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Shufti MCP
交易风险监控
更快速告警分流的 AML 交易监控软件
Shufti 交易监控解决方案基于账户背后的已验证身份，对每笔存款、转账和付款操作按照 AML 及欺诈规则进行风险评分。每条告警均展示触发原因、风险影响及支持证据。合规团队无需在多个工具之间拼接信息，即可从风险发现快速推进至可辩护的决策。
预约演示
每项决策均有证据支持，每一步均具备审计能力
集成 KYC、AML 筛查与交易监控的一体化平台
交易监控软件核心功能
支撑企业级 AML 交易监控能力
实时交易监控
合规风险评分
基于增强后的交易记录，对监管、欺诈及行为风险进行量化评估。
支撑信号
展示触发规则及交易被标记的原因，提供具体、可追踪且可辩护的风险判断依据。
综合 FRAML 风险评分
AML 信号
制裁风险、PEP、拆分交易、分散转账、资金通道风险、受益人风险及资金来源指标。
欺诈信号
设备不匹配、资金中介行为模式、交易速度异常、账户接管行为及异常收款方变更。
关联网络检测与行为基线分析
关联网络检测
识别通过邮箱、电话、IP、设备、支付标识或受益人重叠形成的账户协同行为。
交易历史
提供长期上下文，用于区分可疑模式与孤立异常。
行为基线分析
将交易金额、频率、时间、设备一致性及交易类型与客户既有画像进行比较。
90 天记忆能力
结合时间维度与历史背景，避免重复安全模式造成不必要的高级审核负担。
我们的 AML 交易监控系统检测范围
监管与司法辖区风险
制裁、PEP、负面媒体、观察名单暴露、禁运限制及资金通道风险。
客户风险画像
KYC 状态、账户存续时间、风险评级、财富来源、筛查结果及历史审批记录。
交易与行为模式
交易频率、拆分交易、金额异常增长、频率异常、时区变化及行为偏离。
受益人、IP 与位置情报
新收款方风险、关系映射、地理位置一致性、VPN 或 TOR 指标及地址匹配。
具备规则库深度的 AI 规则构建器
规则库
可基于拆分交易、分散转账、资金中介活动、资金通道风险、受益人风险及欺诈模式等风险类型规则快速开始。
手动规则创建
支持在受控流程中配置阈值、权重、筛选条件、交易频率窗口、评分影响及升级结果。
AI 向导
可根据风险场景生成规则逻辑，并在部署前提交合规审核。
回溯测试
基于历史交易及客户行为验证规则变更，再投入生产环境。
多智能体协作，形成可直接决策的案件
并行智能体调查
同步检查行为历史、筛查背景、设备与 IP 位置信息、收款方网络及历史案件。
预组装案件
集中展示负面媒体、关联账户、行为偏离、规则触发原因及评分解释。
智能警报分流
优先处理新增风险信号，同时将已记录的重复安全模式排除在不必要的 MLRO 审核之外。
可配置智能体库
支持根据警报类型、客户群体、司法辖区或风险策略启用调查智能体。
AML 案件管理与升级中心
统一告警队列
根据风险评分、风险类型、司法辖区、客户等级或字段完整性对风险交易进行分流。
升级流程与审计轨迹
支持 L1、L2、MLRO 升级、双人复核、SLA 跟踪、操作历史及关闭原因记录。
拆分交易、分散转账及资金中介检测
识别低于阈值拆分的交易、协同分散转账行为，以及与已验证身份不一致的资金中介模式。
SAR 就绪文档
可导出包含案件说明、支撑信号、关联实体、决策历史及分析人员备注的案件文件。
监管合规覆盖
面向受监管交易监控团队的报告能力覆盖
GoAML 就绪报告流程
goAML 支持对于阿联酋、巴基斯坦和印度等市场至关重要，这些地区对 FIU 报告要求严格，运营团队需要结构化案件数据、相关方信息、交易历史、描述字段及附件，以满足提交流程要求。
SAR、STR 与 CTR 报告包
生成可直接用于报告提交的案件资料包，包括主体信息、交易时间线、触发风险类型、关联方、分析师判断依据、支持文件及决策历史，满足可疑活动及阈值报告流程需求。
支持的监管框架与市场适配
根据不同司法辖区的证据要求配置报告流程，包括 FIU 主导框架、FinCEN 风格可疑活动报告流程、NFIU 要求、CBI 报告需求及本地合规政策。
每份报告均具备身份可信保障
报告可关联已验证身份、KYC 状态、筛查结果、受益人信息及基于活体检测的开户背景，并由 Shufti 的可信认证能力支持，包括 iBeta Level 3 PAD 及 SOC 2 Type II。
机器可读导出与证据包
将交易日志、相关方数据、关联实体、附件、分析师备注、规则元数据、评分解释及时间戳整合为可导出格式，用于内部审计、监管请求及下游合规系统。
数据留存、访问与治理控制
通过操作归属记录、基于角色的访问控制、版本化配置、部署控制及留存策略维护可审核记录，帮助合规、安全及采购团队证明交易监控决策过程。
单一交易监控 API，无缝集成
数分钟内即可在移动应用中部署原生身份核验体验。
- 在 iOS 或 Android 平台快速部署原生身份核验功能。
- 使用内置界面组件，支持摄像头调用、信息采集和实时反馈。
- 根据移动应用需求灵活定制核验流程。
借助 KYC Journey Builder，无需编写代码即可创建个性化身份核验流程。
- 通过拖拽功能轻松自定义核验流程。
- 实时查看用户端核验流程展示效果。
- 可轻松连接 Hosted Verification，为用户提供一致且符合品牌形象的核验体验。
在企业自有基础设施中运行功能完全一致的 Shufti 服务，实现更高的数据控制能力和隐私保护。
- 将敏感信息保留在企业内部，满足严格的数据治理和数据驻留要求。
- 确保敏感信息在企业内部保持私密和安全。
- 在监管要求严格的行业中部署，同时持续满足合规要求。
听听客户真实评价
客户对 Shufti 的认可
数字身份的未来取决于信任、互操作性与监管一致性。与 Shufti 的合作进一步强化了 DevCode Identity 的承诺：为全球客户提供安全、领先且合规的身份核验解决方案。
将我们以转化为导向的合规编排平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 能力相结合，既能帮助客户应对复杂的监管要求，也能保持顺畅的客户准入体验并实现更高的转化率。
在拓展新的司法辖区的过程中，我们很高兴能够继续与 Shufti 保持合作。
Shufti 的核验技术不仅强化了我们的合规体系，也让玩家获得顺畅、安全的准入体验。
我们希望为客户及其交易用户提供优质的业务工具，很高兴能够与 Shufti 展开合作。
Shufti 是行业领先的企业，我们期待通过自有 CRM 系统向客户提供其解决方案。
此前服务商的体验未达预期，促使我们开始与 Shufti 接洽并建立合作。
从最初与销售团队沟通到完成演示环境部署，整个过程的响应速度都非常出色。
一站式解答您关心的问题
常见问题
什么是 AML 交易监控软件？
AML 交易监控软件用于分析支付、转账、存款、提款及其他账户活动，识别可能表明洗钱、欺诈或其他金融犯罪风险的行为模式。该软件可实时或按批次评估交易活动，标记高风险交易，并保存调查与报告所需的证据。
AML 中的交易监控系统是什么？
在 AML 合规领域，交易监控系统是用于监测客户活动中洗钱或恐怖融资迹象的平台。系统通过规则及行为分析评估实时交易，识别拆分交易、资金快速流转等异常行为，并将风险事件流转至案件管理系统进行调查。
AML 交易监控如何工作？
每笔交易都会结合客户背景信息进行增强，并根据检测规则进行评分，同时与客户正常行为模式进行比较。任何超过阈值或偏离行为基线的活动都会触发警报。分析师随后进行审核，在确认真实风险后升级处理，并在法律要求时提交可疑活动报告。
交易监控中的风险信号有哪些？
常见风险信号包括略低于报告阈值的拆分交易、多笔小额存款后进行大额转账、账户间资金快速流转、与高风险司法辖区之间的资金往来、不符合客户申报画像的活动，以及休眠账户突然出现大量交易。
哪些法规要求进行交易监控？
大多数 AML 监管框架均要求持续监控，包括 FATF 建议、欧盟 AML 指令及即将实施的 AML Regulation、英国《反洗钱条例》以及美国《银行保密法》。FinCEN、FCA 和 MAS 等监管机构也发布了关于交易监控计划运行方式的详细要求。
Shufti 提供交易监控服务还是仅提供软件平台？
Shufti 不仅提供交易监控平台，还提供配套支持，包括规则优化指导、集成工程支持、24 小时内提供沙盒访问权限以及部署全过程专属团队支持。合规分析师仍保留最终决策权，这也是监管机构所要求的模式。
AML 交易监控与 AML 筛查有什么区别？
AML 筛查主要针对个人和实体，与制裁名单、PEP、RCA 及负面媒体信息进行匹配。AML 交易监控则关注客户准入后的持续行为和交易模式，例如交易频率、拆分交易、资金通道风险、受益人变化以及偏离客户自身行为基线的情况。
Shufti 是否支持实时和批量交易监控？
支持。Shufti 可根据集成方式、交易规模及运营模式，对交易进行实时评分，并支持批量审核流程。
合规团队是否无需工程支持即可创建和测试规则？
团队可手动创建规则、基于规则库配置，或使用 AI 向导生成可审核逻辑。检测窗口、筛选条件、阈值、规则权重及升级行为均可在受控流程中配置，并在部署前基于 90 天客户及交易历史进行测试。
Shufti 如何降低误报，同时确保风险透明？
Shufti 在审核前综合关联客户身份、历史行为、筛查背景、规则触发因素、抑制条件、字段完整性及升级逻辑。重复出现的低风险模式可在受控条件下进行抑制，同时高风险事件及每一次抑制决策均保持可审计。
API 集成需要多长时间？
API 集成通常需要 2–5 个工作日，SDK 集成需要 1–3 个工作日。沙箱访问权限可在 24 小时内开通。这些时间基于实际企业部署经验，而非预估值。整个过程中均有专属集成支持团队提供协助。
Shufti 交易监控解决方案支持哪些行业？
Shufti 服务于多类受监管企业，包括汇款及资金转移机构、支付服务商（PSP）、金融科技公司、新银行、加密交易平台及 VASP、iGaming 平台、市场平台、外汇平台以及负责监控存款、提款、转账和付款流程的银行团队。
提供哪些部署方式？
Shufti 支持 SaaS、私有云及本地部署模式，满足对安全性、采购要求或数据驻留有严格要求的组织需求。
评估专为可辩护决策打造的交易监控解决方案
将已验证身份、AML 筛查、欺诈信号、可配置监控逻辑、案件管理及监管报告整合至统一治理的决策链中。Shufti 帮助团队优先处理真实风险，减少审核噪音，并自信地解释每一项交易决策。
