流程，统一的后台管理
在一个操作视图中运行 KYC、KYB 和 AML 审查，这样团队就不必在身份、业务和筛选系统中重建相同的案例。
我的以数字为先的流程设计
在符合客户流程的情况下，优先处理“我的号码卡”，然后再处理护照、居留卡或驾驶执照，而不会中断证据链。
日本身份验证/KYC挑战
文档中罗马化名称的变体
护照、客户输入、居住证件和国内记录并非总能一次匹配成功。长元音、已批准的替代拼写以及不同文字之间的差异，都会在姓名匹配中造成本可避免的例外情况。
解决远程入职培训中的证据缺口
在实际操作中，如果员工的现居住地与身份证件上的地址不符，或者护照上的地址不足以用于入职申请，公司可能需要补充地址证明。这会增加远程入职和人工审核的难度。
骡子账户和身份滥用压力
特殊欺诈造成的损失依然居高不下，当局持续关注与身份滥用、冒名顶替和居住身份问题相关的账户滥用情况。前端审核需要在激活账户前加强。
零散的登记、税务和所有权证据
注册数据、公司编号数据、发票登记数据、授权委托书和受益所有人资料分散在不同的系统中。合规团队仍然需要花费大量时间才能将这些信息整合到一个完整的、具有法律效力的文件中。
Shufti面向日本的身份验证/KYC解决方案
专为适应日本的合规环境而打造
金融服务局
Shufti 负责监管银行、保险公司、证券公司和众多金融科技公司。Shufti 协助开展基于风险的客户尽职调查 (CDD)、制裁核查、最终受益所有人 (UBO) 审查和审查逻辑。
日本警察厅金融情报中心
领导日本的可疑交易报告（STR）框架。舒夫提公司帮助保存核查记录，支持可疑案件审查，并维护证据以进行规范的报告。
国家公共安全委员会
通过对国家警察厅和更广泛的金融情报机构的监督，在日本的反洗钱/反恐融资治理结构中发挥着重要作用。
个人信息保护委员会
负责监管APPI隐私规则。Shufti支持围绕KYC、KYB和AML证据的受控数据处理、目标明确的工作流程和保留设置。
数字机构
与日本的数字身份环境相关。Shufti 可帮助支持以卡片为主导的数字身份流程，其中“我的号码卡”工作流程包含在内。
日本地方政府信息系统机构（J-LIS）和日本计算机信息中心（JPKI）
J-LIS 为“我的卡号”运营背后的公共基础设施提供支持，而 JPKI 是基于卡的公共个人身份验证服务。Shufti 帮助构建以卡为主导的身份流程，并从基于“我的卡号”的数字验证过程中收集证据。
移民服务局
负责管理居留身份和居留卡。Shufti 协助审核居留证件的有效期、身份不一致情况以及外国居民证件的例外情况，以协助办理入境手续。
司法部和法律事务局
负责商业登记和受益所有权清单流程。Shufti 可帮助将登记信息、授权文件和所有权证明整理到一个 KYB 文件中。
国家税务局
维护公司编号和发票登记系统。Shufti 协助在企业入驻过程中核对法人实体身份和税务登记数据。
财政部
与日本国内制裁和资产冻结框架相关，包括日本审查控制中使用的官方经济制裁目标清单。
部署选择
可通过包括 AWS、Azure、Google Cloud 和 Oracle 在内的日本云区域使用，部署设计由服务配置、运营需求和 APPI 治理决定，而不是由一刀切的本地化规则决定。
监管协调
旨在支持日本的 APTCP 验证、可疑交易报告和七年记录保存要求，以及 FSA AML/CFT 期望和 APPI 治理义务。
保留控制
保留和清除设置可以与日本对验证和交易记录的七年保存要求以及内部政策保持一致。
加密姿态
个人和企业数据处理应遵循 APPI 标准的安全保障治理原则，在选定的部署模型中，应始终如一地应用加密、访问控制、目的限制和跨境传输控制。
数据控制 日本隐私
加强决策的日本反洗钱信息来源
日本财务省——经济制裁和目标清单
日本金融厅——非法金融公司
BC省司法部
外交部
财政部
检察官办公室
最高法院
日本财务省——经济制裁和目标清单
日本金融厅——非法金融公司
BC省司法部
外交部
财政部
检察官办公室
最高法院
日本财务省——经济制裁和目标清单
日本金融厅——非法金融公司
BC省司法部
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财政部
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最高法院
日本财务省——经济制裁和目标清单
日本金融厅——非法金融公司
BC省司法部
常見問題解答
在日本，KYC（了解你的客户）主要使用哪些身份证明文件？
实际上，在办理入职手续时，主要需要出示的证件包括个人身份证、护照、在留卡、特别永久居民证和驾驶执照。日本的反洗钱框架明确认可其中几种证件作为有效的身份证明。
如果顾客没有出示个人身份证（My Number Card），可以使用日本护照吗？
是的。护照是公民的实用备用证件。公司仍应谨慎处理姓名格式差异，因为别名可能出现在可视区域，但不会出现在主记录区或芯片中。
日本如何处理姓名变体？
日语新用户引导流程中经常混合使用汉字、假名和罗马字母。长元音和已批准的非标准拼写方式可能会导致同一个名字出现多种合法形式，因此匹配逻辑应该对这些变体进行规范化和比较，而不是强制要求文本完全一致。
日本KYB档案中通常包含哪些内容？
一份实用的文件通常以商业登记摘录、代表机构证明、公司编号数据、相关税务登记证明以及受益所有人或股东证明（用于控制权审查）开始。
日本企业是否需要国内筛查数据以及全球制裁和政治公众人物（PEP）数据？
实际上，是的。针对日本的反洗钱控制措施通常需要全球制裁和政治公众人物（PEP）覆盖范围，但也需要本地风险逻辑、国内升级处理机制以及日本监管机构和审计人员能够理解的案例证据。
日本如何提交可疑交易报告？
根据《防止转移犯罪所得法》第8条，特定经营者须向主管行政机关提交可疑交易报告。日本金融情报中心（JAFIC）随后负责收集、整理和分析这些信息。官方指南介绍了包括通过电子政务平台进行电子申请在内的多种提交方式，以及其他支持的提交途径。
数据可以保留在日本吗？
是的，日本有多种国内云服务选择，包括位于东京和大阪的 AWS、位于日本东部和日本西部的 Azure、位于东京和大阪的 Google Cloud 以及位于东京和大阪的 Oracle 区域。
在日本，KYC和AML证据应该保留多长时间？
APTCP框架要求保存客户验证和交易记录七年。企业通常会将内部保存期限设定与此基准保持一致，然后根据行业规则或内部政策的要求延长保存期限。
如何降低日本用户注册流程中的流失率和重试率？
首先处理客户最有可能持有的文件，同时处理日文和罗马文字，并将地址或居住状态例外情况引导至明确的后续步骤，而不是重新开始整个流程。
经独立审计。获得全球认证。
符合全球标准
成熟的工作流程
日本监管增长的应用案例
让我们为您量身定制旅程
以下几个简单的问题将帮助您更好地使用 Shufti。
舒夫提
市场定位和商业评估
行业指数为1.7等级
最佳身份验证创新者
十大 KYC 解决方案提供商
最佳客户入职解决方案
萨默尔·阿尔·塔米米@Safwa银行首席执行官
我们非常重视客户的隐私，并始终寻求创新解决方案，以确保安全的银行服务体验。与 Shufti 合作令人倍感安心，因为他们 100% 自主研发的技术能够有效保护客户数据免受漏洞侵害，确保其安全无虞。
