AMLR Solutions 
AMLR Consultation
EUDI Wallet
Onboarding
Ongoing Monitoring
FRAML
KYC
KYB
KYI
Age Assurance
Workforce IAM
Candidate Verification
Account Takeover
Bonus/ Promotion Abuse
Chargeback Fraud
Deepfake
Document Fraud
Fraud Networks
Impersonation Fraud
Money Mule Activity
Multi-Accounting
Party Fraud
Regulatory & Compliance Risks
Synthetic Identity Fraud
Adult Content
Banking
Crypto
Fintech
Forex
Compliance
Fraud prevention
Trust & safety
Global expansion
Compliance Officers
Developers
Fraud Analysts
Product Managers
Journey Builder 
Global Trust Platform
Customer Profiles
Vendor Comparison
IDV Case Management
AML Case Management
Regulatory Reporting
Agentic Rule Builder 
AI Compliance Co-Pilot 
Fraud Analytics
Fraud Hub 
OCR
Shufti AI
Bank Account Verification 
Biometric Duplication
Database Checks
Document Intelligence
Government ID
Mobile Driver's License
NFC
Selfie Liveness
Brand Personalisation
Deployment Options
Identity Methods
IDV Modes
Multi-tenancy
On-Premise IDV
Secure Capture
Shufti MCP
Transaction Trust Monitoring
AML-transactiemonitoringsoftware voor snellere alerttriage
De transactiemonitoringoplossing van Shufti beoordeelt iedere storting, transfer en uitbetaling aan de hand van AML- en frauderegels die zijn gekoppeld aan de geverifieerde identiteit achter het account. Iedere alert laat zien wat de alert heeft geactiveerd, waarom dit relevant is en welk bewijs dit ondersteunt. Compliance-teams kunnen zo van detectie naar een verdedigbare beslissing gaan zonder context uit drie verschillende tools bij elkaar te hoeven brengen.
Demo aanvragen
Bewijs bij iedere beslissing, controleerbaarheid bij iedere stap
Eén platform voor KYC, AML-screening en transactiemonitoring
Eén platform, één audittrail, geen hiaten
Geverifieerde identiteit, KYC-uitkomst, screeningstatus, klantrisico, apparaatcontext en transactiegedrag komen samen in één beslissingsspoor dat compliance kan beoordelen, exporteren en onderbouwen.
Fraude en financiële criminaliteit, één engine
Fraude- en AML-signalen worden gezamenlijk beoordeeld, zodat mule-activiteiten, structuring, begunstigdenrisico, apparaatsignalen en blootstelling aan sancties samenkomen in één samengesteld risicobeeld in plaats van in twee losgekoppelde wachtrijen.
AI Rule Builder, handmatige regels en een typologiebibliotheek
Begin met typologieregels, maak handmatig logica aan of gebruik de AI-wizard om controleerbare regels op te stellen. Drempelwaarden, filters, wegingen, velocity windows, goedkeuringen en versiegeschiedenis blijven inzichtelijk en auditklaar.
Volledig bewijs, geen stilzwijgende goedkeuringen
Scores blijven reproduceerbaar en ontbrekende gegevens blijven zichtbaar. Als een verplicht veld niet kan worden beoordeeld, markeert Shufti dit als Not Assessable in plaats van de transactie als laag risico te behandelen.
Contextrijke alerttriage vóór beoordeling door de MLRO
Shufti gebruikt identiteitscontext, klantgeschiedenis, begunstigdenhistorie, transactiesnelheid, eerdere beslissingen en terugkerende veilige patronen om alerts vóór escalatie te prioriteren. Routinematige signalen kunnen worden gelogd zonder de MLRO (money laundering reporting officer) onnodig af te leiden, terwijl ongebruikelijke combinaties met het bewijs al toegevoegd naar een senior review gaan.
KERNFUNCTIES VAN TRANSACTIEMONITORINGSOFTWARE
AML-transactiemonitoring op enterprise-schaal
Realtime transactiemonitoring
Compliance-risicoscore
Kwantificeert regelgevings-, fraude- en gedragsrisico over het volledige verrijkte transactierecord.
Ondersteunende signalen
Laat zien welke regels zijn geactiveerd en waarom de transactie is gemarkeerd: specifiek, traceerbaar en verdedigbaar.
Samengestelde FRAML-risicoscore
AML-signalen
Sancties, PEP, structuring, smurfing, corridorrisico, begunstigdenrisico en indicatoren voor de herkomst van middelen.
Fraudesignalen
Afwijkingen tussen apparaten, mule-patronen, pieken in transactiesnelheid, account-takeovergedrag en ongebruikelijke wijzigingen van ontvangers.
Ringdetectie en gedragsbaselining
Ringdetectie
Signaleert gecoördineerde activiteit tussen accounts die via e-mail, telefoon, IP-adres, apparaat, betaalgegevens of overlappende begunstigden aan elkaar zijn gekoppeld.
Transactiegeschiedenis
Biedt de historische context die een verdacht patroon onderscheidt van een geïsoleerde afwijking.
Gedragsbaselining
Vergelijkt bedrag, frequentie, timing, apparaatconsistentie en transactietype met het vastgestelde profiel van de klant.
90-dagengeheugen
Voegt tijd en context toe, zodat terugkerende veilige patronen niet onnodig extra ruis voor senior reviews veroorzaken.
Wat ons AML-transactiemonitoringsysteem controleert
Regelgevings- en jurisdictierisico
Sancties, PEP, adverse media, blootstelling aan watchlists, embargo's en corridorrisico.
Klantrisicoprofiel
KYC-status, leeftijd van het account, risicobeoordeling, bron van vermogen, screeningresultaat en eerdere goedkeuringsgeschiedenis.
Transactie- en gedragspatronen
Transactiesnelheid, structuring, pieken in bedragen, frequentieafwijkingen, verschuivingen in tijdzones en afwijkingen van de baseline.
Informatie over begunstigde, IP-adres en locatie
Risico van nieuwe ontvangers, relatie-informatie, consistentie van geolocatie, VPN- of TOR-indicatoren en adresmatching.
AI Rule Builder met uitgebreide regelbibliotheek
Regelbibliotheek
Begin met typologieregels voor structuring, smurfing, mule-activiteiten, corridorrisico, begunstigdenrisico en fraudepatronen.
Handmatige regelcreatie
Stel drempelwaarden, wegingen, filters, velocity windows, impact op de score en escalatie-uitkomsten in met governance.
AI-wizard
Laat op basis van risicoscenario's regel-logica opstellen en vereis vervolgens een compliancebeoordeling vóór implementatie.
Backtesting
Test wijzigingen aan de hand van historische transactie- en klantgegevens voordat regels in productie worden genomen.
Meerdere agents, één beslissingsklare case
Parallel agentonderzoek
Controleert tegelijkertijd patroonhistorie, screeningcontext, apparaat- en IP-locatie, ontvangernetwerken en eerdere cases.
Vooraf samengestelde cases
Toont adverse media, gekoppelde accounts, gedragsafwijkingen, de geactiveerde regel en de uitleg van de score in één overzicht.
Slimmere alerttriage
Prioriteert signalen met nieuw risico, terwijl gelogde terugkerende patronen buiten onnodige MLRO-beoordelingen blijven.
Configureerbare agentbibliotheek
Schakel onderzoeksagents in of uit op basis van alerttype, klantsegment, jurisdictie of risicobeleid.
AML-casemanagement- en escalatiecentrum
Geïntegreerde alertwachtrij
Routeer gemarkeerde transacties op basis van risicoscore, typologie, jurisdictie, klantsegment of volledigheid van velden.
Escalatieworkflow en audittrail
Ondersteunt L1-, L2- en MLRO-escalatie, vierogencontrole, SLA-monitoring, actiegeschiedenis en de onderbouwing van afsluitingen.
Detectie van structuring, smurfing en mule-activiteiten
Brengt transacties aan het licht die onder drempelwaarden zijn opgesplitst, evenals gecoördineerde smurfing en mule-gedrag dat niet overeenkomt met de geverifieerde identiteit.
SAR-klare documentatie
Exporteer casebestanden met toelichting, ondersteunende signalen, gekoppelde entiteiten, beslissingsgeschiedenis en notities van analisten.
REGELGEVINGSAFDEKKING
Rapportagedekking voor gereguleerde transactiemonitoringteams
GoAML-klare rapportageworkflows
Ondersteuning voor goAML is essentieel in markten zoals de VAE, Pakistan en India, waar de rapportagevereisten van FIU's streng zijn en operationele teams gestructureerde casegegevens, partijgegevens, transactiegeschiedenis, toelichtingen en bijlagen nodig hebben die klaar zijn voor indiening.
SAR-, STR- en CTR-rapportpakketten
Genereer casepakketten die klaar zijn voor rapportage, met gegevens over de betrokken persoon of entiteit, transactiechronologie, geactiveerde typologieën, verbonden partijen, onderbouwing van de analist, ondersteunende documenten en beslissingsgeschiedenis voor workflows rond verdachte activiteiten en drempelrapportage.
Ondersteunde kaders en afstemming op markten
Configureer rapportageprocessen op basis van de bewijsvereisten per jurisdictie, waaronder FIU-gestuurde kaders, workflows voor verdachte activiteiten volgens FinCEN, NFIU-vereisten, CBI-rapportagevereisten en lokaal compliancebeleid.
Identiteitsborging achter ieder rapport
Rapporten kunnen geverifieerde identiteit, KYC-status, screeningresultaat, gegevens van begunstigden en onboardingcontext op basis van liveness bevatten, ondersteund door Shufti's trust-certificeringen zoals iBeta Level 3 PAD en SOC 2 Type II.
Machineleesbare exports en bewijspakketten
Bundel transactielogs, partijgegevens, gekoppelde entiteiten, bijlagen, notities van analisten, metadata van regels, score-uitleg en tijdstempels in exporteerbare formaten voor interne audits, verzoeken van toezichthouders en downstream-compliancesystemen.
Controles voor bewaring, toegang en governance
Behoud controleklare records met aan gebruikers toegekende acties, rolgebaseerde toegang, versiebeheer van configuraties, implementatiecontroles en bewaarbeleid waarmee compliance-, security- en inkoopteams kunnen onderbouwen hoe monitoringbeslissingen tot stand zijn gekomen.
Eén transactiemonitoring-API, naadloze integratie
Bouw volledig aanpasbare verificatieflows met naadloze backendintegratie.
- Krijg volledige controle door verificatieflows van begin tot eind aan te passen.
- Integreer naadloos met je backend voor een snelle implementatie.
- Ontwerp flexibele verificatietrajecten die zijn afgestemd op je gebruikers.
Lanceer binnen enkele minuten een native verificatie-ervaring in je mobiele app.
- Lanceer binnen enkele minuten native verificatie op iOS of Android.
- Gebruik kant-en-klare UI met camera, vastlegging en realtime feedback.
- Pas flows aan zodat ze naadloos in je mobiele app passen.
Met KYC Journey Builder creëer je gepersonaliseerde verificatietrajecten zonder één regel code te schrijven.
- Pas je traject eenvoudig aan met drag-and-dropfunctionaliteit.
- Zie direct hoe je verificatieflow eruitziet voor je gebruikers.
- Maak eenvoudig verbinding met Hosted Verification voor een consistente, merkgebonden ervaring.
Draai Shufti binnen je eigen infrastructuur met dezelfde mogelijkheden voor maximale controle over data en privacy.
- Houd alle gevoelige informatie in-house om te voldoen aan strikte governance- en dataresidentievereisten.
- Houd gevoelige informatie volledig privé en veilig in-house.
- Implementeer in sterk gereguleerde sectoren zonder concessies te doen aan compliance.
EVIDENCE-BASED AML-MONITORING VOOR IEDER GEREGULEERD BEDRIJF
Transactiemonitoringoplossingen voor iedere gereguleerde sector
Onboardingcontext in iedere case
Snelle onboarding vergroot het risico op synthetische identiteiten en account takeover. Cases worden beoordeeld op basis van de geverifieerde identiteit en de actuele risicoscore, zodat nieuwe accounts als onbewezen worden beschouwd totdat er een baseline is opgebouwd.
G2 Leader in AML, Fall 2026
Shufti heeft dit seizoen meerdere G2-onderscheidingen in AML behaald, beoordeeld door echte compliancegebruikers en vertrouwd door gereguleerde bedrijven wereldwijd.
Neem het niet alleen van ons aan: lees wat onze klanten zeggen
Het vertrouwen dat onze klanten delen
De toekomst van digitale identiteit wordt bepaald door vertrouwen, interoperabiliteit en afstemming op regelgeving. Daarom versterkt ons partnerschap met Shufti de toewijding van DevCode Identity om onze klanten wereldwijd te ondersteunen met de veiligste, toonaangevende oplossingen voor identiteitsverificatie die aan de regelgeving voldoen en vandaag de dag beschikbaar zijn.
Door ons Conversion Driven Compliance Orchestration Platform te combineren met de wereldwijde KYC- en IDV-mogelijkheden van Shufti, kunnen onze klanten niet alleen hun weg vinden in complexe wettelijke eisen, maar ook een naadloze klantonboarding waarborgen, met de hoogst haalbare conversiepercentages.
We zijn er trots op dat we ons partnerschap met Shufti voortzetten nu we uitbreiden naar nieuwe jurisdicties.
De verificatietechnologie van Shufti versterkt niet alleen ons compliancekader, maar zorgt er ook voor dat onze spelers genieten van een soepele, veilige onboardingervaring.
We willen onze klanten en hun traders de allerbeste tools bieden om hun werk te doen, en we zijn enthousiast dat we met Shufti kunnen samenwerken.
Het is een toonaangevend bedrijf en we kijken ernaar uit om hun oplossingen via ons CRM aan onze klanten aan te bieden.
De samenwerking met Shufti is ontstaan uit frustratie over een bestaande leverancier, dus zijn we met Shufti in gesprek gegaan.
De reactietijd was uitstekend, van het eerste gesprek met sales tot het moment dat we met de demo aan de slag konden.
Alles wat je moet weten op één plek
Veelgestelde vragen
Wat is AML-transactiemonitoringsoftware?
AML-transactiemonitoringsoftware controleert betalingen, transfers, stortingen, opnames en andere accountactiviteiten op patronen die kunnen wijzen op witwassen, fraude of andere financiële criminaliteitsrisico's. Activiteit kan realtime of in geplande batches worden beoordeeld, transacties met een hoger risico kunnen worden gemarkeerd en het benodigde bewijs voor onderzoek en rapportage kan worden bewaard.
Wat is een transactiemonitoringsysteem binnen AML?
Binnen AML-compliance is een transactiemonitoringsysteem het platform dat klantactiviteiten controleert op signalen van witwassen of terrorismefinanciering. Het past regels en gedragsanalyse toe op realtime transacties, markeert afwijkingen zoals structuring of snelle geldverplaatsingen en stuurt deze door naar case management voor onderzoek.
Hoe werkt AML-transactiemonitoring?
Iedere transactie wordt verrijkt met klantcontext, beoordeeld aan de hand van detectieregels en vergeleken met het normale gedrag van de klant. Alles wat een drempel overschrijdt of afwijkt van de baseline activeert een alert. Analisten beoordelen deze, escaleren daadwerkelijke risico's en dienen waar wettelijk vereist een suspicious activity report in.
Wat zijn red flags bij transactiemonitoring?
Veelvoorkomende red flags zijn transacties die net onder rapportagedrempels worden opgesplitst, veel kleine stortingen gevolgd door één grote transfer, snelle geldverplaatsingen tussen accounts, betalingen van of naar risicovolle jurisdicties, activiteit die niet overeenkomt met het opgegeven klantprofiel en plotselinge activiteit op een inactief account.
Welke regelgeving vereist transactiemonitoring?
De meeste AML-kaders vereisen doorlopende monitoring, waaronder de FATF Recommendations, de AML-richtlijnen van de EU en de komende AML Regulation, de Britse Money Laundering Regulations en de Amerikaanse Bank Secrecy Act. Toezichthouders zoals FinCEN, de FCA en MAS publiceren gedetailleerde verwachtingen over de inrichting van monitoringprogramma's.
Biedt Shufti transactiemonitoringdiensten of alleen software?
Shufti biedt het transactiemonitoringplatform plus de ondersteuning eromheen: begeleiding bij het afstellen van regels, integratie-engineers, toegang tot de sandbox binnen 24 uur en een dedicated team tijdens de implementatie. Je compliance-analisten houden de verantwoordelijkheid voor de beslissingen, zoals toezichthouders verwachten.
Hoe verschilt AML-transactiemonitoring van AML-screening?
AML-screening controleert personen en entiteiten tegen sanctie-, PEP-, RCA- en adverse-medialijsten. AML-transactiemonitoring beoordeelt doorlopend gedrag en transactiepatronen na onboarding, zoals transactiesnelheid, structuring, corridorrisico, wijzigingen van begunstigden en afwijkingen van de eigen baseline van de klant.
Ondersteunt Shufti realtime- en batchtransactiemonitoring?
Ja. Shufti kan transacties realtime scoren en batch-reviewworkflows ondersteunen, afhankelijk van de integratie, het transactievolume en het operationele model.
Kunnen compliance-teams regels opstellen en testen zonder ondersteuning van engineering?
Teams kunnen handmatig regels maken, starten vanuit een regelbibliotheek of een AI-wizard gebruiken om controleerbare logica op te stellen. Detectievensters, filters, drempelwaarden, regelwegingen en escalatiegedrag kunnen binnen beheerde workflows worden geconfigureerd en vóór implementatie worden getest aan de hand van 90 dagen aan klant- en transactiegeschiedenis.
Hoe vermindert Shufti false positives zonder risico's te verbergen?
Shufti combineert klantidentiteit, historisch gedrag, screeningcontext, geactiveerde regels, suppressievoorwaarden, volledigheid van velden en escalatielogica vóór beoordeling. Terugkerende patronen met een laag risico kunnen onder beheerde voorwaarden worden onderdrukt, terwijl daadwerkelijke risicogebeurtenissen en iedere onderdrukte beslissing controleerbaar blijven.
Hoe lang duurt API-integratie?
API-integratie duurt doorgaans 2 tot 5 werkdagen. SDK-integratie duurt 1 tot 3 werkdagen. Toegang tot de sandbox wordt binnen 24 uur verstrekt. Deze doorlooptijden zijn gebaseerd op daadwerkelijke enterprise-implementaties en niet op schattingen. Gedurende het hele proces staat een dedicated integratie-supportteam klaar.
Welke sectoren ondersteunt de transactiemonitoringoplossing van Shufti?
Shufti ondersteunt gereguleerde ondernemingen, waaronder aanbieders van remittance en geldtransfers, PSP's, fintechs, neobanken, crypto-exchanges en VASP's, iGaming-exploitanten, marketplaces, forexplatforms en bankenteams die stortingen, opnames, transfers en uitbetalingen monitoren.
Welke implementatieopties zijn beschikbaar?
Shufti ondersteunt SaaS-, private-cloud- en on-premise-implementatie voor organisaties met strenge eisen op het gebied van security, inkoop of dataresidency.
Beoordeel de transactiemonitoringoplossing die is ontwikkeld voor verdedigbare beslissingen
Breng geverifieerde identiteit, AML-screening, fraudesignalen, configureerbare monitoringlogica, case management en rapportage aan toezichthouders samen in één beheerst beslissingsspoor. Shufti helpt teams echte risico's te prioriteren, ruis in reviews te verminderen en iedere transactiebeslissing met vertrouwen uit te leggen.
Dé kennisbron voor KYC/AML en fraude
Kenniscentrum
7 september 2026
Risicogericht transactiemonitoringproces om alerts te verminderen
Verminder false positives met risicogerichte transactiemonitoring. De gids laat zien hoe compliance-teams echte risico's naar boven halen, cases op prioriteit rangschikken en sneller tot escalatie overgaan.
Gids
11 augustus 2026
Shufti 2026: de contextkloof in AML-risicobeoordeling
False positives nemen toe wanneer alerts zonder context bij analisten terechtkomen. Het rapport 2026 van Shufti laat zien welke klant- en risicocontext teams nodig hebben om veel sneller over cases te beslissen.
Gids
