Conecta cada señal de fraude con su impacto en AML

Las identidades sintéticas y los deepfakes están diseñados para superar una única comprobación durante el onboarding y después desaparecer. La tecnología de prueba de vida de Shufti cuenta con la certificación iBeta PAD de nivel 3 y su sistema de comparación entre selfie y documento cumplió todos los objetivos de rendimiento del Remote Identity Validation Rally 2025 del DHS, una evaluación independiente que solo el 31 % de los sistemas analizados logró superar por completo.

El análisis facial por capas identifica máscaras, ataques de reproducción, intentos de inyección y deepfakes generados mediante IA antes de completar la verificación. Con una tasa de falsas coincidencias inferior a 0,001 y una tasa de aceptación de usuarios legítimos de aproximadamente el 99 %, ambas validadas de forma independiente, permite completar las verificaciones legítimas y bloquear ataques de presentación sofisticados.

Nueve capas de análisis forense examinan la integridad del documento, sus elementos de seguridad, posibles manipulaciones de la imagen y la coherencia de la plantilla, más allá de las comprobaciones mediante OCR. El proceso tarda menos de 15 segundos y alcanza una precisión OCR del 99,7 %, lo que permite detectar fraudes documentales sofisticados antes de aprobar la verificación.

Las personas sancionadas o políticamente expuestas pueden pasar desapercibidas cuando las comprobaciones se basan únicamente en coincidencias de nombres poco precisas. Shufti realiza controles de sanciones, PEP y listas de vigilancia a partir de una identidad verificada biométricamente, lo que reduce los falsos positivos y permite detectar las coincidencias realmente relevantes.

Los datos de identidad verificados biométricamente refuerzan los controles de sanciones, PEP y noticias negativas frente a más de 215 regímenes de sanciones de todo el mundo y más de 2,6 millones de registros de PEP, aumentando la fiabilidad de las coincidencias y reduciendo los falsos positivos innecesarios.

Cada posible coincidencia incluye los atributos de identidad que la respaldan, una puntuación de confianza y referencias a las fuentes utilizadas, para que los investigadores puedan ver por qué se ha generado una alerta y cómo se ha calculado la puntuación de riesgo.

Una cuenta comprometida puede convertirse en una cuenta mula en cuestión de minutos y mover fondos antes de que los equipos de fraude y AML hayan podido relacionar ambos riesgos. La monitorización de transacciones de Shufti detecta patrones de transferencias estructuradas realizadas a gran velocidad en redes de cuentas vinculadas, en lugar de analizar cada cuenta de forma aislada, y deriva la cuenta afectada a revisión AML para conectar el evento de fraude con el posible blanqueo de capitales.

El análisis del comportamiento combina más de 1600 puntos de datos enriquecidos, entre ellos identidades vinculadas, dispositivos compartidos, direcciones IP e historial de transacciones, con un tiempo de decisión inferior a 500 milisegundos.

Las cuentas de alto riesgo se derivan directamente a revisión por parte de un analista, agrupando en un mismo expediente las señales de fraude relacionadas y las evidencias AML. Así, los investigadores disponen de todo el contexto desde el primer momento, en lugar de tener que empezar desde cero.

Las investigaciones se complican cuando hay que reconstruir manualmente el registro de evidencias, y los organismos reguladores esperan recibir un informe formal, no una carpeta llena de capturas de pantalla. Shufti registra cada alerta, decisión y acción del analista en un único expediente para que los equipos de cumplimiento normativo puedan pasar de una cuenta marcada a un informe SAR/STR listo para presentar sin tener que reconstruir las evidencias manualmente.

Cada alerta, acción del analista, fase de revisión, aprobación y derivación queda registrada automáticamente con su fecha y hora, creando un registro de auditoría completo que conserva todas las decisiones desde la primera alerta hasta la resolución definitiva.

La verificación de identidad, las alertas de fraude, los resultados de los controles AML, las notas de los analistas y las evidencias de apoyo permanecen vinculados dentro de un único expediente, evitando tener que recopilar las evidencias manualmente durante las investigaciones.