Connectez chaque signal de fraude à son résultat de LCB-FT

Les identités synthétiques et les deepfakes sont conçus pour franchir une unique étape de vérification lors de l'intégration, puis pour disparaître. La technologie de détection du vivant de Shufti est certifiée PAD de niveau 3 par iBeta, et sa solution de correspondance entre selfie et document a atteint tous les objectifs de performance lors du "2025 Remote Identity Validation Rally" du DHS, une évaluation indépendante que seuls 31 % des systèmes testés ont validée intégralement.

L'analyse faciale multicouche identifie les masques, les attaques par rejeu, les tentatives d'injection et les deepfakes générés par IA avant la fin de la vérification. Avec un taux de fausse correspondance validé indépendamment inférieur à 0,001 et un taux d'acceptation de près de 99 %, les utilisateurs authentiques sont approuvés tandis que les attaques sophistiquées par présentation sont bloquées.

Neuf niveaux d'inspection forensique analysent l'intégrité du document, les éléments de sécurité, les manipulations d'image et la cohérence du modèle, au-delà de l'OCR. Le traitement s'effectue en moins de 15 secondes avec une précision OCR de 99,7 %, ce qui permet de repérer les fraudes documentaires sophistiquées avant l'approbation.

Les individus sous le coup de sanctions ou politiquement exposés parviennent souvent à éluder les contrôles par simple homonymie ou correspondance nominale lâche. Shufti confronte les listes de sanctions, de PPE et de surveillance à une identité validée par biométrie, éliminant les alertes infondées tout en capturant les risques avérés.

Les données d'identité vérifiées biométriquement renforcent le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables par rapport à plus de 215 régimes de sanctions internationaux et à plus de 2,6 millions de fiches PPE, améliorant ainsi la fiabilité des correspondances tout en réduisant les faux positifs inutiles.

Chaque correspondance potentielle comporte des attributs d'identité, un score de confiance et des références de sources, permettant ainsi aux enquêteurs de comprendre pourquoi une alerte a été déclenchée et comment le risque a été évalué.

Un compte compromis devient une mule en quelques minutes, transférant des fonds avant même que les équipes de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent n'aient pu comparer leurs informations. La surveillance des transactions de Shufti détecte les transferts structurés à haute fréquence sur un réseau de comptes liés, et non sur un seul, et soumet ce compte à un examen LCB-FT, établissant ainsi le lien entre la fraude et le blanchiment d'argent.

L'analyse comportementale combine les identités liées, les appareils partagés, les adresses IP et l'historique des transactions à travers plus de 1 600 points de données enrichis, avec un temps de décision inférieur à 500 millisecondes.

Les comptes à haut risque sont acheminés directement vers l'examen par un analyste, avec les signaux de fraude liés et les preuves LCB-FT dans le même dossier, afin que les enquêteurs démarrent avec tout le contexte au lieu de partir de zéro.

Les enquêtes échouent lorsque les preuves doivent être reconstituées manuellement et qu'un organisme de réglementation attend un rapport déposé, et non un dossier de captures d'écran. Shufti consigne chaque alerte, décision et action d'analyste dans un seul dossier, permettant ainsi aux équipes de conformité de passer d'un compte signalé à un dossier SAR/STR prêt à être déposé sans avoir à reconstituer les preuves manuellement.

Chaque alerte, action d'analyste, étape de révision, approbation et escalade est automatiquement horodatée, créant ainsi une piste d'audit complète qui conserve chaque décision, de la première alerte à la résolution finale.

La vérification d'identité, les alertes de fraude, les résultats du contrôle anti-blanchiment d'argent, les notes des analystes et les pièces justificatives restent liés dans un seul dossier, ce qui élimine la collecte manuelle de preuves lors des enquêtes.