PEP 与 RCA 筛查

在政治风险转化为监管风险前，提前识别潜在风险

大多数 PEP 筛查软件只能返回一个姓名，却无法识别背后的关系网络。Shufti 通过分层风险分类，识别政治公众人物（PEP）、其亲属及密切关系人，帮助合规团队基于结构化情报采取行动，而非处理未经筛选的原始告警。

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全球 PEP 数据库覆盖

清晰掌握政治风险

2.6M+

PEP 档案

分钟更新

240+

个国家和地区

深受全球领先 数字企业 信赖

Shufti 如何弥补这一差距

将 PEP 告警转化为可执行的风险情报

预分类风险，而非依赖人工解读

每条 PEP 命中结果均包含相关关系人信息，包括直系亲属、间接亲属及密切关系人，并同步展示继承的风险等级。合规团队可快速掌握持续风险暴露全貌，而不仅仅看到一个姓名。

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PEP 四级分类界面示意 — 符合 FATF 标准的分级体系与可配置 EDD 阈值。

关系网络智能，而非孤立匹配

每条 PEP 命中结果均已解析对应关系图谱，直系亲属、间接亲属及密切关系人会根据继承风险等级逻辑一并呈现。合规团队能够按照监管机构期望的方式评估风险暴露，即基于关系网络，而非单一姓名。

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实时触发，而非延迟更新

全球政治任命、辞职、选举及 RCA 关系变化以 15 分钟周期同步至数据库。当政治事件发生时即可触发重新筛查，使已入驻客户在风险暴露情况变化的第一时间重新评估，而无需等待下一次周期性筛查。

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探索完整 AML 产品套件

政治风险只是其中一层，以下是完整风险覆盖体系

负面新闻筛查

通过全球信息源实时进行多语言监控，并提供结合上下文的风险洞察。

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制裁名单筛查

针对个人、实体、船舶及钱包地址，与持续更新的全球制裁名单进行匹配，并提供可解释的匹配结果。

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观察名单筛查

对接全球观察名单，包括执法登记名单、禁入名单、犯罪记录及执法机构名单，并持续更新数据。

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超越基础 PEP 检查

深度覆盖 PEP 分类、匹配及持续监控能力

PEP 分类与 RCA 关系情报

四级 PEP 分类体系

每个 PEP 匹配结果均按照 FATF 标准分为四个等级：一级（国家元首、部长、高级司法及军事领导人）；二级（国际及地区官员、高级公务员、宗教领袖）；三级（国有企业及公共机构领导人员）；四级（市级、地方及地区级官员）。卸任公职人员仍保留历史分类信息。每个等级均可对应可配置的强化尽职调查（EDD）阈值。

自动 RCA 关系映射

每个 PEP 匹配结果会自动识别亲属及密切关系人，并分类为直系亲属（配偶、伴侣、兄弟姐妹、子女）、间接亲属（姻亲、孙辈）及密切关系人（商业关系、组织关联、财务依赖关系）。除非相关人员拥有独立政治身份，否则 RCA 匹配结果将继承对应 PEP 的风险等级。

标准覆盖四级 PEP

每次筛查均包含市级及地区级官员。多数筛查供应商主要关注国家级 PEP，并将地方官员视为可选范围。而欧盟 AMLD6 及更新后的 FATF 指引正逐步要求覆盖更广泛的地方层级。

匹配与检测

上下文语音与模糊匹配

Shufti 自研匹配引擎可处理模糊拼写差异（如 Jon Smyth → John Smith）、跨文字转写差异（如张伟 → Zhang Wei、Алексей → Aleksei）以及语音相似名称（如 Catherine、Katherine、Katrin）。匹配敏感度支持 1–100 阈值配置，帮助合规团队平衡覆盖率与误报噪声。