Travel Rule basada en una identidad verificada y preparada para auditorías

Un directorio de más de 12 000 entidades, que incluye exchanges, PSP, bancos, custodios y mesas OTC, permite identificar el VASP receptor. La tasa de entrega se acerca al 100 % cuando se especifica el VASP y, cuando no se conoce, aproximadamente el 50 % de los casos pueden resolverse automáticamente mediante el análisis del monedero y la blockchain.

Todos los mensajes utilizan IVMS 101 como estándar común de datos. Mediante una única llamada a la API, pueden enrutarse a través de un protocolo directo VASP a VASP, TRP, CODE o Binance GTR, y la plataforma selecciona automáticamente el protocolo adecuado. Shufti no utiliza TRISA.

Shufti ofrece cuatro métodos de verificación de monederos: Satoshi Test, Signature Proof, Visual Proof y Self Declared. Cada uno genera un enlace único válido durante 24 horas y todas las evidencias quedan registradas para auditoría.

Sí. El Reglamento de la UE sobre transferencias de fondos se aplica a las transferencias de criptoactivos independientemente de su importe, por lo que Shufti aplica de forma nativa un umbral de cero. Además, controla el estado de autorización conforme a MiCA de cada VASP.

Sí. El motor de reglas permite a los equipos de cumplimiento normativo establecer umbrales por jurisdicción, definir excepciones para VASP concretos y automatizar las decisiones de continuar, retener o derivar una operación, con umbrales de 0 EUR, 3000 USD y 800 GBP aplicados simultáneamente.

Cada VASP recibe una puntuación de riesgo de 1 a 100 que incorpora datos KYB, indicadores relativos a MiCA y niveles de gravedad. La evaluación se realiza antes de transmitir los datos y las contrapartes de alto riesgo activan un proceso de derivación configurable.

En el modelo posterior a la transacción, los datos se transmiten después de procesar la transferencia. En el modelo previo, la retirada queda retenida hasta recibir la confirmación del VASP receptor. Ambos procesos pueden utilizarse simultáneamente desde la misma plataforma.

La integración mediante API suele tardar entre 2 y 5 días laborables y la integración mediante SDK, entre 1 y 3 días laborables. El acceso al sandbox se habilita en un plazo de 24 horas. Estos plazos se basan en implementaciones empresariales reales, no en estimaciones. Además, contarás con un equipo especializado que te prestará asistencia durante todo el proceso de integración.

Shufti ofrece una API RESTful con JSON y webhooks, además de un sandbox para realizar pruebas. Los clientes actuales pueden añadir la Travel Rule utilizando la misma clave de API, mientras que los nuevos clientes pueden ponerla en marcha en cuestión de días.

Sí. La Travel Rule se integra con AML Screening, Transaction Monitoring y la verificación de identidad dentro de una única plataforma, con una sola API y un único registro de auditoría.

Sí. La implementación de marca blanca permite ofrecer todas las funciones de la API bajo tu propia marca. Los registros de las contrapartes y las transferencias permanecen dentro de tu entorno personalizado y tus clientes no ven en ningún momento a un proveedor externo.

No. Para las contrapartes que no formen parte de las redes integradas directamente, Shufti utiliza un proceso de envío y registro que conserva los datos transmitidos como evidencia de cumplimiento normativo. Los clientes que ya sean miembros de TRUST pueden mantener su adhesión de forma independiente.

Es el denominado «sunrise problem», una situación habitual porque todavía no todos los VASP disponen de sistemas de mensajería compatibles. Las transferencias entrantes sin los datos necesarios pueden liberarse de acuerdo con las políticas establecidas, completarse posteriormente con información facilitada por el cliente o derivarse como una reclamación formal, y todas las acciones quedan registradas como evidencias para auditoría.

No si ya utilizas Shufti. La Travel Rule se activa con tu clave de API y contrato actuales, junto con AML Screening y la verificación de identidad. Así, no necesitas recurrir a un segundo proveedor, mantener otro registro de auditoría ni iniciar un proceso de contratación independiente.