基于身份验证的审计就绪型 Travel Rule 方案

包含 12,000+ 实体的目录可识别接收方 VASP，覆盖交易所、支付服务提供商、银行、托管机构及 OTC 平台。当 VASP 已明确提供时，消息交付成功率接近 100%；当未明确提供时，可通过钱包和区块链分析实现约 50% 自动识别。

IVMS 101 是所有消息采用的统一数据标准。通过一次 API 调用，即可路由至 VASP-to-VASP 直连协议、TRP、CODE 和 Binance GTR，平台会自动选择适用协议。Shufti 不使用 TRISA。

Shufti 提供四种钱包验证方式：Satoshi Test、Signature Proof、Visual Proof 和 Self Declared。每种方式均生成唯一 24 小时链接，所有证据均记录于审计日志中。

支持。《条例 (EU) 2023/1113》对适用范围内的加密资产转账规定信息义务，不设一般最低金额门槛，但须考虑其范围排除条款。系统支持相关信息义务，并另行跟踪各 VASP 的 MiCA 授权状态。

可以。规则引擎支持配置各司法辖区的信息义务、金额门槛、VASP 专属控制，以及自动通过、暂缓或升级处理动作。欧盟 TFR 规则、美国 3,000 美元门槛，以及英国相关非境内转账的 800 英镑额外信息门槛可同时运行；低于某一门槛并不代表免除全部信息义务。

每个 VASP 均获得 1–100 分风险评分，并结合 KYB 数据、MiCA 合规指标和风险等级标签进行增强分析。风险评估在数据传输前完成，高风险交易对手将触发可配置升级处理。

交易后模式在转账处理完成后传输数据；交易前模式则在接收方 VASP 确认前限制提现。两种模式可在同一平台并行运行。采用任何模式及放行转账时，均须遵守适用司法辖区的信息与时限要求。

API 集成通常需要 2–5 个工作日，SDK 集成需要 1–3 个工作日。沙箱访问权限可在 24 小时内开通。这些时间基于实际企业部署经验，而非预估值。整个过程中均有专属集成支持团队提供协助。

提供支持 JSON 和 Webhooks 的 RESTful API，以及用于测试的沙箱环境。现有 Shufti 客户可通过同一 API Key 添加 Travel Rule，新客户可在数日内上线。

可以。Travel Rule 可与 AML Screening、Transaction Monitoring 和身份验证共同部署于同一平台，共享一套审计轨迹和统一 API。

支持。白标部署可让您以自有品牌提供服务，并拥有完整 API 能力一致性。交易对手和转账记录均保留于您的品牌环境中，客户无需接触第三方供应商。

对于未接入直接集成网络的交易对手，机构应按照自身的例外处理政策开展处理，例如记录联系尝试、人工审核交易对手，并向客户补充收集缺失信息。转账处理必须符合适用司法辖区的要求。已加入 TRUST 的客户可独立保留该会员资格。

机构应按照自身的例外处理政策开展处理，包括记录联系尝试、人工审核交易对手，并在适当情况下向客户补充收集缺失信息。每项操作均会记录留档。转账的放行、暂缓或升级处理决定必须符合适用司法辖区的要求。

如果您已经使用 Shufti，则无需。Travel Rule 可在现有 API Key 和合同基础上启用，并与 AML Screening 及身份验证共同运行，无需第二家供应商、第二套审计轨迹或额外采购流程。