Conecte cada sinal de fraude ao seu resultado de PLD

Identidades sintéticas e deepfakes são criadas para passar por uma única verificação de cadastro e depois desaparecer. A detecção de vivacidade da Shufti possui certificação iBeta Nível 3 de PAD, e sua correspondência entre selfie e documento atingiu todas as metas de desempenho no Remote Identity Validation Rally de 2025 do DHS, uma avaliação independente em que apenas 31% dos sistemas testados foram aprovados integralmente.

A análise facial em múltiplas camadas identifica máscaras, ataques de reprodução, tentativas de injeção e deepfakes gerados por IA antes da conclusão da verificação. Com uma taxa de falsa correspondência (FMR) inferior a 0,001, validada de forma independente, e uma Taxa de Aceitação Verdadeira de aproximadamente 99%, usuários legítimos são aprovados enquanto ataques de apresentação sofisticados são bloqueados.

Nove camadas de inspeção forense analisam a integridade do documento, os recursos de segurança, a manipulação de imagem e a consistência do modelo, além do OCR. O processamento é concluído em menos de 15 segundos, com 99,7% de precisão de OCR, expondo fraudes documentais sofisticadas antes da aprovação.

Atores sancionados e politicamente expostos escapam de correspondências frágeis baseadas apenas no nome. A Shufti realiza a triagem de sanções, PEP e listas de monitoramento contra uma identidade verificada biometricamente, reduzindo os falsos positivos e capturando as correspondências que realmente importam.

Dados de identidade verificados biometricamente fortalecem a triagem de sanções, PEP e mídia adversa contra mais de 215 regimes de sanções globais e mais de 2,6 milhões de registros de PEP, aumentando a confiabilidade das correspondências e reduzindo falsos positivos desnecessários.

Cada possível correspondência traz atributos de identidade de suporte, uma pontuação de confiança e referências de fonte, para que os investigadores vejam por que um alerta foi disparado e como o risco foi pontuado.

Uma conta comprometida se transforma em uma conta-laranja em minutos, movimentando fundos antes que as equipes de fraude e de PLD troquem informações. O monitoramento de transações da Shufti sinaliza transferências estruturadas de alta velocidade em toda uma rede de contas vinculadas, não apenas em uma, e encaminha a mesma conta para revisão de PLD, conectando o evento de fraude ao resultado de lavagem.

A análise comportamental combina identidades vinculadas, dispositivos compartilhados, endereços IP e histórico de transações em mais de 1.600 pontos de dados enriquecidos, com latência de decisão inferior a 500 milissegundos.

Contas de alto risco são encaminhadas diretamente para revisão do analista, levando sinais de fraude vinculados e evidências de PLD para o mesmo caso, de modo que os investigadores comecem com contexto completo em vez de uma fila vazia.

As investigações emperram quando a trilha de evidências precisa ser reconstruída manualmente, e um regulador espera um relatório registrado, não uma pasta de capturas de tela. A Shufti registra cada alerta, decisão e ação do analista em um único arquivo de caso, para que as equipes de conformidade avancem de uma conta sinalizada até um registro pronto para SAR (Relatório de Atividade Suspeita)/STR (Relatório de Operação Suspeita) sem reconstruir as evidências manualmente.

Cada alerta, ação do analista, etapa de revisão, aprovação e escalonamento recebe um carimbo de data/hora automático, criando uma trilha de auditoria completa que preserva cada decisão, do primeiro alerta até a resolução final.

A verificação de identidade, os alertas de fraude, os resultados da triagem de PLD, as anotações do analista e as evidências de apoio permanecem vinculados em um único arquivo de caso, eliminando a coleta manual de evidências durante as investigações.