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挪威
挪威身份验证与KYC
Shufti 通过一个平台为挪威的客户注册流程提供 KYC、KYB 和 AML 控制。该平台基于挪威金融监管局 (Finanstilsynet) 的预期、挪威反洗钱局 (Økokrim) 的报告要求、布伦讷于松 (Brønnøysund) 的注册证明、挪威数据保护局 (Datatilsynet) 的隐私规则以及挪威的身份和电子身份识别框架而构建。
挪威 KYC 的运营绩效
我们的数据说明一切
97.21%
通过率
< 5 秒
企业验证
时间
85%
新发传染病病毒
企业验证
对个人和企业进行随时可用的证据核查
我们核实的个人文件
Shufti 支持 14 种挪威身份证明文件，这些文件用于规范的入职流程。
查看所有支持的文档Nasjonalt ID-Kort / 挪威国民身份证
挪威公民自愿申请的主要身份证明文件，其中包含旅行权限版本。符合条件的欧盟、欧洲经济区和欧洲自由贸易联盟成员国公民，如果持有挪威国民身份证号码，也可以申请不包含旅行权限的版本。
挪威通行证/挪威护照
挪威公民的主要或备用照片身份证明。现代护照采用芯片技术并支持多种语言，而紧急护照不属于挪威金融管理局（Finanstilsynet）的标准有效身份证明清单。
外国护照
这是挪威外国用户注册流程的核心文件。它广泛用于客户没有挪威身份证件且需要先通过文件验证的方式注册的情况。
ID-Kort For Utenlandske Statsborgere / 外国人身份证
适用于持有11位挪威国民身份证号码的欧盟、欧洲经济区和欧洲自由贸易联盟公民。该证件并非以D号码发放，且姓名必须与挪威国民登记册（Folkeregisteret）上的姓名一致。
居留卡
主要与护照一同用作居留许可证明。它有助于证明合法居留和身份连续性，但它与挪威国民身份证件不同。
Førerkort / 挪威驾驶执照
该证件已被芬兰金融监管局 (Finanstilsynet) 认可为有效的身份证明，可用于实体身份识别。它支持本地反洗钱检查和复核，而电子驾驶执照的使用则更为有限。
电子身份识别/eID
BankID 和其他合适的电子身份识别方法，如果符合挪威的反洗钱和电子身份识别要求，可以支持身份升级。对于没有本地电子身份识别的用户，纸质证件备选方案仍然很重要。
企业实体标识
企业注册处颁发的注册证书
证明该实体已在挪威商业登记簿中注册。通常用于在开户、商户入驻或支付激活前确认其合法存在。
注册成绩单、组织编号和签字权
注册记录提供了详细的公司数据、董事会和管理层角色、签字权以及在注册、税务和合同记录中使用的组织编号。
外国公司注册，包括NUF
表明某外国企业已在挪威注册经营，并拥有挪威组织机构编号。用于涉及分支机构或外国母公司的注册申请文件。
行业许可证和执照
适用于企业从事受监管活动的情况。它们支持“了解你的企业”（KYB）流程，其中行业特定审批是风险和准入审查的一部分。
营业税号
增值税登记/增值税号
确认增值税状态。实际上，组织机构编号仍然是主要的企业标识符，增值税登记信息叠加在该核心记录之上。
税务及关税证明
显示税务、关税和增值税状况。常用于供应商尽职调查、贷款和高风险客户准入等需要关注税务债务风险的领域。
税收和关税信息
提供企业营业额和税款或增值税欠款信息。有助于加强审查、解决不利调查结果和处理升级问题。
所有权与控制权（UBO）
受益所有人登记册摘录
支持受益所有权追踪和最终受益所有人验证，前提是与股东、登记和控制权证据相符。时效性检查至关重要，因为更新必须及时提交。
股东名册声明和股份登记证明
支持挪威AS和ASA架构中的所有权和控制权测试。用于核对股东、董事和受益所有人的主张。
董事、公司章程、股东协议和控制权证据
有助于证明董事会的控制权、间接所有权、任命权以及谁可以依法约束该实体。适用于通过多层结构或合同结构行使控制权的情况。
我们涵盖的语言
文档文本处理
挪威的记录主要使用拉丁字母，官方语言为书面挪威语（Bokmål）和新挪威语（Nynorsk）。挪威护照也包含多种语言文本，包括北萨米语和英语，因此字段和布局的处理至关重要。
名称匹配控件
挪威语名称可能会在 æ、ø、å 和较古老的 ae、oe、aa 形式之间转换，例如 Næs 和 Nas，Løland 和 Loland，或者 Aas 和 As。Shufti 可以规范化这些变体，同时保留源形式以供审核。
证据一致性
外国公民身份核查依赖于姓名与荷兰民俗名录（Folkeregisteret）的高度匹配，包括字符处理。Shufti 有助于确保同一用户在不同文件、自拍照和案件证据中的可追溯性。
治理与控制
便于审计的决策，更低的运营阻力
减少可避免的重复提交
挪威混合的文件处理流程会导致不必要的重复尝试。Shufti 可以更早地将公民、欧洲经济区居民和非欧洲经济区居民的文件分流到正确的流程中。
更清晰的审计追踪
芬兰金融监管局 (Finanstilsynet) 要求提供有据可查的客户尽职调查 (CDD)、监控和风险评估。丹麦刑事司法部 (Økokrim) 要求提供可用的案件事实。Shufti 将结果、时间戳和证据保存在一份记录中。
更佳的姓名匹配结果
Æ、Ø 和 Å，以及 ae、oe 和 aa 等旧式字母，可能会导致同一人的记录被拆分。Shufti 可以规范化这些变体，同时保留原始数据。
统一的工作流程，统一的后台管理
文件审查、登记核查、最终受益所有人信息获取和 AML screening 所有信息都集中在一个案例视图中。这减少了入职、合规和调查等环节的交接。
国家身份识别优先流程设计
对于挪威用户，首先可以使用国民身份证、护照或合适的电子身份证。然后，可以顺利地使用外国护照、欧洲经济区身份证以及与居住地相关的旅行证件。
挪威身份验证/KYC挑战
外国用户电子身份识别差距
BankID功能强大，但许多外国用户和新移民缺乏挪威身份证或本地电子身份证。如果没有以文件作为备选方案，真正的申请人往往会在早期就被拒之门外。
不同的公民、欧洲经济区公民和非欧洲经济区公民路径
公民、欧洲经济区居民和非欧洲经济区居民的身份信息并不相同。单一的硬编码流程会导致人工审核、重试和不必要的流失。
Æ Ø Å 名称漂移
不同注册机构、护照和用户输入的姓名可能存在差异，例如使用 æ、ø、å 等字母以及传统的 ae、oe、aa 等拼写方式。这会降低匹配速度并削弱审计的一致性。
BankID网络钓鱼和金融情报机构的压力
BankID 钓鱼和数字欺诈导致警报数量激增。如果案件档案不完整，内部审查和基于 Altinn 的金融情报部门 (FIU) 报告所需时间就会比预期更长。
Shufti面向挪威的身份验证/KYC解决方案
KYC解决方案
专为适应挪威的合规环境而打造
Finanstilsynet
监管银行、支付机构、保险公司和投资公司。Shufti 支持有效的身份验证、基于风险的客户尽职调查、制裁筛查以及持续的审计准备监控记录。
Økokrim 金融情报中心
接收并分析可疑案件报告。舒夫蒂整理案件证据、时间戳和审查历史记录，以支持内部升级和Altinn电子归档。
布伦讷于松登记中心
维护公司注册信息、组织机构编号、角色数据和受益所有人登记册。Shufti 帮助将证书、登记信息和最终受益所有人 (UBO) 证明收集到一个 KYB 文件中。
滑板
Shufti负责管理国家人口登记册和身份识别号码框架，包括国民身份证号码和D号码，并管理用于客户注册的增值税和税务数据。Shufti帮助将这些标识符与客户和实体记录清晰地关联起来。
政治
Shufti 负责签发挪威护照、国民身份证和外国国民身份证，其居留卡流程与警方和挪威移民局 (UDI) 的流程相衔接。Shufti 支持围绕这些文件路径构建的流程。
迪格迪尔
Shufti负责监管挪威的公共数字身份基础设施和电子身份识别（eID）生态系统。在eID方法满足反洗钱（AML）需求的情况下，Shufti支持升级eID；在eID方法无法满足需求的情况下，则采用纸质证件作为备选方案。
数据保护局
Shufti 负责监管《个人数据法》和挪威的 GDPR 法规。它支持合法数据处理、数据保留控制、访问管理和证据处理，从而实现注重隐私的入职流程。
挪威博彩和基金会管理局
Shufti负责监管挪威的博彩业，并担任博彩服务提供商的反洗钱监管机构。Shufti为该行业的准入流程提供年龄、身份和反洗钱控制方面的支持。
挪威银行
Shufti负责监管挪威关键的支付系统基础设施，并支持挪威的金融稳定。在客户注册流程与支付或金融基础设施密切相关的领域，Shufti帮助企业确保客户和交易控制的可追溯性。
部署选择
可通过 Microsoft Azure 挪威东部和挪威西部获取，或者通过挪威数据中心提供商获取（如果政策要求按设计驻留或更严格的治理控制）。
监管协调
符合挪威反洗钱法、Finanstilsynet 指南和国家隐私规则，涵盖基于风险的客户尽职调查、持续监控、合法处理、访问管理和有效身份验证。
保留控制
可配置的保留和清除设置可以与挪威的反洗钱记录保存规则保持一致，包括五年基准期，只有在有明确的法律依据的情况下才能延长保留期限。
加密姿态
对传输中和静态的个人和财务数据进行强加密，支持挪威的隐私治理和对新员工入职和反洗钱证据的受控处理。
数据控制 挪威隐私
挪威反洗钱资源强化决策
养鱼专家
达格萨维森
P4 Radio Hele Norge
“晚邮报”
NRK
VG
常見問題解答
在挪威，KYC（了解你的客户）主要使用哪些身份证明文件？
对于挪威公民而言，国民身份证和护照是最主要的身份证明文件。对于外国用户来说，常用的身份证明文件通常包括外国护照、欧洲经济区国民身份证或外国国民身份证，而居留卡通常用于证明其居留许可状态。
如果客户没有银行卡号，可以使用护照吗？
是的。银行卡和其他电子身份证明是有效的升级方式，但并非所有申请人都有。对于新来者、外国用户和没有本地身份证明的客户来说，以文件为依据的注册流程仍然非常重要。
在挪威，哪些保险覆盖范围通常比较重要？
联合国和欧盟的制裁覆盖范围是基本要求，此外还包括挪威的资产冻结义务。许多公司还会将政治公众人物（PEP）名单、负面媒体报道名单和内部观察名单纳入其中，并对控制人和被控制实体进行筛查。
在挪威，可疑案件报告是如何提交的？
向金融情报机构/刑事调查局提交的报告均通过 Altinn 系统以电子方式提交。Shufti 可以协助整理证据包和事件历史记录，但最终的报告决定权仍归负有报告义务的实体所有。
挪威公司通常需要哪些KYB证据集？
一份实用的文件通常包括布伦讷于松德注册摘录、组织编号、增值税状态（如果已注册）、董事、签字权证明、受益所有人证明，以及（如适用）行业许可证或运营证明。
如何处理 Ås 和 Aas 等名称变体？
Shufti 可以规范文档、注册表和用户输入字段中常见的挪威语变体，同时保留原始拼写以供审核和审查。
挪威的隐私和数据驻留机制是如何运作的？
挪威通过欧洲经济区 (EEA) 实施 GDPR，并通过《个人数据法》强制执行。其重点在于合法处理、访问控制、传输保障和数据保留，并在政策要求的情况下使用挪威或区域性服务器。
如何减少挪威航空新用户注册过程中的流失率和重试次数？
最大的收益来自于将用户引导至正确的本地文档路径，及早发现不良的捕获，并为外国护照、欧洲经济区身份证和没有电子身份证的用户保留干净的备用方案。
经独立审计。获得全球认证。
符合全球标准
成熟的工作流程
挪威监管增长的应用案例
让我们为您量身定制旅程
以下几个简单的问题将帮助您更好地使用 Shufti。
舒夫提
市场定位和商业评估
行业指数为1.7等级
最佳身份验证创新者
十大 KYC 解决方案提供商
最佳客户入职解决方案
萨默尔·阿尔·塔米米@Safwa银行首席执行官
我们非常重视客户的隐私，并始终寻求创新解决方案，以确保安全的银行服务体验。与 Shufti 合作令人倍感安心，因为他们 100% 自主研发的技术能够有效保护客户数据免受漏洞侵害，确保其安全无虞。
