Pruebas de detección de PEP y RCA

Identificar la exposición política antes de que se convierta en exposición regulatoria.

La mayoría del software de detección de PEP solo devuelve un nombre. No tiene en cuenta la red. Shufti clasifica a las personas políticamente expuestas, sus familiares y allegados mediante niveles de riesgo, lo que permite a los equipos de cumplimiento actuar con base en información estructurada, no en alertas sin procesar.

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Panel de control de seguimiento de PEP que muestra a Alex Mercer (Viceministro de Finanzas de la República de Belvaria) en el centro de un gráfico de relaciones que lo vincula con el Dr. Romanov (Asociado), Victoria Petrova, I. Volkov (Hijo), Mercer Holdings Ltd. (Entidad) y Northbridge Capital (Accionista).

COBERTURA DE LA BASE DE DATOS GLOBAL DE PEP

Exposición política, analizada con claridad.

2.6M+

Perfiles PEP

Actualizaciones al minuto

250+

Países y territorios

Trusted By 2000+ Clientes Hivos Global

Cómo Shufti cierra la brecha

Diseñado para convertir las alertas de PEP en información útil.

Riesgo preclasificado, no interpretación manual.

Cada PEP incluye a personas relacionadas, como familiares directos, indirectos y asociados cercanos, que aparecen junto con la clasificación de nivel heredada. Los equipos de cumplimiento tienen una visión completa de la exposición de un vistazo, no solo un nombre.

SOLICITA TU DEMOSTRACIÓN

Maqueta de la clasificación de cuatro niveles del PEP: jerarquía de niveles alineada con el GAFI con umbrales EDD.

Inteligencia en las relaciones, no coincidencias aisladas.

Cada perfil de PEP se presenta con su gráfico de relaciones ya resuelto: la familia directa, la familia indirecta y los asociados cercanos se muestran de acuerdo con la lógica de niveles heredada. Los equipos de cumplimiento ven la exposición tal como esperan los reguladores que se evalúe: como una red, no como un nombre.

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Maqueta de detección y coincidencia de PEP: coincidencia difusa/fonética/de transliteración entre diferentes alfabetos.

Activadores en tiempo real, no actualizaciones con retraso.

Los nombramientos políticos globales, las dimisiones, las elecciones y los vínculos con RCA se incorporan a la base de datos cada 15 minutos. El proceso de reevaluación se activa con el evento político en sí, por lo que los clientes incorporados se reevalúan en el momento en que cambia su perfil de exposición, y no en la siguiente actualización semanal.

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Maqueta de sistema de monitoreo y alertas de PEP: notificaciones estructuradas de cambios de estatus político con contexto.

EXPLORA LA PAQUETE COMPLETA DE FUNCIONES AML

La exposición política es una capa. Aquí están las demás.

Detección de medios adversos

Detecta noticias negativas en fuentes globales con monitoreo multilingüe en tiempo real e información contextual sobre riesgos.

Más Información

Evaluación de sanciones

Se realizan controles a personas, entidades, embarcaciones y billeteras digitales cotejándolas con listas de sanciones globales actualizadas continuamente, con coincidencias explicables.

Más Información

Proyección de la lista de vigilancia

Realizar verificaciones comparativas con listas de vigilancia globales, incluidos registros de cumplimiento normativo, listas de inhabilitación, antecedentes penales y listas de las fuerzas del orden, con ciclos de actualización continuos.

Más Información

MÁS ALLÁ DE LAS EVALUACIONES BÁSICAS

Clasificación, comparación y monitoreo de PEP en profundidad

Clasificación PEP e Inteligencia RCA

Clasificación PEP de cuatro niveles

Cada perfil de Persona Políticamente Expuesta (PEP) se clasifica en uno de los cuatro niveles establecidos por el GAFI: Nivel 1 (jefes de Estado, ministros, altos cargos judiciales y militares), Nivel 2 (funcionarios internacionales y regionales, altos funcionarios públicos, líderes religiosos), Nivel 3 (ejecutivos de empresas estatales y juntas públicas), Nivel 4 (funcionarios municipales, locales y distritales). Los exfuncionarios conservan su clasificación histórica. Cada nivel se corresponde con umbrales de Determinación de la Evidencia (EDD) configurables.

Mapeo automático de RCA

Cada coincidencia de PEP muestra automáticamente a familiares y asociados cercanos, categorizados como familia directa (cónyuges, parejas, hermanos, hijos), familia indirecta (suegros, nietos) y asociados cercanos (relaciones comerciales, vínculos organizacionales, dependencias financieras). Las coincidencias de RCA heredan el nivel de la PEP a menos que el asociado ocupe un cargo político independiente.

Cobertura de nivel 4 como estándar

En cada proceso de selección se incluyen funcionarios municipales y distritales. La mayoría de los proveedores de servicios de selección se centran en las personas políticamente expuestas (PEP) a nivel nacional y consideran a los funcionarios locales como opcionales. La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE y las directrices actualizadas del GAFI exigen cada vez más una cobertura subnacional.

Coincidencia y detección

Coincidencia fonética y difusa contextual

El motor de coincidencia de Shufti admite variaciones aproximadas (Jon Smyth → John Smith), transliteración entre diferentes alfabetos (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) y similitudes fonéticas (Catherine, Katherine, Katrin). La sensibilidad de la coincidencia es configurable en un umbral de 1 a 100, lo que permite a los equipos de cumplimiento controlar el equilibrio entre cobertura y ruido.

Más de 80 idiomas compatibles

Los modelos fonéticos nativos para el árabe, el cirílico, el chino y otros alfabetos no latinos reducen los falsos positivos que generan los motores de coincidencia con sesgo latino al procesar nombres transliterados.

Monitoreo y alertas

Alertas por cambios de estatus político

Shufti monitorea en tiempo real los nombramientos políticos, las elecciones, las renuncias y los fallecimientos a nivel mundial. Cuando cambia la posición de una PEP, cuando se vincula a una persona como RCA (Agencia de Control de Riesgo) o cuando se actualiza cualquier dato relacionado con una PEP, los equipos de cumplimiento de la verificación de PEP reciben una notificación estructurada, no una alerta genérica de reevaluación, sino un evento específico con contexto.

Monitoreo continuo configurable

Configure la duración del monitoreo, la frecuencia de las alertas y los canales de notificación (correo electrónico, alertas de backoffice o webhook). Shufti realiza revisiones automáticas según un cronograma alineado con la política interna o los eventos desencadenantes.

Identificación de entidades relacionadas con el riesgo

Las PEP o sus RCA asociadas aparecen en noticias negativas, alertan sobre incendios en tiempo real clasificados en más de 400 categorías de riesgo en más de 80 idiomas, por lo que su proceso EDD captura el riesgo reputacional, no solo los cambios de estado.

Herramientas operativas

Copiloto de cumplimiento de IA

La capa de IA de Shufti analiza cada coincidencia antes de que llegue a un analista, filtrando los resultados poco relevantes. Los revisores de nivel 1 solo ven lo importante, con un razonamiento claro asociado a cada alerta, lo que permite tomar decisiones rápidas, coherentes y justificables.

Motor de puntuación de riesgo personalizable

Asigne ponderaciones específicas a países, categorías de riesgo, bases de datos y otras variables. El motor de Shufti calcula una puntuación de riesgo para cada coincidencia, alineando los resultados de la evaluación con el nivel de riesgo aceptable interno y los requisitos jurisdiccionales.

Búsqueda de carga masiva

Cargue un archivo CSV con múltiples entidades y parámetros. Realice análisis de alto volumen a través de la API o el panel de administración en una sola solicitud.

Buscar perfiles

Cree plantillas de selección reutilizables basadas en el caso de uso, la ubicación geográfica o el nivel de riesgo aceptable. Reduzca las coincidencias irrelevantes aplicando filtros preconfigurados.

Para quién está diseñado

Diseñado para empresas reguladas y de alto riesgo.

Examine a cada vendedor, comerciante y beneficiario final.

Los comerciantes y vendedores de alto valor son sometidos a un control mediante una base de datos actualizada de personas políticamente expuestas (PEP) y personas de riesgo crítico (RCA) durante el proceso de incorporación, para que las plataformas cumplan con las obligaciones contra el lavado de dinero antes de que las personas políticamente expuestas realicen transacciones en la red.

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No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.

La confianza que comparten nuestros clientes

El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.

La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.

Mark Knighton

Director de Desarrollo Global - Alianzas Globales, DevCode

Todo lo que necesitas saber en un solo lugar.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la prueba de detección PEP?

Las soluciones de detección de PEP identifican a personas que ocupan o han ocupado cargos públicos destacados, así como a sus familiares y allegados, debido al elevado riesgo de delitos financieros. Las directrices del GAFI, la Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE y el FinCEN exigen que las organizaciones apliquen la debida diligencia a las PEP.

¿Por qué es importante la detección precoz del cáncer?

Los familiares y allegados suelen estar expuestos indirectamente a la corrupción o al abuso de influencia política. Analizar la red, y no solo al individuo, permite descubrir riesgos que no se detectan con simples verificaciones de nombres.

¿Qué clases de pruebas de detección de AML-PET utiliza Shufti?

Cuatro clases alineadas con las directrices del GAFI: Clase 1 (altas figuras nacionales), Clase 2 (funcionarios internacionales y regionales), Clase 3 (directivos de empresas estatales) y Clase 4 (gobierno local). Los exfuncionarios conservan su clasificación histórica.

¿Cómo se clasifican las relaciones RCA?

Existen tres categorías: familiares directos (cónyuges, parejas, hermanos, hijos), familiares indirectos (parientes políticos, nietos) y personas cercanas (relaciones comerciales, vínculos organizacionales, dependencias financieras). Cada una hereda la categoría de la PEP, a menos que ocupe un cargo político independiente.

¿Con qué frecuencia se actualizan los datos de PEP?

Cada 15 minutos, se registran cambios de roles, elecciones, nombramientos y transiciones políticas prácticamente en tiempo real.

¿Se pueden automatizar las soluciones de detección de PEP?

La API de Shufti admite la selección automatizada durante la incorporación, el monitoreo continuo, la revisión periódica y la reevaluación ante eventos desencadenantes con niveles PEP estructurados y enlaces RCA.

¿Se aplica el control de PEP a la incorporación de nuevos empleados?

Durante los flujos de KYB, Shufti examina a los beneficiarios finales, directores y firmantes autorizados con la misma base de datos PEP y RCA que se utiliza para el análisis individual.

Convierta las alertas de PEP en decisiones claras y defendibles.

Descubra cómo Shufti ofrece resultados clasificados de PEP vinculados a RCA (Acción de Causa Razonable) sobre los que los equipos de cumplimiento pueden actuar y que los auditores pueden verificar.

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