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Serviço de verificação de conta bancária
Verificação de conta bancária: confirme a titularidade antes de movimentar fundos
A Shufti verifica contas bancárias em processos como vinculação de contas, pagamentos, saques, débitos diretos, reembolsos e alterações de beneficiários, gerando um registro pronto para auditoria a cada verificação.
Cobertura de verificação para riscos de conta e pagamento
Como a verificação instantânea de conta bancária da Shufti funciona de forma diferente
Verificação de titularidade de conta bancária no momento da vinculação
Verificações fracas de titularidade de conta permitem que um fraudador vincule uma conta bancária que não controla. A Shufti verifica a identidade do solicitante e o nome do titular da conta em conjunto antes de a vinculação ser aprovada.
As verificações de identidade e de conta são executadas na mesma plataforma, em vez de por fornecedores separados, de modo que uma divergência de nome e uma divergência de conta nunca são analisadas separadamente.
Impeça o redirecionamento de pagamentos antes da movimentação dos fundos
A tomada de controle de conta permite que fraudadores alterem os dados de pagamento, adicionem um novo beneficiário ou redirecionem fundos para uma conta que controlam. A Shufti exige reautenticação biométrica reforçada com vivacidade antes de qualquer alteração nos dados de pagamento ou retirada.
A detecção de vivacidade da Shufti possui esse resultado de conformidade independente, protegendo a etapa de reautenticação contra ataques de deepfake, reprodução e injeção no exato momento em que os dados de pagamento ou retirada são editados.
Analise todas as contas antes da liquidação do pagamento
Fintechs, bancos, marketplaces, provedores de pagamento e plataformas precisam de triagem de sanções, PEP, listas de monitoramento e mídia adversa antes que um pagamento ou repasse seja aprovado. A Shufti analisa o cliente e o beneficiário em conjunto, não como verificações separadas.
O Monitoramento Contínuo reanalisa clientes e beneficiários de forma constante, para que uma mudança no status de risco após o cadastro não passe despercebida.
Uma única trilha de evidências em todos os canais
Verificações solicitadas por diferentes canais — aplicativo, web, API, suporte ou conduzidas por parceiros — podem gerar registros inconsistentes. A Shufti captura todas as verificações por meio de uma única API e SDK, configuradas através do Criador de Jornada de Verificação.
O Gerenciamento de Casos direciona os eventos sinalizados para análise, permitindo que as equipes de conformidade e auditoria trabalhem a partir de um único registro, em vez de reconciliar logs separados entre fornecedores.
CAPACIDADES DE VERIFICAÇÃO
Capacidades do software de verificação de conta bancária da Shufti
Modos de verificação bancária: verificações de conta e IBAN
Retorno do Nome Completo
Confirma o nome registrado na conta para que possa ser comparado com o nome cadastrado.
Retorno do Nome Mascarado
Retorna o nome do titular da conta parcialmente ocultado quando a divulgação completa é restrita, permitindo a correspondência por iniciais.
Status de Correspondência (Aprovado/Reprovado)
Envia o nome do titular da conta junto com os dados da conta e retorna um veredito de correspondência sem expor o nome cadastrado.
Validação de IBAN
Verifica se um IBAN está de acordo com a estrutura específica do país antes de uma tentativa de pagamento.
Verificação de dígito de checagem do IBAN
Valida os dígitos verificadores do IBAN para identificar erros de transposição e digitação antes do envio dos fundos.
Verificação de Existência de Conta
Confirma que uma conta está ativa e acessível, como uma verificação leve antes do pagamento.
Cadastro, vinculação de conta e eventos de pagamento
Cadastro do Cliente
A Verificação de Documento, a Verificação Facial e a Verificação de Conta Bancária confirmam o solicitante e a conta que ele controla antes de o acesso ser concedido.
Vinculação de Conta Bancária
Confirma que a pessoa que está vinculando uma conta é sua titular ou a controla, antes de habilitar os recursos de pagamento.
Cadastro de Comerciantes e Fornecedores
O KYB e o KYC verificam a empresa e seus representantes, junto com verificações de conta e sanções, antes de liberar o acesso ao repasse.
Configuração de Repasse
A verificação reforçada confirma o cliente real e a conta recebedora antes de novos dados de repasse serem aprovados.
Alterações de Retirada
A reautenticação biométrica com vivacidade confirma o titular da conta antes da alteração dos dados de retirada.
Configuração de débito automático
As verificações de identidade confirmam a pessoa que autoriza um mandato, com registros prontos para auditoria em casos de disputa.
Adição de Beneficiário
A verificação reforçada e a triagem de PLD são aplicadas antes de um novo beneficiário ser aprovado.
Reembolsos e monitoramento contínuo de risco
Solicitações de Reembolso
As verificações de conta e identidade confirmam que o reembolso chega ao cliente original, com Gerenciamento de Casos para situações contestadas.
Atividade de pagamento ou repasse de alto risco
O Monitoramento de Transações e o Monitoramento Contínuo detectam transferências suspeitas e mantêm o risco do cliente atualizado.
Monitoramento Contínuo do Cliente
O Monitoramento Contínuo reanalisa clientes e beneficiários para que o status de risco permaneça atualizado após o cadastro.
API única, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis, com integração fluida ao backend.
- Tenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre sem problemas com o seu backend para implementação rápida.
- Crie jornadas de verificação flexíveis e adaptadas aos seus usuários.
Lance uma experiência de verificação nativa no seu aplicativo móvel em minutos.
- Lance a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Use uma interface pronta com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Com o Criador de Jornadas KYC, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize a sua jornada facilmente com funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o seu fluxo de verificação aparece para os seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para oferecer uma experiência consistente e alinhada à sua marca.
Execute a Shufti na sua própria infraestrutura, com os mesmos recursos, para ter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações confidenciais internamente para atender a requisitos rigorosos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras dentro da sua própria infraestrutura.
- Faça a implantação em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
Onde a verificação de conta bancária melhor se encaixa
Verificações de titularidade de conta para setores regulamentados e de alto risco
Feito para empresas reguladas e de alto risco
Verifique se o vendedor é real no cadastro e, em seguida, impeça reingressos com detecção de duplicatas e matching opcional 1:N entre registros verificados.
Não acredite apenas em nossas palavras, veja o que nossos clientes têm a dizer
A confiança compartilhada por nossos clientes
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, pela interoperabilidade e pelo alinhamento regulatório. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity de oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de referência no setor e em conformidade disponíveis atualmente.
A combinação da nossa plataforma de orquestração de conformidade orientada à conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes atendam a exigências regulatórias complexas e mantenham uma experiência de cadastro fluida, com as maiores taxas de conversão possíveis.
Temos orgulho de continuar nossa parceria com a Shufti enquanto expandimos para novas jurisdições.
A tecnologia de verificação da Shufti não apenas fortalece nosso framework de conformidade, como também garante que nossos jogadores tenham uma experiência de cadastro suave e segura.
Nosso objetivo é oferecer aos nossos clientes e seus traders as melhores ferramentas para realizarem seus trabalhos. Estamos animados em trabalhar com a Shufti.
Eles são uma empresa líder e estamos ansiosos para oferecer suas soluções aos nossos clientes por meio do nosso CRM.
O relacionamento com a Shufti nasceu da frustração com um provedor existente.
Começamos a conversa com a Shufti e o tempo de resposta foi excelente, desde o primeiro contato com o time comercial até a disponibilização do demo.
RESPOSTAS PARA EQUIPES DE CONFORMIDADE, PRODUTO E RISCO
Perguntas frequentes sobre verificação de conta bancária
O que é verificação de conta bancária?
A verificação de conta bancária confirma que uma conta bancária existe, está ativa e pertence à pessoa ou empresa que a reivindica. As empresas a executam antes de repasses, débitos diretos e financiamento de contas para evitar pagamentos direcionados incorretamente e fraudes.
Como funciona a verificação de conta bancária?
O número da conta, o código bancário ou IBAN e o nome do titular da conta são verificados em relação aos próprios registros do banco. Uma verificação instantânea retorna um resultado de correspondência em segundos, seja como um status de aprovado ou reprovado, seja como o nome do titular da conta para comparação.
Qual é a diferença entre verificação de conta bancária e Confirmação do beneficiário (CoP)?
A Confirmação do beneficiário (CoP) é o sistema do Reino Unido que corresponde o nome de um beneficiário à sua conta antes do envio de um pagamento, e a Verificação do Beneficiário (VoP) é o equivalente da UE, sob o Regulamento de Pagamentos Instantâneos. A verificação de conta bancária é mais abrangente: confirma que a conta existe, está ativa e pertence ao cliente verificado, incluindo a correspondência de nome nos estilos CoP e VoP.
Qual é a diferença entre verificação instantânea e microdepósitos?
A verificação instantânea confirma os dados da conta diretamente com os registros bancários em segundos. Os microdepósitos enviam pequenos valores de teste que o usuário deve confirmar, levando de um a três dias úteis. As verificações instantâneas reduzem o abandono, por isso os microdepósitos costumam ser uma alternativa de contingência.
Quanto tempo leva a verificação de conta bancária?
A verificação instantânea de conta bancária é concluída em poucos segundos, pois os dados da conta são confirmados em tempo real com os registros bancários. Os métodos de microdepósito levam de um a três dias úteis, já que dependem da chegada e confirmação de uma transação de teste.
A verificação de conta bancária é exigida para conformidade com KYC e PLD?
Não é um requisito regulatório isolado, mas apoia a diligência do cliente ao confirmar que os fundos se movem de e para uma conta controlada pelo cliente verificado. Empresas reguladas a combinam com verificação de identidade e triagem de sanções.
O que acontece se a verificação de conta bancária falhar?
Uma verificação reprovada geralmente significa que os dados não correspondem aos registros bancários, a conta está encerrada ou o nome da conta difere do nome fornecido. A maioria das empresas direciona esses casos para análise manual em vez de rejeitar o cliente de imediato.
Como a titularidade de uma conta bancária é verificada antes de um repasse?
A titularidade é verificada correspondendo a identidade verificada do cliente ao nome do titular da conta mantido pelo banco. A Shufti retorna o nome completo, um nome mascarado quando as regras locais exigem, ou um status de correspondência aprovado ou reprovado, antes da liberação dos fundos.
Como a Shufti ajuda a prevenir fraudes em repasses?
A fraude em repasses geralmente começa com uma conta alterada ou recém-adicionada que não pertence ao usuário verificado. A Shufti verifica a titularidade quando uma conta é vinculada e reverifica a identidade quando os dados de retirada são alterados, para que os fundos não possam ser redirecionados discretamente.
A Shufti pode oferecer suporte à verificação de repasse para comerciantes, fornecedores, freelancers ou criadores de conteúdo?
Sim. A Shufti combina o KYB para verificação empresarial, o KYC para representantes ou pessoas físicas, e a Verificação de Conta Bancária para verificações de conta onde disponível, cobrindo o cadastro de repasse de comerciantes, fornecedores, freelancers e criadores de conteúdo em um único fluxo.
Verifique todas as contas antes da movimentação do dinheiro
Bancos, fintechs, provedores de pagamento, marketplaces, plataformas de trabalho sob demanda, plataformas de criadores e negócios digitais usam a Shufti para verificar a titularidade de contas, prevenir fraudes em repasses e apoiar a conformidade com PLD em todo o ciclo de vida de contas e pagamentos.
Sua referência em KYC/PLD e fraude
Recursos
2 de setembro de 2026
O que é a verificação instantânea de conta bancária? Verificações e regras
O que a verificação instantânea de conta bancária verifica, como o open banking e as consultas a bases de dados diferem e onde se aplicam as regras da Nacha, da Verification of Payee e do GAFI.
Base de conhecimento
22 de setembro de 2026
Confirmação do beneficiário (CoP): tudo o que você precisa saber
A Confirmação do beneficiário (CoP) é o serviço de verificação de nomes do Reino Unido para Faster Payments e CHAPS. Saiba como funciona a verificação CoP, as regras da PSR no SD17 e suas limitações.
Base de conhecimento
14 de setembro de 2026
Guia definitivo de verificação de conta bancária
A verificação de conta bancária confirma quem controla uma conta antes da movimentação do dinheiro. Conheça os métodos, as regras globais e os limites de cada um.
Guia