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Shufti MCP
Filtrage des PPE et RCA
Identifiez l'exposition politique avant qu'elle ne devienne une exposition réglementaire
La plupart des logiciels de dépistage PPE ne renvoient qu'un nom. Ils passent à côté du réseau. Shufti cartographie les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs associés, en appliquant une classification par niveaux de risque, afin que les équipes de conformité agissent sur des renseignements structurés plutôt que sur de simples alertes.
Exposition politique, cartographiée avec clarté
Conçue pour transformer les alertes PPE en renseignements exploitables
Risque pré-classé, sans interprétation manuelle
Chaque correspondance de PPE inclut les parties liées telles que la famille directe, la famille indirecte et les associés proches, affichées en ligne aux côtés de la classification hiérarchique héritée. Les équipes de conformité obtiennent ainsi une vision globale et immédiate de l'exposition continue, et pas seulement un nom.
Intelligence relationnelle, pas de correspondances isolées
Chaque détection PPE est fournie avec son graphe relationnel déjà résolu : la famille directe, la famille indirecte et les associés proches sont présentés conformément à la logique de niveaux hérités. Les équipes de conformité voient l'exposition comme les régulateurs attendent qu'elle soit évaluée, comme un réseau, pas comme un simple nom.
Déclencheurs en temps réel, pas de mises à jour différées
Les nominations politiques mondiales, les démissions, les élections ainsi que les liens avec les membres de la famille et les personnes étroitement associées (RCA) sont intégrés dans la base de données toutes les 15 minutes. Le recontrôle est déclenché par l'événement politique lui-même : les clients intégrés sont réévalués dès que leur profil d'exposition change, et non lors du prochain contrôle hebdomadaire.
Explorez la suite LCB-FT complète
L'exposition politique n'est qu'une facette. Voici les autres
Filtrage des médias défavorables
Détecte les informations négatives provenant de sources mondiales grâce à une surveillance multilingue en temps réel et à des analyses contextuelles du risque.
En savoir plus
Filtrage des sanctions
Vérifier les personnes, entités, navires et portefeuilles par rapport à des listes de sanctions mondiales continuellement mises à jour, avec des correspondances explicables.
En savoir plus
Contrôle des listes de surveillance
Contrôler par rapport aux listes de surveillance mondiales, y compris les registres d'application, les listes d'exclusion, les casiers judiciaires et les listes des forces de l'ordre, avec des cycles de rafraîchissement continus.
En savoir plusG2 Leader en LCB-FT, automne 2026
Shufti a reçu plusieurs distinctions G2 en LCB-FT cette saison, étant évaluée par de vrais utilisateurs issus des équipes de conformité et approuvée par des entreprises réglementées du monde entier.
Bien plus qu'une simple vérification des PPE
Classification, mise en correspondance et surveillance approfondies des PPE
Classification des PPE, des membres de la famille et des personnes étroitement associées (RCA)
Classification des PPE en quatre niveaux
À chaque correspondance de PPE est attribué l'un des quatre niveaux alignés sur le GAFI : le niveau 1 (chefs d'État, ministres, hauts responsables judiciaires et militaires), le niveau 2 (fonctionnaires internationaux et régionaux, hauts fonctionnaires, chefs religieux), le niveau 3 (dirigeants d'entreprises publiques et de conseils d'administration publics), le niveau 4 (responsables municipaux, locaux et de district). Les anciens titulaires de charge publique sont conservés en permanence avec leur classification historique. Chaque niveau correspond à des seuils de vigilance renforcée (EDD) configurables.
Cartographie automatique des PPE et de leurs proches associés (RCA)
Chaque correspondance PPE fait automatiquement ressortir les parents et les proches associés, classés en famille directe (conjoints, partenaires, frères et sœurs, enfants), famille indirecte (beaux-parents, petits-enfants) et proches associés (liens d'affaires, attaches organisationnelles, dépendances financières). Les correspondances RCA héritent du niveau de risque de la PPE, sauf si l'associé exerce une fonction politique indépendante.
Couverture de niveau 4 incluse par défaut
Les responsables municipaux et de district sont inclus dans chaque criblage. La plupart des fournisseurs de filtrage se concentrent sur les PPE au niveau national et considèrent les responsables locaux comme optionnels. La sixième directive anti-blanchiment de l'UE (AMLD6) et les orientations actualisées du GAFI exigent de plus en plus une couverture infranationale.
Appariement et détection
Appariement phonétique contextuel et correspondance floue
Le moteur de correspondance exclusif de Shufti gère les variations approximatives (Jon Smyth → John Smith), la translittération entre différents systèmes d'écriture (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) et les similarités phonétiques (Catherine, Katherine, Katrin). La sensibilité des correspondances est configurable sur un seuil de 1 à 100, ce qui permet aux équipes de conformité de contrôler l'équilibre entre la couverture et les faux positifs.
Prise en charge de plus de 80 langues
Des modèles phonétiques natifs propriétaires pour l'arabe, le cyrillique, le chinois et d'autres écritures non latines réduisent les faux positifs générés par les moteurs d'appariement biaisés en faveur du latin lors du traitement de noms translittérés.
Surveillance et alertes
Alertes de changements de statut politique
Shufti surveille en temps réel les nominations politiques mondiales, les élections, les démissions et les décès. Lorsqu'une fonction de PPE change, qu'un individu est nouvellement lié en tant que RCA ou que toute donnée relative à une PPE est mise à jour, les équipes chargées du criblage reçoivent une notification structurée. Plutôt qu'une alerte de re-criblage générique, il s'agit d'un événement spécifique et contextualisé.
Surveillance continue configurable
Définissez la durée de surveillance, la fréquence des alertes et les canaux de notification (e‑mail, alertes backoffice ou webhook). Shufti relance intelligemment les contrôles automatiquement selon un calendrier aligné sur la politique interne ou des événements déclencheurs.
Identification d'entités liées au risque
Lorsqu'une PPE ou son RCA associé apparaît dans des informations négatives, des alertes se déclenchent en temps réel. Elles sont classées parmi plus de 400 catégories de risques et dans plus de 80 langues, afin que votre processus capte le risque de réputation, et pas seulement les changements de statut.
Outils opérationnels
Co-pilote IA pour la conformité
La couche IA propriétaire de Shufti examine chaque correspondance avant qu'elle n'arrive à un analyste, en filtrant les résultats de faible pertinence. Les réviseurs L1 ne voient que l'essentiel, avec un raisonnement clair associé à chaque alerte, pour que les décisions soient rapides, cohérentes et défendables.
Moteur de scoring des risques personnalisable
Attribuez des pondérations spécifiques aux pays, aux catégories de risque, aux bases de données et à d'autres variables. Le moteur de Shufti calcule un score de risque pour chaque correspondance, alignant les résultats du contrôle sur l'appétit pour le risque interne et les exigences des juridictions.
Recherche par importation en lots
Importez un fichier CSV contenant plusieurs entités et paramètres. Exécutez des filtrages à haut volume via l'API ou le back-office en une seule requête.
Profils de recherche
Créez des modèles de criblage réutilisables en fonction du cas d'usage, de la géographie ou de l'appétence pour le risque. Réduisez les correspondances non pertinentes en appliquant des filtres préconfigurés.
Pour qui cette plateforme a été conçue
Conçu pour les entreprises réglementées et à haut risque
Cribler chaque vendeur, commerçant et bénéficiaire effectif
Shufti crible les commerçants et les vendeurs de grande valeur par rapport à une base de données en temps réel de PPE et de RCA lors de leur intégration, afin que les plateformes respectent leurs obligations en matière de LCB-FT avant que des personnes politiquement exposées n'effectuent des transactions sur le réseau.
Ne vous contentez pas de nous croire sur parole : écoutez nos clients
La confiance que nous accordent nos clients
L'avenir de l'identité numérique se définit par la confiance, l'interopérabilité et l'alignement réglementaire ; notre partenariat avec Shufti renforce donc l'engagement de DevCode Identity à soutenir nos clients mondiaux avec les solutions de vérification d'identité les plus sûres, de premier ordre et conformes disponibles aujourd'hui.
En combinant notre plateforme Conversion Driven Compliance Orchestration Platform avec les capacités mondiales de KYC et d'IDV de Shufti, nos clients peuvent non seulement répondre aux exigences réglementaires complexes, mais aussi offrir un parcours d'intégration client fluide garantissant les taux de conversion les plus élevés possibles.
Nous sommes fiers de poursuivre notre partenariat avec Shufti alors que nous nous développons dans de nouvelles juridictions.
La technologie de vérification de Shufti renforce non seulement notre dispositif de conformité, mais garantit également à nos joueurs une expérience d'intégration fluide et sécurisée.
Nous voulons offrir à nos clients et à leurs traders les meilleurs outils pour travailler. Nous sommes ravis de collaborer avec Shufti.
C'est une entreprise de premier plan et nous avons hâte de proposer ses solutions à nos clients via notre CRM.
Notre relation avec Shufti est née de la frustration causée par un prestataire existant, ce qui nous a poussés à engager des échanges avec Shufti.
Le temps de réponse a été excellent, du premier contact commercial jusqu'à la mise en service de la démo.
Tout ce que vous devez savoir, réuni en un seul endroit
Questions fréquentes
En quoi consiste l'analyse des PPE ?
Les solutions de filtrage des PPE permettent d'identifier les individus occupant ou ayant occupé des fonctions publiques importantes, ainsi que leurs proches et associés, en raison du risque élevé de criminalité financière. Les directives du GAFI, de l'UE (via les directives anti-blanchiment) et du FinCEN imposent aux organisations de mettre en œuvre des mesures de diligence raisonnable appropriées à l'égard des PPE.
Pourquoi le dépistage par RCA est-il important ?
Les proches et les collaborateurs immédiats constituent souvent une source d'exposition indirecte à la corruption ou à l'usage abusif d'une influence politique. L'examen du réseau, et non du seul individu, permet de déceler des risques qui échappent aux vérifications fondées uniquement sur le nom.
Quelles catégories de filtrage LCB-FT des PPE Shufti utilise-t-il ?
Quatre catégories sont alignées sur les lignes directrices du GAFI : catégorie 1 (hautes personnalités nationales), catégorie 2 (responsables internationaux et régionaux), catégorie 3 (dirigeants d'entreprises publiques) et catégorie 4 (autorités locales). Les anciens titulaires de fonctions conservent leur classement initial.
Comment les relations RCA sont-elles classées ?
Trois catégories : famille directe (conjoints, partenaires, frères et sœurs, enfants), famille indirecte (famille par alliance, petits-enfants) et proches collaborateurs (relations d'affaires, liens organisationnels, dépendances financières). Chacun hérite du niveau de classification de PPE, à moins d'occuper une fonction politique propre.
À quelle fréquence les données PPE sont-elles mises à jour ?
Toutes les 15 minutes, capturant les changements de poste, élections, nominations et transitions politiques en quasi-temps réel.
Les solutions de filtrage des PPE peuvent-elles être automatisées ?
L'API de Shufti prend en charge le filtrage automatisé lors de l'intégration, la surveillance continue, la révision périodique et le re-criblage déclenché par des événements spécifiques, avec des niveaux de risque de PPE structurés et des liens RCA.
Le filtrage des PPE s'applique-t-il à l'entrée en relation d'affaires ?
Lors des parcours KYB, Shufti crible les bénéficiaires effectifs, les administrateurs et les signataires autorisés par rapport à la même base de données de PPE et de RCA que celle utilisée pour le criblage des particuliers.
Transformez les alertes PPE en décisions claires et justifiables.
Découvrez comment Shufti fournit des résultats de PPE classifiées et liées à des RCA, exploitables par les équipes de conformité et vérifiables par les auditeurs.
Votre solution de référence pour le KYC, la LCB-FT et la fraude
Ressources
11 août 2026
Le déficit contextuel de Shufti en 2026 dans l'évaluation des risques LBC
Les faux positifs augmentent lorsque les alertes parviennent aux analystes sans contexte. Le rapport 2026 de Shufti présente les informations sur le client et le risque dont les équipes ont besoin pour statuer plus rapidement sur les dossiers.
Guide
17 avril 2025
Personnes politiquement exposées (PPE) : guide de filtrage
Les personnes politiquement exposées présentent un risque de blanchiment d'argent plus élevé en raison des fonctions qu'elles occupent. Ce que signifie le statut de PPE et comment le filtrage le prend en compte en pratique.
Base de connaissances
18 décembre 2025
État de la conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent 2025 Aperçu des données du GAFI
Les lois anti-blanchiment d'argent sont efficaces sur le papier, mais leur application laisse à désirer. Une analyse fondée sur les données des conclusions du GAFI, de l'écart entre les règles et les résultats, et de la manière dont la RegTech peut le combler.
Rapport