建立在十年的身份信号之上
合规欺诈的发生地点
1。 新手上路
空壳公司和代理董事凭借未经核实的文件通过了KYC验证。被制裁的人员姓名从未出现。账户开通了。
2. 交易
低于监控阈值的微交易。加密货币混合器破坏反洗钱追踪。未触发任何规则。
3.批准
人工智能生成的收入报表。伪造的券商信函。没有原创性验证的自我认证平台。骗子符合这些条件。
4. 正在进行
昨天指定了一位客户。您的系统今晚将刷新。合规窗口仍然开放。监管机构询问您何时知晓此事。
三次威胁,三次进攻
舒夫蒂是如何阻止它的
制造商 ID
当真实的政府标识符(SSN、NIN、Aadhaar 或同等身份)与捏造的个人身份信息配对,以构建一个不存在的人时。
伪造文件
当人工智能生成的身份证明文件、伪造的身份验证文件、伪造的收入证明文件(CPN工资单)、伪造的医疗文件和模板注入伪造文件充斥着注册流程时。
面部欺骗
当深度伪造自拍、注入攻击、屏幕回放、3D面具尝试以及同一张合成脸被重复用于“不同”的身份时。
突袭
当一位经验丰富的合成投资者准备套现时。
更广阔的平台
舒夫蒂覆盖了整个攻击面
我们解决的问题
受监管企业面临的合规和身份挑战,包括 KYC、KYB、欺诈、年龄、员工和投资者验证,无需将供应商拼凑在一起即可解决。
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身份验证
通过一个API即可实现文档取证、iBeta认证的生物特征活体检测、NFC芯片验证和反洗钱筛查。一次集成即可验证250多个地区的客户身份。
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年龄保证
三种验证途径:人脸识别、无证电子身份识别和出生日期提取,整合到一个流程中。既能阻止未成年人访问,又不会影响合法用户。
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KYC
一套可配置流程,涵盖文件验证、人脸验证、电子身份认证 (eIDV)、近场通信 (NFC)、地址验证和反洗钱 (AML) 筛查。一次集成,一次审计追踪,无需供应商拼接。
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KYB
在一个流程中,即可对 240 多个官方来源进行实时注册检查、完成最终受益所有人尽职调查和反洗钱筛查。
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KYI
在同一投资者验证流程中完成认证验证、文件取证和反洗钱合规官支持的审核。无需额外供应商,即可满足 250 多个司法管辖区的合格投资者要求。
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员工身份和访问管理
在每个访问控制点、新用户注册、帐户恢复、特权访问和 MFA 重新注册中验证身份,而无需替换您现有的 IAM 堆栈。
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候选人验证
在招聘流程中运用文件取证、生物识别匹配和强化尽职调查。在申请阶段而非发出录用通知后,识别欺诈性申请者和人工智能生成的候选人。
业务成果
Shufti 能够大规模地实现合规性、阻止欺诈、建立用户信任,并通过单一集成扩展到全球。
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合规
在超过250个地区实现自动化KYC、KYB和AML流程。每项决策均有可供审计的证据记录。制裁措施每15分钟更新一次——比行业标准快96倍。
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预防诈骗
40 多个集成 AI 模型贯穿客户整个生命周期。独立测试:检测到 8 起文档伪造案例,而传统技术栈未能检测到任何案例。
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信任与安全
在风险蔓延至您的平台之前,对用户、卖家、工作者和企业进行身份验证。在市场、游戏、零工经济、金融科技和年龄限制服务领域,构建统一的信任层。
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全球扩张
覆盖 230 多个国家/地区、10,000 多种文档类型、150 多种语言。一个 API 即可实现针对不同司法管辖区的工作流程,并在欧盟、英国、美国、亚太地区和中东及北非地区提供区域性云基础设施。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
您的 KYC/AML 和欺诈防范首选平台
相关资源
常見問題解答
什么是合成身份欺诈(SIF)?
合成身份欺诈是指利用个人身份信息(PII)的组合,通常是真实的政府身份识别信息(如社会安全号码、国家身份识别号码、Aadhaar卡或其他同等身份识别信息),并结合捏造的姓名、出生日期和生物特征信息,构建一个并不存在的“人”。与身份盗窃不同,合成身份欺诈没有真正的受害者可以对指控提出异议,而且大部分损失都被错误地归类为信用违约。
Shufti是如何钓到已经养护了12个月的合成饵的?
1:1 身份验证将每次登录与已注册的生物识别信息绑定;除非面部信息不匹配,否则合成用户无法共享凭证。设备指纹识别会标记跨账户共享的指纹;当合成用户向受制裁的钱包或洗钱通道进行交易时,反洗钱持续监控功能将触发。
Shufti的合成身份欺诈检测软件部署速度有多快?
云部署可在数天内上线,预构建的 API、SDK 和无需编写代码的 Journey Builder 可与您现有的反欺诈技术栈集成,无需彻底替换。大多数客户在一个迭代周期内即可启用合成身份欺诈检测系统。
生物识别和身份数据存储在哪里?所有权归谁?
您拥有客户数据的所有权,生物识别模板可以保留在您的管辖范围内或您自己的基础设施中。默认符合 GDPR、CCPA 和 SOC 2 II 型标准;提供云端、本地和混合部署方案。
如果合法用户无法完成生物识别验证会发生什么情况?
专家审核模式引导用户完成一套规范的人工审核流程,生物识别失败的尝试将由上级处理,而非直接拒绝。无障碍性和包容性是内置功能,而非后期添加。
