Koppel ieder fraudesignaal aan de bijbehorende AML-uitkomst

Synthetische identiteiten en deepfakes zijn ontworpen om één onboardingcontrole te doorstaan en daarna te verdwijnen. De liveness-detectie van Shufti is gecertificeerd voor iBeta Level 3 PAD, en de matching van selfie met document haalde ieder prestatiedoel in de Remote Identity Validation Rally 2025 van het DHS, een onafhankelijke evaluatie die slechts 31% van de geteste systemen volledig doorstond.

Meerlaagse gezichtsanalyse herkent maskers, replay-aanvallen, injectiepogingen en door AI gegenereerde deepfakes voordat de verificatie is afgerond. Met een onafhankelijk gevalideerde False Match Rate van <0,001 en een True Acceptance Rate van ~99% worden echte gebruikers goedgekeurd en geavanceerde presentatieaanvallen tegengehouden.

Negen forensische inspectielagen analyseren documentintegriteit, beveiligingskenmerken, beeldmanipulatie en templateconsistentie, verder dan alleen OCR. De verwerking duurt minder dan 15 seconden met een OCR-nauwkeurigheid van 99,7%, zodat geavanceerde documentfraude vóór goedkeuring aan het licht komt.

Gesanctioneerde en politiek prominente personen kunnen door gebrekkige matching op alleen de naam heen glippen. Shufti voert sanctie-, PEP- en watchlist-screening uit tegen een biometrisch geverifieerde identiteit, waardoor false positives afnemen en relevante matches wel worden gedetecteerd.

Biometrisch geverifieerde identiteitsgegevens versterken sanctie-, PEP- en adverse-media-screening tegen meer dan 215 wereldwijde sanctieregimes en meer dan 2,6 miljoen PEP-records, waardoor de betrouwbaarheid van matches toeneemt en onnodige false positives afnemen.

Iedere potentiële match bevat ondersteunende identiteitskenmerken, een betrouwbaarheidsscore en bronverwijzingen, zodat onderzoekers kunnen zien waarom een alert werd geactiveerd en hoe het risico is gescoord.

Een gecompromitteerd account kan binnen enkele minuten een mule-account worden en geld verplaatsen voordat fraude- en AML-teams hun bevindingen met elkaar hebben vergeleken. De transaction monitoring van Shufti signaleert gestructureerde transacties met hoge snelheid binnen een netwerk van gekoppelde accounts, in plaats van slechts één account, en leidt hetzelfde account door naar AML-beoordeling, waardoor het fraude-event wordt gekoppeld aan de witwasuitkomst.

Behavioral analytics combineren gekoppelde identiteiten, gedeelde apparaten, IP-adressen en transactiegeschiedenis over meer dan 1.600 verrijkte datapunten, met een beslislatentie van minder dan 500 milliseconden.

Accounts met een hoog risico worden rechtstreeks naar een analist gestuurd, waarbij gekoppelde fraudesignalen en AML-bewijs in dezelfde case worden meegenomen. Zo starten onderzoekers met volledige context in plaats van met een lege wachtrij.

Onderzoeken lopen vast wanneer het bewijsspoor met de hand moet worden gereconstrueerd, en een toezichthouder verwacht een ingediend rapport, geen map met screenshots. Shufti logt iedere alert, beslissing en actie van analisten in één casebestand, zodat compliance-teams van een gemarkeerd account naar een SAR/STR-klare indiening gaan zonder het bewijs met de hand opnieuw op te bouwen.

Iedere alert, actie van een analist, beoordelingsstap, goedkeuring en escalatie krijgt automatisch een tijdstempel. Zo ontstaat een volledige audittrail die iedere beslissing bewaart, van de eerste alert tot de definitieve afhandeling.

Identiteitsverificatie, fraudealerts, resultaten van AML-screening, notities van analisten en ondersteunend bewijs blijven gekoppeld binnen één casebestand, zodat bewijs tijdens onderzoeken niet meer handmatig hoeft te worden verzameld.