Travel Rule pronta para auditoria, construída sobre identidade verificada

Um diretório com mais de 12.000 entidades, incluindo exchanges, PSPs, bancos, custodiantes e mesas OTC, resolve o VASP receptor. A entrega fica próxima de 100% quando o VASP é identificado, e cerca de 50% é resolvida automaticamente por meio de análise de carteira e blockchain quando não é.

O IVMS 101 é o padrão de dados compartilhado para cada mensagem. O roteamento é feito por meio de um protocolo direto VASP-para-VASP, TRP, CODE e Binance GTR, a partir de uma única chamada de API, e a plataforma seleciona automaticamente o protocolo correto. O TRISA não é utilizado.

A Shufti oferece quatro métodos de verificação de carteira: Teste de Satoshi, Prova de Assinatura, Prova Visual e Autodeclaração. Cada um gera um link exclusivo válido por 24 horas. Todas as evidências são registradas em auditoria.

Sim. O Regulamento de Transferência de Fundos da UE se aplica a toda transferência de criptoativos, independentemente do valor, e o limite zero é aplicado de forma nativa. O status de autorização MiCA é rastreado para cada VASP.

Sim. O motor de regras permite que as equipes de conformidade definam limites por jurisdição, substituições específicas por VASP e ações automatizadas de prosseguir, reter ou escalar, com EUR 0, USD 3.000 e GBP 800 operando ao mesmo tempo.

Cada VASP recebe uma pontuação de risco de 1 a 100, enriquecida com dados de KYB, indicadores de conformidade MiCA e rótulos de severidade. A avaliação de risco ocorre antes da transmissão dos dados. Contrapartes de alto risco acionam um escalonamento configurável.

O modelo pós-transação transmite os dados após o processamento da transferência. O modelo pré-transação bloqueia o saque até a confirmação pelo VASP receptor. Ambos podem operar lado a lado na mesma plataforma.

A integração via API geralmente leva de 2 a 5 dias úteis. A integração via SDK leva de 1 a 3 dias úteis. O acesso ao ambiente de testes (sandbox) é provisionado em até 24 horas. Esses prazos refletem a experiência real de implantação empresarial, não estimativas. Uma equipe dedicada de suporte à integração está disponível durante todo o processo.

Uma API RESTful com JSON e webhooks, além de um ambiente de testes (sandbox). Clientes já existentes da Shufti adicionam a Travel Rule à mesma chave de API. Novos clientes entram em operação em poucos dias.

Sim, a Travel Rule é implantada junto com a triagem de PLD, o monitoramento de transações e a verificação de identidade em uma única plataforma, com uma única trilha de auditoria e uma única API.

Sim. A implantação de marca branca oferece paridade total de API sob sua própria marca. Os registros de contraparte e de transferência permanecem no seu ambiente com sua marca, e seus clientes nunca veem um terceiro.

Não. Para contrapartes fora das redes diretamente integradas, uma abordagem de "enviar e documentar" em conformidade registra os dados transmitidos como evidência de conformidade. Clientes que já são membros da TRUST podem manter essa associação de forma independente.

Esse é o chamado “sunrise problem” (problema do período de transição), e ele é comum, pois nem todo VASP já tem mensagens da Travel Rule em operação. As transferências recebidas sem dados podem ser liberadas conforme a sua política, complementadas com dados do cliente ou escaladas como uma reivindicação formal, e cada ação é registrada como evidência de auditoria.

Não, se você já utiliza a Shufti. A Travel Rule é ativada na sua chave de API e no contrato já existentes, juntamente com a triagem de AML e a verificação de identidade, eliminando a necessidade de um segundo fornecedor, de uma segunda trilha de auditoria ou de um ciclo de contratação separado.