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越南
越南身份验证与KYC
Shufti提供KYC、KYB和 AML screening 符合越南反洗钱法第 14/2022/QH15 号、FATF 灰名单义务以及越南国家银行的监管期望。
越南KYC运营绩效
我们的数据说明一切
99.74%
通过率
< 5 秒
企业验证
时间
50%
新发传染病病毒
企业验证
对个人和企业进行随时可用的证据核查
我们核实的个人文件
Shufti 支持 18 种越南语文档类型。
查看所有支持的文档Căn Cước Công Dân (CCCD)
基于芯片的公民身份证；终身有效的国内主要身份证件。双语显示（越南语和英语）；具备电子签名功能，可集成电子身份认证系统 (eIDV) 并支持现代化的 KYC 工作流程。
胡昭
越南护照；标准32页小册子，包含越南语和英语个人信息页。包含机读区（MRZ）和照片；可用于跨境和国际交易验证。
Giấy Phép Lái Xe
根据 2024 年道路交通法颁发的驾驶执照。包括照片、出生日期、驾照类别和有效期；可作为银行和金融服务机构开户时个人的第二身份证明。
清明仁丹 (CMND)
旧版国民身份证格式。自2025年1月1日起不再有效。新KYC申请不再接受CMND格式；现有客户必须过渡到CCCD格式才能完成注册。
企业实体标识
Giấy Chứng Nhận Đăng Ký Doanh Nghiệp
营业执照（BRC）或企业登记证（ERC）。用于确认法人实体身份、经营活动、注册资本和代表信息。可通过国家营业执照门户网站以电子版形式获取。
营业税号
Giấy Chứng Nhận Đăng Ký Thuế / Mã Số Thuế
税务登记证或税务识别号（TIN）。母公司使用10位代码；子公司使用13位代码（10位代码+3位子公司标识符）。用于识别实体、验证税务合规性以及确认运营状态。
所有权与控制权（UBO）
受益所有权记录（第168/2025号法令；自2025年7月1日起生效）
此项规定对所有实体均具有强制性；用于识别持有25%以上注册资本或行使运营控制权的个人。企业必须在整个运营期间以及解散后5年内维护、更新和保留最终受益所有人（UBO）记录。
我们涵盖的语言
越南语文字和变音符号
越南语使用拉丁字母，并带有变音符号，这对于正确表示姓名和地址至关重要。Shufti 在保留本地语言字段中变音符号的同时，确保音译结果与 MRZ 标准兼容，满足旅行证件和国际合规要求。
名称匹配与消歧义
越南约有40%的人口姓阮（Nguyễn）；加之名字较短以及通常只用名字的文化习俗，身份验证存在歧义风险。Shufti 能够采集完整的法定姓名，并处理各种等效的姓名格式。
各步骤证据的一致性
客户身份识别记录、地址验证和企业实体数据在所有文档类型和筛选结果中均经过核对。MRZ 处理会移除或音译变音符号（ă → A，ơ → O，đ → D，ê → E），以符合国际标准。
治理与控制
便于审计的决策，更低的运营阻力
减少可避免的重复提交
CCCD芯片捕获和变音符号处理降低了越南身份证件领域的故障率和过渡期摩擦。
清洁工审核
小径
结构化的 KYC/KYB 案例文件可供国家银行和政府检查机构进行合规性检查和监管报告时检索。
更佳的姓名匹配结果
处理越南语变音符号、Nguyễn 姓氏消歧义和等效名称格式变体，以减少筛查中的误报。
一个工作流程，一个
回到办公室
将 KYC、KYB、制裁筛查和 AML 案件管理整合到一个系统中，减少了运营孤岛和每次验证的成本。
CCCD-First Flow 设计
适应越南的主要身份识别环境；电子签名功能支持远程 eIDV 集成，实现数字化优先的注册流程。
越南身份验证/了解你的客户 (IDV/KYC) 挑战
CCCD/CMND 过渡
旧版 CMND 卡于 2025 年 1 月 1 日失效。文件有效期、有效性验证和格式变体使批量身份验证变得复杂，需要积极的监管监控。
FATF灰名单审查
越南仍被列入金融行动特别工作组（FATF）灰名单，其整改期限已过。对源自越南的交易，需进行更严格的尽职调查，加强对受益所有权的监控，并承担额外的文档义务。
阮姓氏流行度
大约40%的越南人口姓阮。由于名字较短以及文化上对名字的单独使用，身份验证在匹配记录时存在很大的歧义风险。
依赖现金的经济
非正规部门经济活动、小商户现金交易和通过非正规渠道进行的跨境汇款流动限制了反洗钱交易的可见性和对可疑分层模式的检测。
Shufti面向越南的身份验证/KYC解决方案
KYC解决方案
利用实时身份验证解决方案，加快客户注册和身份验证流程。
地址验证
核实越南主要公用事业公司（EVN、VNPT、Viettel、Mobifone）和主要银行（Vietcombank、VietinBank、BIDV、Agribank、Techcombank、VP Bank、MB Bank）的地址凭证。地址采集和验证是2022年第14号反洗钱法的要求。
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专为适应越南的合规环境而打造
越南国家银行 (SBV)
中央银行作为主要的反洗钱监管机构，负责监管所有银行业务和反洗钱控制措施。它监督各金融机构的KYC/AML合规情况，并管理负责STR分析和发布的金融情报部门（AMLD）。
财政部（MOF）
该政府部门负责国家预算管理、税收征管和国有资产监管。它还负责管理税务登记和身份识别要求，这些要求对于了解客户信息（KYB）流程和实体财务合规性监控至关重要。
越南国家证券委员会（SSC）
负责监管越南证券交易所（HSX 和 HaSTC）的证券交易。执行资本市场合规、投资者保护规则以及与上市公司受益所有权识别相关的披露要求。
司法部
负责企业注册、企业许可和法律文件办理。根据第168/2025号法令，执行受益所有权披露要求，管理公司成立登记册，并控制KYB验证所必需的官方实体认可。
公安部
负责管理国家身份识别系统的执法机构，包括身份证签发、护照管理和驾驶执照发放。对于了解客户 (KYC) 文件验证、反欺诈执法以及与金融监管机构共享犯罪情报以开展反洗钱调查至关重要。
政府监察局（GI）
部级反腐败监督机构，负责对政府机关和国有企业进行国家检查和审计。开展与制裁执行和国有企业交易中受益所有人核实相关的合规性检查。
部署选择
AWS 本地区域自 2024 年起在河内投入运营；受《2018 年网络安全法》（第 24/2018/QH14 号法律）数据本地化要求约束的受监管实体可选择本地部署方案。超大规模企业必须使用本地服务或与国内服务提供商合作。
监管协调
本规定符合2018年网络安全法（第24/2018/QH14号法律）和第53/2022/ND-CP号法令（自2022年10月1日起生效）；由网络安全和高科技犯罪预防司（公安部）负责执行。金融机构默认受本规定约束；个人信息和账户数据需进行本地化处理。
保留控制
根据第14/2022/QH15号法律，数据保留期限可配置，最低为5年反洗钱期限。数据包括客户身份信息、交易记录、尽职调查文件及所有佐证材料。越南国家银行和省级主管部门将进行合规性审计；违规者最高可被处以3亿越南盾的罚款。
加密姿态
根据 SBV 通函 77/2025/TT-NHNN（2025 年 1 月生效）的要求，传输中和静态数据均需加密；需要多层身份验证。行业标准：静态数据采用 256 位 AES 加密，传输中数据采用 TLS 1.2+ 加密。符合 PCI DSS 和 ISO 27001 的要求。
数据控制 越南隐私
越南反洗钱信息来源强化决策
越南国会
平顺省人民法院
胡志明市人民委员会
公安部
Chứng Khoán 国泰君安（越南）
宝福娘
工党报纸
越南通讯社
越南国会
平顺省人民法院
胡志明市人民委员会
公安部
Chứng Khoán 国泰君安（越南）
宝福娘
工党报纸
越南通讯社
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Chứng Khoán 国泰君安（越南）
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常見問題解答
在越南，CCCD是否是所有新KYC申请的强制性要求？
自2025年1月1日起，CCCD成为新客户注册的主要身份证明文件。CMND不再有效。护照仍可用于非居民和跨境交易。
如果客户提供的命令通知单已过期，会发生什么情况？
2025年1月1日之前过期的CMND卡将无法用于KYC验证。请使用CCCD或护照申请更新身份证明。使用CMND卡的历史文件仍具有法律效力，可用于记录保存。
什么是强化尽职调查（EDD）？何时需要进行强化尽职调查？
强化尽职调查 (EDD) 适用于高风险客户、政治公众人物以及与金融行动特别工作组 (FATF) 灰名单相关的风险敞口。根据第 14/2022/QH15 号法律和 SBV 指南的要求，强化尽职调查包括结构化风险评估、额外的受益所有权核实以及书面理由。
根据第 168/2025 号法令，受益所有权 (UBO) 的要求是什么？
企业必须识别持有25%以上注册资本或行使控制权的个人。最终受益所有人（UBO）记录必须在企业运营期间以及解散后5年内保存，任何变更均须在10天内更新。
越南企业资质认证（KYB）需要哪些文件？
根据第 168/2025 号法令，企业登记证（BRC）、税务识别号（MST）和受益所有权记录。可通过国家企业登记门户网站（dangkykinhdoanh.gov.vn）获取数字证书。
客户记录必须保留多长时间？
自交易完成日期、账户关闭日期或根据第 14/2022/QH15 号法律报告日期起至少保存 5 年。包括客户身份识别记录、客户尽职调查结果、交易分析和所有支持性证据。
什么是FATF灰名单？它如何影响合规性？
越南仍被列入金融行动特别工作组（FATF）灰名单（加强监控的司法管辖区）。所有交易均需接受更严格的审查；要求加强文件编制、受益所有权监控以及监管检查准备。
越南新用户流失的原因是什么？
CMND/CCCD 信息不匹配、地址证明不符、非正式部门文件缺失以及姓名歧义（尤其是 Nguyễn 姓氏匹配）是常见的摩擦点。通常约有 15% 至 20% 的申请需要重试。
经独立审计。获得全球认证。
符合全球标准
成熟的工作流程
越南监管增长的应用案例
让我们为您量身定制旅程
以下几个简单的问题将帮助您更好地使用 Shufti。
舒夫提
市场定位和商业评估
行业指数为1.7等级
最佳身份验证创新者
十大 KYC 解决方案提供商
最佳客户入职解决方案
萨默尔·阿尔·塔米米@Safwa银行首席执行官
我们非常重视客户的隐私，并始终寻求创新解决方案，以确保安全的银行服务体验。与 Shufti 合作令人倍感安心，因为他们 100% 自主研发的技术能够有效保护客户数据免受漏洞侵害，确保其安全无虞。
