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相关资源

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交易信任监控

交易监控旨在加快警报分类速度

Shufti 会根据确定性的反洗钱和反欺诈规则对每笔交易进行评分,这些规则与账户背后的已验证身份紧密相关。每条警报都会显示触发原因、重要性以及支持决策的证据,因此合规团队无需从其他系统中重建上下文,即可从检测到问题并采取合理的行动。

预约演示
TTM筛选——维多利亚·彼得罗娃KYC卡,包含交易历史记录仪表板和异常检测标志
SHUFTI影响指标

每个决策都有证据支持,每一步都可审计。

60%
减少误报
500ms
每次通话延迟
24/7
持续交易监控
1,600+
每笔交易的丰富数据点
受到领先企业的信赖 数字化企业
腰果 双子座 英雄游戏 Bitget IronFX 宾夕法尼亚国家 乐天 维泽尔 诺特里斯 银行

交易监控软件的核心功能

为企业级反洗钱交易监控提供支持

合规风险评分 支持信号

实时交易监控

合规风险评分

量化丰富交易记录中的监管风险、欺诈风险和行为风险。

合规风险评分

支持信号

显示触发了哪些规则以及交易被标记的原因,具体、可追溯、可辩护。

支持信号

FRAML综合风险评分

AML信号

制裁、政治公众人物、结构化融资、分散融资、走廊风险、受益人风险和资金来源指标。

AML信号

欺诈信号

设备不匹配、骡子模式、速度峰值、账户接管行为和异常的接收者变更。

欺诈信号
AML信号 欺诈信号
铃声检测 交易记录 行为基线 90天记忆

环检测和行为基线

铃声检测

标记通过电子邮件、电话、IP、设备、支付标识符或受益人重叠等方式关联的账户之间的协调活动。

铃声检测

交易记录

提供纵向背景信息,从而区分可疑模式和孤立异常。

交易记录

行为基线

将金额、频率、时间、设备一致性和交易类型与客户已建立的个人资料进行比较。

行为基线

90天记忆

增加时间和背景,以便重复安全模式不会造成不必要的高级审查噪音。

90天记忆

反洗钱交易监控系统类别

监管与管辖风险

制裁、政治公众人物、负面媒体报道、观察名单曝光、禁运和走廊风险。

监管与管辖风险

客户风险概况

KYC状态、账户年龄、风险评级、财富来源、筛选结果和先前批准历史。

客户风险概况

交易与行为模式

速度、结构、数量峰值、频率异常、时区偏移和基线偏差。

交易与行为模式

受益人、知识产权和位置智能

新收件人风险、关系映射、地理位置一致性、VPN 或 TOR 指标和地址匹配。

受益人、知识产权和位置智能
监管与管辖风险 客户风险概况 交易与行为模式 受益人、知识产权和位置智能
规则库 手动创建规则 人工智能向导 回溯测试

具有规则库深度的AI规则构建器

规则库

从结构化、拆分交易、骡子活动、走廊风险、受益人风险和欺诈模式的类型学规则入手。

规则库

手动创建规则

通过治理机制设定阈值、权重、过滤器、速度窗口、评分影响和升级结果。

手动创建规则

人工智能向导

根据风险情景拟定规则逻辑,然后在部署前进行合规性审查。

人工智能向导

回溯测试

在将规则投入生产环境之前,先根据历史交易和客户行为对变更进行测试。

回溯测试

多名代理人共同提交一份可做出决定的案件

平行特工调查

同时检查模式历史记录、筛选上下文、设备和 IP 位置、接收方网络和先前案例。

平行特工调查

预组装箱

在一个视图中显示负面媒体报道、关联账户、行为偏差、规则触发和评分解释。

预组装箱

更智能的警报分类

优先处理具有新风险的信号,同时避免对已记录的重复模式进行不必要的反洗钱审查。

更智能的警报分类

可配置代理库

按警报类型、客户群体、管辖区或风险策略切换调查代理。

可配置代理库
平行特工调查 预组装箱 更智能的警报分类 可配置代理库
统一警报队列 升级工作流程和审计跟踪 结构化、拆分和骡子检测 SAR 就绪文档

反洗钱案件管理及升级中心

统一警报队列

按风险评分、类型、管辖区、客户级别或字段完整性对标记的交易进行路由。

统一警报队列

升级工作流程和审计跟踪

支持 L1、L2、反洗钱合规官 (MLRO) 升级、四眼审查、服务水平协议 (SLA) 跟踪、行动历史记录和结案理由。

升级工作流程和审计跟踪

结构化、拆分和骡子检测

表面交易低于阈值,协同分红和洗钱行为与已验证身份不符。

结构化、拆分和骡子检测

SAR 就绪文档

导出包含叙述、支持信号、关联实体、决策历史和分析师笔记的案例文件。

SAR 就绪文档

监管范围

受监管交易监控团队的报告范围

GoAML就绪的报告工作流程

对于阿联酋、巴基斯坦和印度等市场而言,goAML 支持至关重要,因为这些市场的金融情报机构 (FIU) 报告要求非常严格,运营团队需要结构化的案件数据、当事人详细信息、交易历史、叙述字段和附件,以便提交工作流程。

SAR、STR 和 CTR 报告包

生成包含主题详情、交易时间表、触发类型、关联方、分析师理由、支持文件和决策历史的报告就绪案例包,用于可疑活动和阈值报告工作流程。

支持的框架和市场协调

根据特定司法管辖区的证据预期配置报告操作,包括 FIU 主导的框架、FinCEN 式的可疑活动工作流程、NFIU 要求、CBI 报告需求和当地合规政策。

每份报告背后都有身份保证

报告可以包含已验证的身份、KYC 状态、筛选结果、受益人详细信息和活体检测支持的注册背景,并由 Shufti 信任凭证(如 iBeta Level 3 PAD 和 SOC 2 Type II)提供支持。

机器可读导出文件和证据包

将交易日志、参与方数据、关联实体、附件、分析师笔记、规则元数据、评分说明和时间戳打包成可导出格式,供内部审计、监管机构要求和下游合规系统使用。

保留、访问和治理控制

维护可供审查的记录,包括归因操作、基于角色的访问权限、版本化的配置、部署控制和保留策略,以帮助合规、安全和采购团队证明监控决策的制定方式。

专为合规性而生:借助我们灵活的 API 和轻量级 SDK,几分钟即可上线运行。

单一API,无缝集成

构建完全可定制的验证流程,并实现无缝的后端集成。

  • 通过自定义端到端验证流程,获得完全控制权。
  • 与后端无缝集成,实现快速部署。
  • 设计灵活的验证流程,以满足用户需求。
浏览 API 文档
RESTful API 图片

几分钟内即可在您的移动应用中推出原生验证体验。

  • 在 iOS 或 Android 上几分钟内即可启动原生验证。
  • 使用现成的用户界面,具备摄像头、拍摄和实时反馈功能。
  • 自定义流程,使其与您的移动应用无缝集成。
浏览 SDK 文档
轻量级 SDK 镜像

借助 KYC Journey Builder,无需编写任何代码即可创建个性化的验证流程。

  • 利用拖放功能,轻松定制您的旅程。
  • 立即查看您的验证流程对用户的实际效果。
  • 轻松连接托管验证,获得一致的品牌体验。
查看产品
本地部署映像

为了最大限度地控制数据和保护隐私,请在您自己的功能相同的基础设施中运行 Shufti。

  • 所有敏感信息均应保存在公司内部,以满足严格的治理和数据驻留要求。
  • 务必将敏感信息完全保密,并妥善保管在公司内部。
  • 在监管严格的行业中部署,且不影响合规性。
联系我们
本地部署映像

对所有受监管企业进行基于证据的反洗钱监控

TTM 监测反洗钱风险的实际场景

每种情况下的入职背景

快速注册流程容易导致虚假身份和账户盗用。系统会根据已验证的身份和实时风险评分进行评估,因此在建立基准线之前,新账户会被视为未经验证的账户。

不要只听我们的一面之词,听听我们客户的评价吧。

客户对我们的信心

数字身份的未来取决于信任、互操作性和监管一致性,因此我们与 Shufti 的合作巩固了 DevCode Identity 致力于为全球客户提供当今最安全、一流、合规的身份验证解决方案的承诺。

将我们的转化驱动型合规协调平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 功能相结合,不仅能够帮助我们的客户应对复杂的监管要求,还能以最高的转化率保持无缝的客户注册体验。

马克·奈顿
全球首席发展官 -
全球联盟,DevCode

您需要了解的所有信息都在这里

常見問題解答

什么是交易监控软件?

交易监控软件会在用户注册后审查存款、取款、转账、付款、退款和其他资金流动,以检测可疑活动、欺诈迹象、政策违规和反洗钱风险。

反洗钱交易监控与以下哪项不同? AML screening?

AML screening 核查个人和实体是否受到制裁、是否属于政治公众人物 (PEP)、是否属于根本原因分析 (RCA) 以及是否存在负面媒体报道。反洗钱交易监控会在客户注册后评估其持续的行为和交易模式,例如交易速度、结构化交易、交易走廊风险、受益人变更以及与客户自身基线的偏差。

Shufti 如何统一进行欺诈和反洗钱监控?

Shufti 将欺诈和反洗钱信号整合到一个 FRAML 综合风险评分中,以便分析师能够看到账户接管、洗钱活动、制裁风险、结构化交易、受益人风险和交易速度如何在一次决策中相互作用。

Shufti是否支持实时和批量交易监控?

是的。Shufti 可以实时对交易进行评分,并根据集成情况、交易量和运营模式支持批量审核工作流程。

合规团队能否在没有工程支持的情况下构建和测试规则?

团队可以手动创建规则,也可以从规则库中获取规则,或者使用 AI 向导来编写可审核的逻辑。检测窗口、过滤器、阈值、规则权重和升级行为都可以在受控工作流程中进行配置,并在部署前根据 90 天的客户和交易历史记录进行测试。

交易监控中哪些内容无法评估?

“无法评估”表示系统由于缺少必填字段或数据点而无法完成检查。Shufti 不会将交易判定为低风险,而是会标记出缺失的部分,以便分析师、反洗钱合规官和审计人员了解哪些内容无法评估。

Shufti 如何从警报阶段过渡到病例阶段?

标记的交易可以转入反洗钱案件,并附带交易记录、客户资料、受益人背景、触发规则、综合风险评分、人工智能分析报告、反洗钱合规官摘要、审计跟踪和分析师操作。

Shufti 是否支持 SAR、STR、CTR 和 goAML 报告?

Shufti 将案件证据整理成 SAR、STR、CTR、FIU 和 goAML 就绪报告包,以支持相关司法管辖区和框架,包括与阿联酋、巴基斯坦、印度、FinCEN、NFIU 和 CBI 实施需求相关的工作流程。

API集成需要多长时间?

API 集成通常需要 2 到 5 个工作日。SDK 集成需要 1 到 3 个工作日。沙盒访问权限将在 24 小时内开通。这些时间安排反映了实际的企业部署经验,而非预估时间。整个过程中,我们都会安排专门的集成支持团队为您提供帮助。

Shufti 如何在不隐藏风险的情况下减少误报?

Shufti 在审核前会将客户身份、历史行为、筛选背景、规则触发条件、抑制条件、字段完整性和升级逻辑关联起来。在受控条件下,可以抑制重复出现的低风险模式,而高风险事件和所有被抑制的决策仍然可审计。

Shufti的交易监控解决方案支持哪些行业?

Shufti 为受监管的企业提供支持,包括汇款和转账运营商、支付服务提供商 (PSP)、金融科技公司、新银行、加密货币交易所和虚拟资产服务提供商 (VASP)、iGaming 运营商、市场、外汇平台和银行团队,以监控存款、取款、转账和付款。

有哪些部署选项可用?

Shufti 为具有严格安全、采购或数据驻留要求的组织提供 SaaS、私有云和本地部署选项。

评估专为做出可靠决策而构建的交易监控解决方案

请携带已验证的身份证明文件。 AML screeningShufti 将欺诈信号、可配置的监控逻辑、案例管理和监管报告整合到一个统一的决策流程中。它帮助团队优先处理真正的风险,减少审核中的干扰因素,并自信地解释每一笔交易决策。