Dépistage PEP et RCA

Identifier les risques politiques avant qu'ils ne deviennent des risques réglementaires

La plupart des logiciels de vérification des PPE se contentent d'afficher un nom, sans prendre en compte le réseau. Shufti, quant à lui, cartographie les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs collaborateurs en fonction d'une classification des risques par niveaux, permettant ainsi aux équipes de conformité d'agir sur la base de renseignements structurés et non d'alertes brutes.

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COUVERTURE DE LA BASE DE DONNÉES MONDIALE PEP

Exposition politique, cartographiée avec clarté

2.6M +

Profils PEP

Mises à jour en quelques minutes

240

Pays & Territoires

Approuvé par les leaders Entreprises numériques à travers le monde

Comment Shufti comble l'écart

Conçu pour transformer les alertes PEP en renseignements exploitables

Risque pré-classé, pas d'interprétation manuelle

Chaque identification de personne politiquement exposée (PPE) inclut les personnes liées (famille directe, famille indirecte et proches collaborateurs), affichées en parallèle avec la classification des niveaux d'exposition hérités. Les équipes de conformité ont ainsi une vision globale et immédiate de l'exposition, et non pas seulement un nom.

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Maquette de classification à quatre niveaux des PPE — Hiérarchie de niveaux alignée sur le GAFI avec seuils EDD.

L'intelligence relationnelle, pas les correspondances isolées

Chaque identification de personne politiquement exposée (PPE) est accompagnée de son graphe relationnel déjà établi : les membres de la famille directe, indirecte et les proches collaborateurs sont affichés conformément à la logique de hiérarchisation. Les équipes de conformité visualisent l’exposition telle que les autorités réglementaires l’attendent, c’est-à-dire comme un réseau et non comme une personne physique.

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Maquette de correspondance et de détection PEP — correspondance floue / phonétique / translittération entre différents systèmes d'écriture.

Déclencheurs en temps réel, pas de mises à jour différées

Les nominations politiques, les démissions, les élections et les liens RCA à l'échelle mondiale sont intégrés à la base de données toutes les 15 minutes. Le réexamen est déclenché dès l'événement politique, de sorte que les clients inscrits sont réévalués dès que leur profil d'exposition change, et non lors de la prochaine mise à jour hebdomadaire.

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Maquette de suivi et d'alertes PEP — notifications structurées de changement de statut politique avec contexte.

DÉCOUVREZ LA SUITE COMPLÈTE DE SOLUTIONS LBC/FT

L'exposition politique n'est qu'une couche. Voici les autres.

Dépistage des médias indésirables

Détecte les informations négatives provenant de sources mondiales grâce à une surveillance multilingue en temps réel et à des analyses de risques contextuelles.

Contrôle des sanctions

Contrôlez les individus, les entités, les navires et les portefeuilles en les comparant à des listes de sanctions mondiales mises à jour en continu, avec des correspondances explicables.

Vérification de la liste de surveillance

Effectuer un contrôle par rapport aux listes de surveillance mondiales, y compris les registres d'application de la loi, les listes d'exclusion, les casiers judiciaires et les listes des forces de l'ordre, avec des cycles de mise à jour continus.

Au-delà des contrôles PEP de base

Classification, correspondance et surveillance des PEP en profondeur

Classification PEP et renseignements RCA

Classification PEP à quatre niveaux

Chaque personne politiquement exposée (PPE) est classée dans l'un des quatre niveaux définis par le GAFI : niveau 1 (chefs d'État, ministres, hauts responsables judiciaires et militaires), niveau 2 (responsables internationaux et régionaux, hauts fonctionnaires, chefs religieux), niveau 3 (dirigeants d'entreprises publiques et d'organismes publics), niveau 4 (responsables municipaux, locaux et de district). Les anciens titulaires de fonctions sont conservés dans leur classification historique. Chaque niveau correspond à des seuils de vigilance renforcée configurables.

Cartographie automatique RCA

Chaque correspondance avec une personne politiquement exposée (PPE) fait apparaître automatiquement les membres de sa famille et ses proches, classés en trois catégories : famille directe (conjoints, partenaires, frères et sœurs, enfants), famille indirecte (beaux-parents, petits-enfants) et proches (relations d’affaires, liens organisationnels, dépendances financières). Les correspondances avec des personnes ayant des liens d’affiliation politique (RCA) héritent du niveau de la PPE, sauf si la personne concernée occupe une fonction politique indépendante.

Couverture de niveau 4 en tant que norme

Les responsables municipaux et de district sont systématiquement inclus dans les analyses. La plupart des prestataires d'analyse se concentrent sur les PPE au niveau national et considèrent les responsables locaux comme facultatifs. La 6e directive anti-blanchiment de l'UE et les recommandations actualisées du GAFI exigent une couverture infranationale de plus en plus étendue.

Appariement et détection

Appariement phonétique contextuel et flou

Le moteur de correspondance propriétaire de Shufti gère les variations approximatives (Jon Smyth → John Smith), la translittération entre différents systèmes d'écriture (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) et les similarités phonétiques (Catherine, Katherine, Katrin). La sensibilité de la correspondance est configurable sur une échelle de 1 à 100, permettant ainsi aux équipes de conformité d'ajuster le rapport signal/bruit.

Prise en charge de plus de 80 langues

Des modèles phonétiques natifs propriétaires pour l'arabe, le cyrillique, le chinois et d'autres écritures non latines réduisent les faux positifs générés par les moteurs de correspondance biaisés vers le latin lors du traitement des noms translittérés.

Surveillance et alertes

Alertes en cas de changement de statut politique

Shufti surveille en temps réel les nominations politiques, les élections, les démissions et les décès à l'échelle mondiale. Lorsqu'un membre d'une PPE change de poste, qu'une personne est nouvellement désignée comme agent responsable ou que des données relatives à un membre d'une PPE sont mises à jour, les équipes chargées du contrôle des PPE reçoivent une notification structurée, et non une alerte de vérification générique, mais un événement précis et contextualisé.

Surveillance continue configurable

Définissez la durée de la surveillance, la fréquence des alertes et les canaux de notification (courriel, alertes back-office ou webhook). Shufti effectue des analyses automatiques intelligentes selon une planification alignée sur la politique interne ou des événements déclencheurs.

Identification des entités liées aux risques

Les PEP ou leurs RCA associées apparaissent dans les actualités négatives, déclenchent des alertes en temps réel classées dans plus de 400 catégories de risques et dans plus de 80 langues, afin que votre processus capture le risque réputationnel, et pas seulement les changements de statut.

Outils opérationnels

Copilote de conformité IA

La couche d'IA propriétaire de Shufti analyse chaque correspondance avant qu'elle ne soit soumise à un analyste, en filtrant les résultats peu pertinents. Les analystes de niveau 1 ne voient que les informations essentielles, chaque alerte étant accompagnée d'une justification claire, ce qui permet des décisions rapides, cohérentes et justifiées.

Moteur de notation des risques personnalisable

Attribuez des pondérations spécifiques aux pays, aux catégories de risque, aux bases de données et à d'autres variables. Le moteur de Shufti calcule un score de risque pour chaque correspondance, alignant ainsi les résultats du filtrage sur le niveau de risque acceptable en interne et les exigences juridictionnelles.

Recherche de téléchargement en masse

Importez un fichier CSV contenant plusieurs entités et paramètres. Effectuez des analyses à grande échelle via l'API ou le back-office en une seule requête.

Profils de recherche

Créez des modèles de filtrage réutilisables en fonction du cas d'utilisation, de la zone géographique ou de la tolérance au risque. Réduisez les correspondances non pertinentes en appliquant des filtres préconfigurés.

À qui est-il destiné ?

Conçu pour les entreprises réglementées et à haut risque

Examinez attentivement chaque vendeur, commerçant et bénéficiaire effectif.

Shufti vérifie les commerçants et les vendeurs de grande valeur par rapport à une base de données PEP et RCA en temps réel lors de leur inscription, afin que les plateformes respectent leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent avant que des personnes politiquement exposées n'effectuent des transactions sur le réseau.

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Reconnu comme Chef du G2, été 2026

Shufti a reçu de nombreuses distinctions G2 cette saison, est plébiscitée par de vrais utilisateurs et bénéficie de la confiance d'entreprises du monde entier.

Voir tous les avis

Responsable régional du G2 pour l'Asie, été 2026

Responsable régional du G2 pour l'Asie-Pacifique, été 2026

Logiciel de vérification d'identité G2 Grid® pour petites entreprises | Été 2026

Ne vous fiez pas seulement à nos paroles, écoutez plutôt nos clients.

La confiance que partagent nos clients

L'avenir de l'identité numérique repose sur la confiance, l'interopérabilité et la conformité réglementaire. Notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à fournir à ses clients du monde entier les solutions de vérification d'identité les plus sécurisées, les plus performantes et les plus conformes disponibles aujourd'hui.

L'association de notre plateforme d'orchestration de la conformité axée sur la conversion avec les capacités KYC et IDV mondiales de Shufti permet à nos clients non seulement de gérer des exigences réglementaires complexes, mais aussi de maintenir une expérience d'intégration client sans faille avec les taux de conversion les plus élevés possibles.

Mark Knighton

Directeur du développement mondial -
Alliances mondiales, DevCode

Tout ce que vous devez savoir en un seul endroit

Questions fréquemment posées

Qu’est-ce que le dépistage PEP ?

Les solutions de vérification des PPE permettent d'identifier les personnes qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques importantes, ainsi que leurs proches et collaborateurs, en raison du risque élevé de criminalité financière. Les recommandations du GAFI, de la directive européenne anti-blanchiment et du FinCEN exigent des organisations qu'elles appliquent les mesures de vigilance appropriées à l'égard des PPE.

Pourquoi le dépistage RCA est-il important ?

Les proches et les collaborateurs peuvent être indirectement exposés à la corruption ou à l'abus d'influence politique. C'est en examinant le réseau dans son ensemble, et non seulement l'individu, que l'on décèle des risques que les vérifications basées uniquement sur le nom ne permettent pas de déceler.

Quelles formations de sélection des candidats en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) Shufti utilise-t-il ?

Quatre catégories, conformes aux directives du GAFI : catégorie 1 (hauts responsables nationaux), catégorie 2 (responsables internationaux et régionaux), catégorie 3 (dirigeants d’entreprises publiques) et catégorie 4 (collectivités locales). Les anciens titulaires de fonctions publiques conservent leur classification historique.

Comment les relations RCA sont-elles catégorisées ?

Trois catégories : la famille directe (conjoints, partenaires, frères et sœurs, enfants), la famille indirecte (beaux-parents, petits-enfants) et les proches (relations d’affaires, liens organisationnels, dépendances financières). Chacune hérite du niveau de classification de la PPE, sauf si elle occupe une fonction politique indépendante.

À quelle fréquence les données PEP sont-elles mises à jour ?

Toutes les 15 minutes, enregistrement quasi en temps réel des changements de rôles, des élections, des nominations et des transitions politiques.

Les solutions de dépistage PEP peuvent-elles être automatisées ?

L'API de Shufti prend en charge le filtrage automatisé lors de l'intégration, la surveillance continue, l'examen périodique et le nouveau filtrage en cas d'événement déclencheur avec des niveaux PEP structurés et des liens RCA.

Le dépistage des PPE s'applique-t-il à l'intégration des entreprises ?

Lors des flux KYB, Shufti vérifie les bénéficiaires effectifs, les administrateurs et les signataires autorisés par rapport à la même base de données PEP et RCA utilisée pour la vérification individuelle.

Transformer les alertes PEP en décisions claires et justifiables

Découvrez comment Shufti fournit des résultats PEP classifiés et liés à l'analyse des causes profondes (RCA) sur lesquels les équipes de conformité peuvent agir et que les auditeurs peuvent vérifier.

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