交易信任监控
借助人工智能驱动的交易监控,反洗钱合规变得更简单
Shufti 的交易监控软件可实时评估 1,600 多个丰富数据点上的风险,将已验证的 KYC 身份与每个交易决策关联起来,并通过单一审计跟踪将信息整合到一个平台上。合规团队无需编写代码即可构建、回测和部署规则。
试用申请每一个决策都要有证据支持。每一步都可审计。
交易监控软件的核心功能
为企业级反洗钱交易监控软件提供支持
实时交易监控
合规风险评分
对整个丰富数据集进行监管和行为风险量化。
支持信号
显示触发了哪些规则以及交易被标记的原因,具体、可追溯、可辩护。
环检测和行为基线
铃声检测
标记通过电子邮件、电话号码、IP地址、设备指纹和支付标识符关联的多个账户的协同活动。一个账户被入侵会触发对所有关联活动的审查。
交易记录
提供纵向背景信息,从而区分可疑模式和孤立异常。
行为基线
将每笔交易与该特定客户的既定行为、典型金额、交易频率、交易类型、交易时间、设备一致性和时区进行比较。交易评估是结合具体情况进行的,而非孤立地进行。
反洗钱交易监控系统类别
监管与管辖风险
对 OFAC、欧盟和联合国制裁名单进行 100% 置信度的制裁筛查,进行 PEP 匹配、负面媒体报道、FATF 管辖风险和禁运国检查。
客户风险概况
KYC 状态、客户风险评级、账户年龄、财富来源、历史审批模式和身份验证状态。
交易与行为模式
速度模式、金额峰值、频率异常、结构化检测、交易与个体基线的偏差、时区一致性和设备指纹持久性。
受益人、知识产权和位置智能
受益人管辖权风险、新受益人升级、关系映射、账户类型、地理位置一致性、VPN 和 TOR 检测、账单地址匹配以及电子邮件-电话-IP 对齐。
多主体,一个可决策案例
平行特工调查
Shufti 对每笔标记的交易运行多个代理,同时检查模式历史记录、制裁和负面媒体、设备和 IP 位置以及接收方网络。
预组装箱
Shufti交付的每个案件都已完成调查。负面媒体报道已翻译,相关账户已梳理完毕,行为偏差已总结。
更智能的降噪
Shufti 将速度、数量、新接收器和走廊风险等信号关联起来,以捕捉真正的风险并抑制其余风险。
可配置代理库
Shufti 允许合规人员按警报类型、细分或管辖区打开或关闭代理,涵盖客户年龄、HIFCA、HIDTA、实体网络、账户期限、客户风险评级、玩家投注、账户摘要、当前警报、先前案例、先前 SAR、规则触发、交易对手模式和警报行为转变。
案件管理与升级中心
统一警报队列和调查员工作区
标记交易按风险评分、类型或司法管辖区进行路由,并在一个视图中显示 KYC 记录、关联账户、设备历史记录和行为基线。警报抑制功能可消除重复信号,使分析师能够将时间用于真正的风险分析。
可配置的升级工作流程和审计跟踪
分析师提交的案件将经过四人审核、双重签字和有时限的服务水平协议 (SLA) 流程,最终送达反洗钱合规官 (MLRO)。所有操作均带有时间戳、归属信息且不可更改,并生成符合金融犯罪执法网络 (FinCEN)、金融行为监管局 (FCA) 和金融交易报告和分析中心 (FINTRAC) 要求的可疑活动报告 (SAR) 导出文件。
结构化、拆分和骡子检测
预先构建的类型规则会发现低于报告阈值的交易、跨关联账户的协调洗钱行为以及与已验证的 KYC 个人资料不符的洗钱活动。
动态阈值管理和回测
根据客户级别、司法管辖区或交易类型调整阈值,然后在部署前使用六个月的历史数据对每次更改进行回测。版本控制完善,审计时可进行辩护。
SAR 就绪文档
以符合 FinCEN、FCA、FINTRAC 和同等监管模板的格式导出完整的案件文件、叙述、支持信号、关联实体、决策历史。
单一API,无缝集成
几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
- 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
- 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。
- 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
- 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。
- 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
- 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
- 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。
客户对我们的信心
数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、符合规范的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。
Shufti 为我们提供了在所有服务市场中都值得信赖的验证流程。它能够通过一个 API 实现被动数据库检查、电子身份验证和完整的生物特征活体检测,彻底改变了我们对合规性准入的认知。
他们的团队就像我们团队的延伸。当监管机构在两个欧洲市场增加新要求时,Shufti 的流程构建工具让我们能够在几天内(而不是几个月)完成调整。
FXBO 的客户既追求速度,又不愿降低反洗钱的严格程度。Shufti 的 eIDV 正好满足了他们的需求——对大额存款进行高可靠性验证,对其他所有交易进行隐蔽的背景调查,并确保所有交易都遵循统一的合规路径。
集成仅用了一个迭代周期就完成了。SDK 处理了整个流程,因此我们的产品团队可以专注于交易功能,而无需构建 KYC 页面。
作为一家受监管的欧洲支付平台,我们需要符合 eIDAS 2.0 和 AMLD6 标准的身份验证方案,且无需多供应商数据拼接。Shufti 正好满足这两方面的需求——为高安全级别市场提供原生 eID 认证,并在 eID 无法覆盖的地区提供无文档数据库验证。
一份合同,一份审计日志。这彻底改变了合规方面的讨论。
常見問題解答
反洗钱中的交易监控是什么?
交易监控是反洗钱合规流程的一部分,它通过实时评估客户交易来检测可疑活动和监管风险。Shufti 基于 1,600 多个丰富的数据点对每笔交易进行评分,并返回合规风险评分、触发警报的规则以及解释决策的说明。它还能识别出诸如拆分交易、洗钱和洗钱等交易类型。
交易监控和交易筛选有什么区别?
交易筛查在交易处理之前或期间,会将交易各方与制裁名单和观察名单进行比对。交易监控则会分析一段时间内交易的行为模式,以检测洗钱和欺诈类型。Shufti 在同一平台上运行这两项功能,并将针对 OFAC、欧盟和联合国制裁名单的筛查纳入交易监控决策中。
交易监控可以检测到哪些可疑活动模式?
Shufti 通过预设的类型规则检测结构化交易、洗钱和骡子交易活动,并通过环状检测技术检测关联账户间的协同活动。该系统会标记交易速度模式、金额峰值、频率异常、低于报告阈值的交易、偏离个人基线的行为、时区不一致以及设备指纹异常。模式检测超越了单个交易,能够揭示有组织的网络。
统一的 KYC 和交易监控平台如何提高反洗钱合规性?
经过验证的客户数据会自动从 KYC 流程流入交易监控系统,客户风险评级的变化也会更新监控行为。单一平台意味着统一的审计追踪,避免了合规记录分散和重复数据处理的成本。而身份验证和交易监控分别运行在不同的架构上,导致审计追踪不完整,监管机构对此审查日益严格。
什么是铃声检测?它为什么重要?
环状检测技术能够识别通过电子邮件、电话号码、IP 地址、设备指纹和支付标识符关联的多个账户之间的协同活动。单笔交易规则无法揭示洗钱网络赖以生存的层层叠加模式。环状检测技术则能将这些模式清晰地呈现出来。例如:多个账户使用同一 IP 地址进行资金注入,并在短时间内连续进行类似的交易,每笔交易的金额均低于阈值,且呈现出明显的结构性模式。
合规团队能否在不涉及IT部门的情况下配置规则?
是的。这款无需编写代码的规则构建器让合规团队能够使用简洁易懂的语言定义规则,从 1,600 多个可用数据点中选择数据点,设置 AND/OR 逻辑和阈值,使用六个月的历史数据进行回测,并通过版本控制进行部署。无需 SQL,无需编写代码,也无需依赖 IT 部门。
虚拟资产服务提供商 (VASP) 和加密货币企业如何遵守交易监控规定?
加密货币企业和虚拟资产服务提供商会根据 1,600 多个增强型数据点评估每笔交易,其中包括对美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)、欧盟和联合国制裁名单的 100% 置信度筛查、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体报道核查、金融行动特别工作组 (FATF) 管辖风险评估以及禁运国核查。通过 KYC 验证的身份信息直接用于监控,从而在客户注册和持续风险管理过程中形成统一的审计跟踪。
哪些行业需要交易监控解决方案?
Shufti 的交易监控服务面向受监管的行业,涵盖 iGaming、支付服务提供商 (PSP)、市场平台、社交网络、银行、加密货币、金融科技和外汇交易等领域。任何存在反洗钱风险的行业,包括存款、取款、转账、支付或点对点交易,以及监管机构要求提供可验证身份并与每笔交易关联的可靠审计追踪的行业,均可使用 Shufti 的服务。
交易监控系统监控哪些类型的交易?
所有存在反洗钱风险的交易类型,包括存款、取款、转账、电汇、点对点支付、银行卡支付、直接扣款、定期付款、支付和资金转移。规则可按交易类型、客户群体和司法管辖区进行配置。
交易监控工具是否与其他Shufti产品集成?
是的。交易监控与文件验证、人脸验证和反洗钱筛查集成在同一平台上。KYC验证的身份信息直接导入监控系统,生成一份审计跟踪记录和一份合规记录供监管机构查阅。集成采用实时RESTful API,支持云端(AWS、GCP、Azure)或本地部署。
反洗钱交易监控系统可以部署在本地吗?
是的。您可以根据数据驻留地点和监管要求,选择部署在云端(AWS、GCP、Azure)或本地。两种部署模式提供相同的性能、功能和审计能力。
