Malaysia

Pengesahan Identiti & KYC Untuk Malaysia

Q: Adakah MyKad mencukupi untuk pematuhan AMLA?

Ya. MyKad ialah dokumen pengenalan utama untuk CDD di Malaysia.

Q: Bolehkah warga asing menggunakan pasport?

Ya, bersama dokumen imigresen yang sah.

Q: Siapakah pihak berkuasa STR di Malaysia?

STR dihantar kepada Bank Negara Malaysia di bawah AMLA.

Q: Apakah punca utama kegagalan onboarding?

Imej MyKad yang kurang jelas dan format nama yang tidak konsisten.

Dibangunkan untuk institusi pelapor yang dikawal selia di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA), diselia oleh Bank Negara Malaysia (BNM) dan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC).

Prestasi Operasi Untuk KYC Malaysia

Angka Kami Membuktikan Segalanya

97.78%

Kadar kelulusan

< 5 saat

Tempoh
Pengesahan IDV

75%

Tempoh
Pengesahan eIDV

Semakan sedia sebagai bukti untuk individu dan perniagaan

Dokumen Individu yang Disahkan

Kami mengesahkan 20+ dokumen individu Malaysia.

Lihat semua Dokumen yang disokong

MyKad (Kad Pengenalan Malaysia)

Dokumen pengenalan utama warganegara Malaysia di bawah Akta Pendaftaran Negara 1959; kad pintar berasaskan cip yang digunakan untuk keperluan usaha wajar pelanggan (CDD) selaras dengan AMLA dan Dokumen Polisi e-KYC BNM.

MyPR (Kad Pengenalan Pemastautin Tetap)

Dikeluarkan kepada pemastautin tetap; digunakan untuk pengesahan identiti dan status pemastautin.

MyKAS (Kad Pengenalan Pemastautin Sementara)

Digunakan bagi pemastautin sementara untuk pengesahan identiti apabila berkenaan.

Pasport Asing + Pas Sah (Pas Pekerjaan / Pas Lawatan Sosial Jangka Panjang)

Digunakan untuk bukan warganegara yang menetap di Malaysia; disahkan bersama dokumen imigresen yang sah.

Lesen Memandu Malaysia (JPJ)

Diterima sebagai dokumen sokongan sahaja; tidak mencukupi secara bersendirian untuk pematuhan AMLA.

Pasport Antarabangsa Malaysia (ePassport)

Pasport biometrik patuh ICAO dengan MRZ dan cip terbenam; diterima untuk proses pengenalan domestik dan rentas sempadan.

Identiti Entiti

Profil Syarikat SSM

Mengesahkan nombor pendaftaran, status syarikat, pengarah, pemegang saham dan alamat berdaftar di bawah Akta Syarikat 2016.

Sijil Pemerbadanan (Seksyen 17, Akta Syarikat 2016)

Pengesahan sah pemerbadanan syarikat.

Sijil Pendaftaran Perniagaan (ROB)

Bagi pemilikan tunggal dan perkongsian di bawah Akta Pendaftaran Perniagaan 1956

Identiti Cukai

Nombor Rujukan Cukai Pendapatan (LHDN)

Mengesahkan pendaftaran cukai dengan Lembaga Hasil Dalam Negeri Malaysia.

Nombor Pendaftaran Cukai Jualan dan Perkhidmatan (SST)

Diperlukan bagi entiti yang melepasi ambang SST di bawah Akta Cukai Jualan 2018 dan Akta Cukai Perkhidmatan 2018.

Pemilikan & Kawalan (UBO)

Daftar Pemilik Benefisial (Seksyen 60A, Akta Syarikat 2016)

Daftar dalaman wajib yang diselenggara oleh syarikat.

Pelaporan Pemilik Benefisial kepada SSM

Maklumat pemilik benefisial perlu difailkan dengan SSM mengikut rangka kerja semasa.

Senarai Pengarah dan Pemegang Saham

Diekstrak daripada rekod SSM untuk tujuan saringan AML.

Bahasa yang Disokong

Pengendalian dokumen dalam Bahasa Inggeris

Pemprosesan dokumen dalam Bahasa Melayu dan Bahasa Inggeris, selaras dengan persekitaran dwibahasa Malaysia.

Padanan nama merentasi variasi format

Kawalan padanan nama mengambil kira struktur patronimik bin/binti serta nama tengah yang disingkatkan yang lazim dalam rekod identiti Malaysia.

Konsistensi merentasi bukti proses onboarding

Semakan konsistensi silang antara MyKad, pasport, rekod SSM dan dokumen perbankan.

GOVERNANCE & CONTROLS

Keputusan Sedia Audit

Pengambilan Data Dioptimumkan untuk Format

Direka khusus untuk menyokong format MyKad serta dokumentasi dalam dua bahasa.

Jejak Audit yang Lebih Bersih

Log berstruktur yang selaras dengan AMLA dan jangkaan penyeliaan Bank Negara Malaysia (BNM).

Padanan Nama yang Lebih Tepat

Menyokong format bin/binti serta struktur nama yang disingkatkan.

Satu Aliran Kerja, Satu Operasi

KYC, KYB dan saringan AML diurus dalam satu paparan operasi bersepadu.

Reka Bentuk Aliran Berasaskan ID Nasional

Onboarding berasaskan MyKad yang mencerminkan ekosistem identiti Malaysia.

Cabaran IDV/KYC di Malaysia

Penipuan Identiti MyKad

Data MyKad yang dicuri meningkatkan risiko penyamaran dalam proses onboarding digital.

Jurang Pemilikan Benefisial

Pendedahan Seksyen 60A yang tidak lengkap melambatkan proses KYB dan meningkatkan risiko pematuhan.

Ralat Saringan Nama Bin/Binti

Format patronimik menyebabkan padanan sekatan palsu dan ketidakkonsistenan sistem.

Tekanan Dokumentasi STR

AMLA mewajibkan pelaporan STR berstruktur dan penyimpanan rekod sekurang-kurangnya lima tahun.

Penyelesaian IDV/KYC Shufti untuk Malaysia

Penyelesaian KYC

Pengesahan Wajah

Pengesanan kehadiran (liveness) biometrik untuk mengurangkan risiko penyamaran.

Pengesahan Umur

Anggaran umur berasaskan selfie dengan pengesahan dokumen sebagai sandaran.

Pengesahan Alamat

Mengesahkan bil utiliti (TNB, Air Selangor), bil telekom (Telekom Malaysia, Maxis) dan penyata bank (Maybank, CIMB, Public Bank).

Pengesahan Dokumen

Pengesahan MyKad, MyPR, pasport dan dokumen sokongan dwibahasa serta format berasaskan cip.

Penyelesaian KYB

Pengesahan Perniagaan

Semakan butiran pendaftaran SSM, pengarah, pemegang saham dan maklumat pemilik benefisial.

Usaha Wajar Dipertingkat (EDD)

Pemprofilan risiko bagi sektor berisiko tinggi seperti perkhidmatan wang dan aset digital.

Saringan AML

Saringan Perniagaan

Saringan terhadap sekatan PBB, arahan domestik Malaysia dan pangkalan data PEP global.

Saringan Transaksi

Pemantauan berterusan selaras dengan AMLA dan jangkaan penyeliaan BNM.

Direka untuk Selaras dengan Landskap Pematuhan Malaysia

Bank Negara Malaysia (BNM)

Bank pusat Malaysia yang bertanggungjawab mengekalkan kestabilan monetari dan kewangan serta mengawal selia institusi perbankan. Ia juga menyelia pematuhan AML/CFT bagi memastikan integriti sistem kewangan terpelihara.

Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC)

Suruhanjaya Sekuriti mengawal selia dan menyelia pasaran modal Malaysia termasuk bursa dan firma pelaburan. Ia memastikan ketelusan, perlindungan pelabur serta penguatkuasaan terhadap salah laku pasaran.

Financial Intelligence Function (FIF) – BNM (di bawah AMLA)

Fungsi Perisikan Kewangan beroperasi di bawah BNM bagi memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Ia menerima, menganalisis dan menyebarkan maklumat perisikan kewangan selaras dengan keperluan AMLA.

Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM)

SSM mengurus pendaftaran syarikat dan perniagaan di bawah undang-undang korporat Malaysia. Ia menyelenggara rekod rasmi korporat serta menggalakkan tadbir urus dan pematuhan peraturan.

Lembaga Hasil Dalam Negeri Malaysia (LHDN / HASiL)

LHDN mentadbir percukaian langsung dan memastikan pematuhan cukai di peringkat nasional. Ia mengurus pendaftaran pembayar cukai, taksiran serta tindakan penguatkuasaan.

Jabatan Pendaftaran Negara (JPN)

JPN menyelia pendaftaran sivil dan dokumen pengenalan diri seperti MyKad dan sijil kelahiran. Ia memainkan peranan penting dalam pengesahan identiti nasional dan pengurusan rekod.

Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia (MCMC)

MCMC mengawal selia industri komunikasi dan multimedia termasuk telekomunikasi dan perkhidmatan digital. Ia menggalakkan pembangunan industri sambil memastikan pematuhan terhadap undang-undang komunikasi negara.

Pesuruhjaya Perlindungan Data Peribadi (PDPA 2010)

Pesuruhjaya ini menguatkuasakan Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 Malaysia. Ia memastikan organisasi memproses data peribadi secara bertanggungjawab dan mematuhi peraturan privasi.

Pilihan Pelaksanaan

Pelaksanaan melalui persekitaran awan (wilayah Malaysia seperti Kuala Lumpur) atau secara on-premise menyokong keperluan tadbir urus tempatan serta jangkaan penyeliaan BNM berkaitan kawalan data AML/KYC.

Penjajaran Peraturan

Selaras dengan kewajipan usaha wajar pelanggan (CDD), penyimpanan rekod dan pelaporan di bawah AMLA.

Kawalan Penyimpanan Rekod

AMLA mewajibkan penyimpanan rekod usaha wajar pelanggan dan rekod transaksi sekurang-kurangnya selama enam tahun, tertakluk kepada arahan pengawal selia.

Pendekatan Keselamatan Dan Penyulitan

Langkah perlindungan teknikal dan organisasi yang bersesuaian, termasuk penyulitan dan kawalan akses, menyokong keperluan keselamatan di bawah PDPA serta kewajipan pematuhan AML.

Keputusan Sedia Audit, Operasi Lebih Lancar

Sumber AML Malaysia yang Mengukuhkan Keputusan

Dewan Rakyat Malaysia

Bank Negara Malaysia

Kementerian Dalam Negeri Malaysia

Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

Bank Negara Malaysia – AML/Penguatkuasaan

Soalan Lazim (FAQ)

Adakah MyKad mencukupi untuk pematuhan AMLA?

Ya. MyKad ialah dokumen pengenalan utama untuk CDD di Malaysia.

Bolehkah warga asing menggunakan pasport?

Ya, bersama dokumen imigresen yang sah.

Siapakah pihak berkuasa STR di Malaysia?

STR dihantar kepada Bank Negara Malaysia di bawah AMLA.

Berapa lama rekod AML perlu disimpan?

Sekurang-kurangnya lima tahun.

Apakah punca utama kegagalan onboarding?

Imej MyKad yang kurang jelas dan format nama yang tidak konsisten.

Bina program KYC, KYB & AML bersedia untuk Malaysia bersama Shufti

Check Pricing Request Demo

Diaudit Secara Bebas. Diperakui di Peringkat Global.

Bertauliah mengikut Piawaian Global

PROVEN WORKFLOWS

Kes Penggunaan untuk Pertumbuhan Terkawal di Malaysia

Fintech

Forex

Banking

Gaming

Gig Economy

Crypto

Marketplace

Fintech

Forex

Banking

Gaming

Gig Economy

Crypto

Marketplace

Fintech

Forex

Banking

Gaming

Gig Economy

Crypto

Marketplace

Sokong Pertumbuhan Fintech Patuh

Penyedia fintech perlu mengimbangi onboarding digital dengan pematuhan AMLA dan kewajipan perlindungan data di bawah PDPA. eKYC dan pengesanan penipuan menjadi kritikal apabila pembayaran digital berkembang.

Learn More Try Now

Lindungi Operasi Forex & Remittance

Perniagaan perkhidmatan wang menghadapi pemantauan AML yang tinggi akibat pendedahan kepada transaksi rentas sempadan. Pengesahan identiti dan pemantauan transaksi yang kukuh penting untuk mencegah akaun keldai dan pelanggaran peraturan.

Learn More Try Now

Perkukuh Kawalan Perbankan

Bank beroperasi di bawah garis panduan AML/CFT BNM yang memerlukan DDC berstruktur, pengesahan pemilik benefisial dan pelaporan transaksi mencurigakan. Pengesahan MyKad dan pemantauan transaksi kekal sebagai tekanan operasi utama.

Learn More Try Now

Bank beroperasi di bawah garis panduan AML/CFT BNM yang memerlukan DDC berstruktur, pengesahan pemilik benefisial dan pelaporan transaksi mencurigakan. Pengesahan MyKad dan pemantauan transaksi kekal sebagai tekanan operasi utama.

Pengendali permainan perlu melaksanakan pemantauan AML dan pengesahan umur selaras dengan AMLA dan keperluan sektor. Persekitaran berasaskan tunai meningkatkan risiko penipuan dan ketidakpatuhan.

Learn More Try Now

Sokong Tenaga Kerja Gig Disahkan

Platform ekonomi gig perlu mengesahkan identiti pekerja menggunakan MyKad serta mengurus onboarding berskala besar. Dokumentasi tidak konsisten dan jurang data cukai meningkatkan risiko pematuhan.

Learn More Try Now

Lindungi Aset Digital & Kripto

Bursa aset digital yang dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia perlu melaksanakan kawalan AML dan pengesahan pelanggan yang kukuh. Aliran rentas sempadan meningkatkan keperluan pemantauan dan diligens wajar dipertingkat.

Learn More Try Now

Lindungi Marketplace Digital

Marketplace perlu mengesahkan penjual selaras dengan keperluan AMLA dan jangkaan pelaporan BNM apabila melibatkan pembayaran. Akaun keldai, penyalahgunaan identiti dan transaksi rentas sempadan meningkatkan risiko audit dan friksi onboarding.

Learn More Try Now