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合成身份欺诈

识别不存在的身份

Shufti 通过将每个用户与真实文件、面孔和地址绑定,在整个生命周期内阻止合成身份欺诈,以身份为主导,经政府验证,几天内即可生效。

已上线

已上线

在几天内

之路

之路

云端、本地部署或混合部署

1万生物识别

1万生物识别

请求/天

合成身份欺诈防御——在整个生命周期内将每个用户与真实文件、面孔和地址绑定
只看过一次,所有地方都屏蔽了

建立在十年的身份信号之上

100M +
我们网络内的身份验证
50k +
2025年人工智能生成的文档被捕获
> 70%
生产客户的平均欺诈减少量
〜30秒
企业验证
受到领先企业的信赖 数字化企业
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行

合规欺诈的发生地点

你的堆栈停止寻找的那片美好土地
生物特征缺陷

1。 新手上路

空壳公司和代理董事凭借未经核实的文件通过了KYC验证。被制裁的人员姓名从未出现。账户开通了。

身份生命周期管理

2. 交易

低于监控阈值的微交易。加密货币混合器破坏反洗钱追踪。未触发任何规则。

合规保证

3.批准

人工智能生成的收入报表。伪造的券商信函。没有原创性验证的自我认证平台。骗子符合这些条件。

欺诈情报

4. 正在进行

昨天指定了一位客户。您的系统今晚将刷新。合规窗口仍然开放。监管机构询问您何时知晓此事。

三次威胁,三次进攻

舒夫蒂是如何阻止它的

合成身份欺诈对各行各业的影响各不相同

找到你所在的行业。找出你面临的威胁,以及阻止这些威胁的策略。

目标是成交量最大的目标。没有证据,就没有胜利。

在高价值结账时启用生物识别技术,并实时监控交易信任度,将每个有争议的订单转换为符合 CE 3.0 标准的证据包。

更广阔的平台

舒夫蒂覆盖了整个攻击面

入职验证——文件鉴定、生物识别验证、反洗钱及制裁筛查 持续监控——实时监控信息流,包括制裁、政治公众人物、负面媒体报道和交易模式警报

我们的工作

Shufti 提供的核心工作流程包括:在客户注册时进行验证,并在整个合作关系中监控客户。

  • 开始课程

    将人工智能驱动的文档取证、生物识别验证和实时反洗钱筛查整合到一个自适应流程中,验证真实客户身份,同时阻止虚假身份的入侵。

  • 持续监控

    持续筛查超过1,700项制裁名单、政治公众人物名单以及负面媒体报道。客户记录会在名单更新后几分钟内进行复核,而非等到下次定期审核。

身份验证——文件取证、生物特征活体检测、近场通信 (NFC)、反洗钱筛查 年龄鉴定——面部识别、无证电子身份证、文件出生日期提取 KYC验证——文件、人脸、电子身份验证、反洗钱、风险决策 KYB验证——最终受益所有人尽职调查和登记核查 KYI——投资者认证、文件取证、反洗钱合规官审查 员工身份与访问管理 (IAM) — 跨访问控制点的身份锚点 候选人验证——文件验证、活体检测、生物特征面部匹配

我们解决的问题

受监管企业面临的合规和身份挑战,包括 KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商拼凑在一起即可解决。

  • 身份验证

    通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。

  • 年龄保证

    三种验证途径:人脸识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合到一个流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。

  • KYC

    一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。

  • KYB

    在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。

  • KYI

    在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。

  • 员工身份和访问管理

    在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。

  • 候选人验证

    在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。

合规性——96倍刷新优势、监视名单来源、审计跟踪 欺诈预防——40多个AI模型,8/8伪造检测率 信任与安全——实体概况、低风​​险评分、可信用户 全球扩张——覆盖 230 多个国家/地区,支持语言检测和云路由

业务成果

Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。

  • 合规

    在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。

  • 预防诈骗

    40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。

  • 信任与安全

    在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。

  • 全球扩张

    覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。

专为您的团队打造

一个平台,服务所有利益相关者

合规官

每次账户变更事件均需提供监管机构认可的审计跟踪记录。

产品经理

0.75秒被动式生物识别。有效通过率提升,欺诈通过率降低。快节奏,高效生活。

开发商

REST API、移动 SDK 和沙盒访问权限。集成开始后数小时内即可进行首次验证调用。

欺诈分析师

提供包含完整细分信息的信号级风险评分。在不增加审核队列的情况下,欺诈减少率超过 70%。

KuppingerCole 标志

舒夫提 是顶级竞争对手的服务 全球最终用户

Shufti凭借其自主技术提供最广泛的全球覆盖,确保了灵活性、创新性和比区域性或协同式竞争对手更强大的扩展IDV能力。

下载完整报告
KuppingerCole IDV 功能和最终用户流量对比表
专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

通过安全、可自定义的网页链接快速启动身份验证,无需编写代码。 了解更多

  • 无需编写任何代码,即可立即开始验证用户身份。
  • 通过链接或嵌入式 iframe 提供一致的身份体验。
  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
浏览 API 文档
品牌个性化形象

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像

经独立审计。全球认证

认证

您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台

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报告

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你需要知道的一切都在这里

常見問題解答

什么是合成身份欺诈(SIF)?

合成身份欺诈是指利用个人身份信息(PII)的组合,通常是真实的政府身份识别信息(如社会安全号码、国家身份识别号码、Aadhaar卡或其他同等身份识别信息),并结合捏造的姓名、出生日期和生物特征信息,构建一个并不存在的“人”。与身份盗窃不同,合成身份欺诈没有真正的受害者可以对指控提出异议,而且大部分损失都被错误地归类为信用违约。

Shufti是如何钓到已经养护了12个月的合成饵的?

1:1 身份验证将每次登录与已注册的生物识别信息绑定;除非面部信息不匹配,否则合成用户无法共享凭证。设备指纹识别会标记跨账户共享的指纹;当合成用户向受制裁的钱包或洗钱通道进行交易时,反洗钱持续监控功能将触发。

Shufti的合成身份欺诈检测软件部署速度有多快?

云部署可在数天内上线,预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的反欺诈技术栈集成,无需彻底替换。大多数客户在一个迭代周期内即可启用合成身份欺诈检测系统。

生物识别和身份数据存储在哪里?所有权归谁?

您拥有客户数据的所有权,生物识别模板可以保留在您的管辖范围内或您自己的基础设施中。默认符合 GDPR、CCPA 和 SOC 2 II 型标准;提供云端、本地和混合部署方案。

如果合法用户无法完成生物识别验证会发生什么情况?

专家审核模式引导用户完成一套规范的人工审核流程,生物识别失败的尝试将由上级处理,而非直接拒绝。无障碍性和包容性是内置功能,而非后期添加。

捕捉身份
不存在的

每一笔未被发现的奖金申领都意味着直接的收入损失。Shufti 可在几天内完成部署,而且审计完全免费。