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Shufti MCP
Screening de PEP y RCA
Detecta la exposición política antes de que se convierta en un riesgo regulatorio
La mayoría de los sistemas de control de PEP se limitan a devolver un nombre y pasan por alto toda su red de relaciones. Shufti identifica a las personas políticamente expuestas y establece sus vínculos con familiares y personas estrechamente vinculadas, clasificándolos por niveles de riesgo. Así, los equipos de cumplimiento normativo pueden tomar decisiones a partir de información estructurada y no de simples alertas.
Una visión clara de la exposición política
Convierte las alertas de PEP en información útil para tomar decisiones
Riesgo preclasificado, sin necesidad de interpretaciones manuales
Cada coincidencia de PEP muestra también las personas relacionadas —familiares directos e indirectos y personas estrechamente vinculadas— junto con el nivel de riesgo heredado que les corresponde. Así, los equipos de cumplimiento normativo pueden ver de un vistazo el alcance real de la exposición, en lugar de limitarse a analizar un nombre.
Analiza toda la red de relaciones, no coincidencias aisladas
Cada coincidencia de PEP incluye su red de relaciones ya identificada: familiares directos e indirectos y personas estrechamente vinculadas aparecen junto con el nivel de riesgo heredado que corresponda. Así, los equipos de cumplimiento normativo pueden analizar la exposición como una red de relaciones y no como un simple nombre, de acuerdo con los criterios que esperan los organismos reguladores.
Comprobaciones en tiempo real, no actualizaciones tardías
Los nombramientos políticos, dimisiones, elecciones y nuevas relaciones con RCA de todo el mundo se incorporan a la base de datos en ciclos de 15 minutos. Cada nuevo evento político activa automáticamente una nueva comprobación, de modo que los clientes ya incorporados se vuelven a evaluar en cuanto cambia su perfil de exposición, sin tener que esperar a la siguiente revisión semanal.
DESCUBRE TODAS LAS SOLUCIONES AML
La exposición política es solo una parte. Descubre el resto
Análisis de noticias negativas
Detecta noticias negativas en fuentes de todo el mundo mediante monitorización multilingüe en tiempo real y análisis contextual del riesgo.
Más información
Control de sanciones
Contrasta personas, entidades, embarcaciones y monederos con listas internacionales de sanciones actualizadas de forma continua y permite entender el motivo de cada coincidencia.
Más información
Control de listas de vigilancia
Realiza comprobaciones en listas de vigilancia de todo el mundo, incluidos registros de medidas coercitivas, listas de inhabilitación, antecedentes penales y listas de las fuerzas de seguridad, con actualizaciones continuas.
Más informaciónLíder de G2 en prevención del blanqueo de capitales — Fall 2026
Shufti ha recibido varios reconocimientos de G2 en prevención del blanqueo de capitales esta temporada gracias a las valoraciones de profesionales reales del cumplimiento normativo y a la confianza de empresas reguladas de todo el mundo.
Más allá de las comprobaciones básicas de PEP
Clasificación, detección de coincidencias y monitorización avanzada de PEP
Clasificación de PEP y análisis de RCA
Clasificación de PEP en cuatro niveles
Cada coincidencia de PEP se asigna a uno de cuatro niveles definidos de acuerdo con las directrices del GAFI: nivel 1 (jefes de Estado, ministros y altos cargos judiciales y militares), nivel 2 (cargos de organismos internacionales y regionales, altos funcionarios y líderes religiosos), nivel 3 (directivos de empresas públicas y miembros de consejos de organismos públicos) y nivel 4 (cargos municipales, locales y de distrito). Los antiguos cargos se mantienen en la base de datos con su clasificación histórica. Cada nivel puede asociarse a umbrales configurables de diligencia debida reforzada (EDD).
Identificación automática de RCA
Cada coincidencia de PEP identifica automáticamente a sus familiares y personas estrechamente vinculadas y los clasifica como familiares directos (cónyuges, parejas, hermanos e hijos), familiares indirectos (familiares políticos y nietos) o personas estrechamente vinculadas (relaciones empresariales, vínculos con organizaciones o dependencias financieras). Las coincidencias de RCA heredan el nivel de la PEP correspondiente, salvo que la persona relacionada ocupe por sí misma un cargo político.
Cobertura del nivel 4 incluida de serie
Los cargos municipales y de distrito se incluyen en todas las comprobaciones. La mayoría de los proveedores de soluciones AML se centran en PEP de ámbito nacional y ofrecen la cobertura de cargos locales como una opción adicional. La AMLD6 de la UE y las directrices actualizadas del GAFI conceden cada vez más importancia a la cobertura de los cargos de ámbito subnacional.
Coincidencias y detección
Coincidencia fonética y aproximada basada en el contexto
El motor de coincidencias propio de Shufti reconoce variaciones aproximadas (Jon Smyth → John Smith), transliteraciones entre distintos sistemas de escritura (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) y similitudes fonéticas (Catherine, Katherine, Katrin). La sensibilidad de las coincidencias puede configurarse en una escala de 1 a 100, lo que permite a los equipos de cumplimiento normativo ajustar el equilibrio entre una mayor cobertura y el número de resultados irrelevantes.
Compatibilidad con +80 idiomas
Los modelos fonéticos propios de Shufti, adaptados al árabe, el cirílico, el chino y otros sistemas de escritura no latinos, reducen los falsos positivos que pueden generar los motores diseñados principalmente para alfabetos latinos al procesar nombres transliterados.
Monitorización y alertas
Alertas ante cambios de situación política
Shufti monitoriza en tiempo real nombramientos políticos, elecciones, dimisiones y fallecimientos en todo el mundo. Cuando cambia el cargo de una PEP, se identifica una nueva relación con una RCA o se actualiza cualquier información relacionada, los equipos de cumplimiento normativo reciben una notificación estructurada que indica qué ha ocurrido y aporta el contexto necesario, en lugar de una alerta genérica de nueva comprobación.
Monitorización continua configurable
Configura la duración de la monitorización, la frecuencia de las alertas y los canales de notificación —correo electrónico, alertas de back office o webhooks—. Shufti vuelve a realizar las comprobaciones automáticamente según la periodicidad establecida en las políticas internas o cuando se producen determinados eventos.
Identificación de entidades vinculadas a riesgos
Cuando una PEP o alguna de sus RCA aparece en noticias negativas, Shufti genera alertas en tiempo real clasificadas en más de 400 categorías de riesgo y más de 80 idiomas. De este modo, puedes detectar también posibles riesgos reputacionales, no solo cambios en su situación política.
Herramientas operativas
Copiloto de IA para el cumplimiento normativo
La tecnología de IA propia de Shufti analiza cada coincidencia antes de que llegue al analista y filtra los resultados poco relevantes. Los revisores de nivel 1 reciben únicamente los casos que requieren su atención, con una explicación clara de cada alerta que permite tomar decisiones más rápidas, coherentes y justificables.
Motor configurable de puntuación de riesgo
Asigna ponderaciones específicas a países, categorías de riesgo, bases de datos y otras variables. El motor de Shufti calcula una puntuación de riesgo para cada coincidencia y adapta los resultados de las comprobaciones al nivel de riesgo que la organización está dispuesta a asumir y a los requisitos de cada jurisdicción.
Búsqueda mediante carga masiva
Carga un archivo CSV con varias entidades y parámetros y realiza screenings de gran volumen mediante API o desde el back office con una única solicitud.
Perfiles de búsqueda
Crea plantillas de screening reutilizables según el caso de uso, la región o el nivel de riesgo aceptado. Reduce las coincidencias irrelevantes aplicando filtros preconfigurados.
A quién va dirigido
Diseñado para empresas reguladas y sectores de alto riesgo
Realiza el screening de cada vendedor, comercio y titular real
Shufti realiza el screening de comercios y vendedores de alto valor frente a una base de datos actualizada de PEP y RCA durante el onboarding, para que las plataformas puedan cumplir sus obligaciones AML antes de que una persona políticamente expuesta realice operaciones en ellas.
No te fíes solo de lo que te contamos. Echa un vistazo a las opiniones de nuestros clientes.
La experiencia de nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se basa en la confianza, la interoperabilidad y el cumplimiento normativo. Nuestra colaboración con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de ofrecer a nuestros clientes de todo el mundo soluciones de verificación de identidad seguras, conformes con la normativa y líderes en su categoría.
Al combinar nuestra plataforma de orquestación del cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti, nuestros clientes pueden afrontar requisitos regulatorios complejos sin renunciar a un proceso de onboarding fluido y con las mayores tasas de conversión posibles.
Estamos orgullosos de continuar nuestra colaboración con Shufti mientras nos expandimos a nuevas jurisdicciones.
La tecnología de verificación de Shufti no solo refuerza nuestro marco de cumplimiento normativo, sino que también garantiza a nuestros jugadores un proceso de onboarding fluido y seguro.
Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes y a sus traders las mejores herramientas para hacer su trabajo, y estamos encantados de poder trabajar con Shufti.
Es una empresa líder y estamos deseando ofrecer sus soluciones a nuestros clientes a través de nuestro CRM.
Nuestra relación con Shufti nació de la frustración con un proveedor anterior, así que empezamos a hablar con Shufti.
El tiempo de respuesta fue excelente, desde la primera conversación con el equipo de ventas hasta la puesta en marcha con la demo.
Todo lo que necesitas saber, en un solo lugar
Preguntas frecuentes
¿Qué es el screening de PEP?
Las soluciones de screening de PEP permiten identificar a personas que ocupan o han ocupado cargos públicos relevantes, así como a sus familiares y personas estrechamente vinculadas, debido al mayor riesgo de delitos financieros asociado a estos perfiles. Las directrices del GAFI, las directivas AML de la UE y FinCEN exigen a las organizaciones aplicar las medidas de diligencia debida correspondientes a las PEP.
¿Por qué es importante el screening de RCA?
Los familiares y las personas estrechamente vinculadas pueden suponer una exposición indirecta a riesgos de corrupción o uso indebido de la influencia política. Analizar toda la red de relaciones, y no únicamente a la persona, permite identificar riesgos que las comprobaciones basadas exclusivamente en nombres pueden pasar por alto.
¿Qué niveles de clasificación de PEP utiliza Shufti para el screening AML?
Shufti utiliza cuatro niveles alineados con las directrices del GAFI: nivel 1 (altos cargos nacionales), nivel 2 (cargos de organismos internacionales y regionales), nivel 3 (directivos de empresas públicas) y nivel 4 (cargos de administraciones locales). Los antiguos cargos se mantienen con su clasificación histórica.
¿Cómo se clasifican las relaciones con RCA?
Se dividen en tres categorías: familiares directos (cónyuges, parejas, hermanos e hijos), familiares indirectos (familiares políticos y nietos) y personas estrechamente vinculadas (relaciones empresariales, vínculos con organizaciones y dependencias financieras). Cada RCA hereda el nivel de clasificación de la PEP correspondiente, salvo que ocupe de forma independiente un cargo político.
¿Con qué frecuencia se actualizan los datos de PEP?
Cada 15 minutos, lo que permite incorporar cambios de cargo, elecciones, nombramientos y transiciones políticas prácticamente en tiempo real.
¿Se puede automatizar el screening de PEP?
La API de Shufti permite automatizar el screening durante el onboarding, la monitorización continua y las revisiones periódicas, así como volver a realizarlo cuando se produzcan determinados eventos, utilizando niveles de PEP estructurados y relaciones con RCA.
¿Se aplica el screening de PEP al onboarding de empresas?
Sí. Durante los procesos KYB, Shufti realiza el screening de los titulares reales (UBO), administradores y firmantes autorizados frente a la misma base de datos de PEP y RCA utilizada para el screening de particulares.
Convierte las alertas de PEP en decisiones claras y justificables
Descubre cómo Shufti ofrece resultados de PEP clasificados y vinculados a sus RCA para facilitar la toma de decisiones de los equipos de cumplimiento normativo y su verificación por parte de los auditores.
Tu fuente de referencia sobre KYC, AML y fraude
Recursos
11 de agosto de 2026
La brecha de contexto en la evaluación del riesgo AML: informe de Shufti de 2026
Los falsos positivos aumentan cuando las alertas llegan a los analistas sin contexto. El informe de Shufti de 2026 muestra qué contexto del cliente y del riesgo necesitan los equipos para resolver los casos mucho más rápido.
Guía
17 de abril de 2025
Personas políticamente expuestas (PEP): guía de screening
Las personas políticamente expuestas presentan un mayor riesgo de blanqueo de capitales por los cargos que ocupan. Qué implica la condición de PEP y cómo se aborda en la práctica durante el screening.
Base de conocimientos
18 de diciembre de 2025
Estado global del cumplimiento AML en 2025: análisis de datos del GAFI
Las leyes AML parecen sólidas sobre el papel, pero su aplicación va por detrás. Un análisis basado en datos de las conclusiones del GAFI, de la brecha entre normas y resultados y de cómo la RegTech puede cerrarla.
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