KYC 软件

更快完成客户验证，避免 CDD 合规盲区

Shufti 将证件验证、人脸验证、电子身份验证（eIDV）、NFC 验证、地址验证和 AML 筛查整合至统一 KYC 流程，帮助企业加快客户验证，在 onboarding 阶段识别风险，并无需整合多个供应商即可升级处理高风险案例。

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Shufti KYC 验证会话界面：证件核查、人脸核验、eIDV 与地址核验、AML 筛查，以及由此得出的 CDD 风险决策

全球 2,000+ 信赖之选

Shufti 的解决方式

覆盖完整 KYC 生命周期的统一平台

提前阻断合成欺诈

AI 生成文件和合成身份正在增加客户准入环节的风险。Shufti 可检测合成身份欺诈、文件原创性、篡改行为、生成式 AI 信号、重放攻击及人脸活体状态，在审批前识别深度伪造、注入攻击和合成文件欺诈。

分级 CDD，降低流失同时提升风险控制

基于风险的 CDD 不应让所有客户经历完全相同的验证流程。Shufti KYC 平台支持团队配置风险阈值和流程路径，让低风险用户快速完成验证，同时将高风险用户升级至 NFC、eIDV、AML 或客户尽职调查流程进行进一步审核。

带有完整上下文信息的审计记录

分散的 KYC 系统会削弱证据链完整性，并降低合规团队处理效率。Shufti 身份验证软件将身份核查、AML 筛查、风险提示、原因代码及案件背景整合至可直接用于审计的记录中，帮助分析人员快速采取行动。

了解整体方案

无需整合多个 KYC 供应商，构建统一 KYC 体系

身份核验会话界面：证件取证、生物活体检测、NFC 芯片读取与 AML 筛查均已通过

根据风险选择合适的身份验证方式

通过证件验证、生物识别、NFC、地址验证及无文件身份验证确认真实用户，并在风险或监管要求下升级验证等级。

身份核验

数秒内完成全球范围的真实身份确认。
证件核验

通过自研 OCR、文件原创性检测、防篡改检测及可供审核的原因代码验证政府签发身份证件及补充证明文件。公开数据指标包括：决策时间低于 15 秒、支持 150+ 种语言、OCR 准确率达 99%，并覆盖 240+ 个已处理地区。
人脸生物识别

将实时自拍照与证件照片进行匹配，并结合 iBeta 认证活体检测、3D 深度/形态分析以及深度伪造、重放攻击和注入攻击防护，确认真人用户身份。
NFC 核验

读取支持的电子护照及 NFC 身份证件中的芯片身份数据，实现芯片级凭证验证，并将安全芯片数据与用户信息及证件验证流程进行比对。
地址核验

在要求提供居住地址证明的司法辖区或风险等级场景下，将地址证明验证作为 KYC 流程的一部分。
eIDV

通过连接电子身份系统、移动钱包及权威数据源的无文件身份验证方式验证用户身份。Shufti 公布响应时间低于 3 秒，覆盖 85+ 个国家及地区及 270+ 个数据源。

对高风险客户及业务关系执行更深入调查

用于处理高风险个人客户、企业客户、最终受益所有人（UBO）核查、投资者准入或标准 KYC 无法满足要求的 EDD 场景。

尽职调查

将高风险客户引导至 EDD 流程，可包括补充文件收集、资金来源/财富来源证明、负面媒体审查及人工分析决策。
企业核验

在建立业务关系前，验证企业注册信息、所有权及控制结构、董事信息以及最终受益所有人（UBO）证明。
投资者核验

面向基金及投资平台，将投资者 KYC、企业/实体核查及 AML 筛查整合至同一准入流程。

准入阶段完成筛查，审核后持续监控

KYC 不应止步于文件采集。企业可在身份验证同时执行制裁名单、观察名单、PEP/RCA 及负面媒体检查，并根据监管要求或内部政策持续监控。

AML 筛查

通过基于身份关联的匹配技术，对个人及企业执行制裁、观察名单、PEP/RCA 情报及负面媒体筛查，并提供包含案件背景的可审计风险提示信息。Shufti 公布覆盖 3,500+ 个观察名单、200+ 个制裁体系及 50,000+ 个媒体来源。
PEP 与 RCA

在准入阶段识别政治公众人物、亲属及密切关系人，并在审核后持续监控相关变化。
制裁筛查

对接全球制裁名单体系，包括联合国、OFAC、欧盟、HMT、DFAT、SECO 及其他制裁体系。
负面媒体筛查

从全球及本地来源中识别相关负面新闻，并根据风险主题分类媒体风险。
交易监控

将 KYC 风险画像延伸至准入后的持续监控，用于识别可疑交易行为并支持基于证据的报告。

在账户激活前阻止身份欺诈

在 KYC 流程中叠加设备、行为、重放攻击、活体检测及重新认证控制，识别单纯文件验证可能遗漏的欺诈风险。

Fraud Hub

将文件取证、生物识别、设备、行为及注入攻击防护产生的欺诈信号整合至验证流程。
行为生物识别

在验证过程中检测异常交互模式、机器人行为及自动化提交。
设备指纹识别

评估准入设备是否真实、是否存在欺骗、虚拟化风险或关联历史高风险行为。
人脸生物认证

对回访用户，将实时自拍照与已注册身份档案进行比对，支持重新 KYC、账户恢复及增强验证。
MFA 多因素认证

当风险评分、司法辖区或交易场景需要更高保障等级时，触发一次性密码（OTP）或生物识别增强验证。

全面了解客户信息，满足 KYC 合规要求

通过一次集成构建合规 KYC 体系。一套 KYC 解决方案整合证件验证、生物识别、AML 筛查及持续监控能力，支持企业在不同司法辖区开展业务。

与专家沟通

合规负责人

为每次核验提供符合审计要求的证据记录，并以结构化方式支持您所在各司法辖区的监管检查。

关注重点合规覆盖AML监管审计

产品经理

可配置的核验流程，在无需重复开发集成的情况下平衡处理速度与风险控制需求。

关注重点平台配置Journey Builder

开发人员

提供 REST API、移动端 SDK 和沙箱环境支持，集成启动后数小时内即可完成首次核验调用。

关注重点集成文档REST API移动端 SDK

反欺诈分析师

为每个风险案例提供预评分证据和欺诈信号，帮助团队专注于审核决策，而非逐一分析原始提交信息。

关注重点欺诈评分活体检测

欺诈风险覆盖

识别针对平台的各类欺诈风险

深度伪造

AI 生成的人脸和合成伪造证件正在大规模绕过传统活体检测。Shufti 被动活体检测与证件取证技术可在其进入客户准入流程前识别合成媒体风险。

证件深度伪造人脸深度伪造

增长

凭证盗取、混合型合成身份以及篡改证件利用人工审核漏洞实施攻击。Shufti 多层身份核验机制可在账户创建前发现欺诈风险信号。

账户接管合成身份欺诈文档欺诈冒充欺诈

账户与平台滥用

重复注册、机器人注册和推荐机制滥用会影响平台运营效率。Shufti 关联设备、身份和行为信号，大规模识别异常使用群体。

多账户欺诈奖金与促销滥用欺诈网络

交易与支付欺诈

虚假拒付申诉、资金转移网络及规避制裁行为会使企业面临金融和监管风险。Shufti 将身份核验与交易场景直接关联，帮助识别潜在风险。

拒付欺诈资金转移活动团伙欺诈监管与合规风险

工作原理

Shufti 如何无需整合多个供应商完成 KYC 验证

步骤 01

客户提交身份验证材料

用户通过配置好的 Shufti 验证流程采集或上传身份证件、人脸自拍、地址证明、电子身份凭证或其他所需材料。

步骤 02

在同一验证流程中完成文件、生物识别及数据检查

Shufti 根据风险等级和司法辖区要求，执行文件质量检测、真实性验证、字段提取、人脸匹配、活体检测，以及可选的 NFC/eIDV 信号验证。

步骤 03

AML 筛查关联风险背景

制裁名单、观察名单、PEP/RCA 及负面媒体检查将生成基于身份关联的 AML 风险画像，而非孤立的风险告警。

步骤 04

证据随时可供审核

分析人员可查看原因代码、匹配信号、文件完整性检查结果、AML 风险背景及案件记录，减少人工重建决策依据的工作。

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经独立评估

经权威分析机构与认证机构验证

在 DHS RIVR 2025 身份核验评测中位列前五

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在 Liminal Index 2026 年龄验证评估中获评 Exceptional

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被 G2 Summer 2026 报告评为 Leader

查看评价

Gartner 在文件类型多样性及国家覆盖能力方面给予认可

获 iBeta Level 3 PAD 认证，APCER 达 0%。

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在 Liminal Index 2026 年龄验证评估中获评 Exceptional

G2 Grid® for Identity Verification Software

面向您的行业

为受监管客户准入打造的 KYC 解决方案

从客户准入开始满足 CDD 与 EDD 要求

在账户激活前验证客户、最终受益所有人及高风险客户。Shufti 面向银行的 KYC 方案可在统一流程中完成文件验证、生物识别、AML 筛查及强化尽职调查，减少人工审核，同时为每项决策保留可审计记录。

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一站式解答您关心的问题

常见问题

Shufti 执行哪些 KYC 检查？

标准 Shufti KYC 流程可包含文件验证、带活体检测的人脸验证、eIDV、NFC 芯片验证、地址验证、AML 筛查及持续监控。企业团队可根据地区、产品类型及客户风险等级配置所需验证项。

AML 筛查是否集成在 KYC 流程中？

是。Shufti 将 KYC 与 AML 整合为一体化流程，其 AML Screening 产品支持制裁筛查、观察名单、PEP/RCA 情报、负面媒体筛查、案件背景信息及可审计风险告警。

KYC 流程支持哪些法规要求？

该流程旨在支持 CDD、风险画像、AML 筛查及持续监控等相关流程，适用于美国 FinCEN CDD、欧盟 AMLD6/AML 法规体系及新加坡银行 MAS Notice 626 等监管框架。最终监管适配情况应由客户所在司法辖区的法律或合规团队确认。

Shufti 如何检测 AI 生成文件和深度伪造？

文件验证可检测文件原创性、篡改、重放/二次采集、生成式 AI/合成模式及质量信号。人脸验证结合 iBeta 认证活体检测、3D 深度与形态分析，以及深度伪造、重放攻击和注入攻击防护。

KYC 验证速度如何？

Shufti 文件验证产品公开数据显示决策时间低于 15 秒；Shufti 人脸验证可在数秒内确认真实用户；Shufti eIDV 响应时间低于 3 秒。除非经过产品确认，否则不应对整个页面作出统一时间承诺。

当验证结果为高风险或失败时会发生什么？

根据配置的风险策略，案件可被拒绝、转入人工审核或升级至 EDD 流程。Shufti 提供可供审核的原因说明及支持信号，帮助分析人员了解案件被标记的原因。

Shufti 如何减少人工审核？

该平台提供结构化原因、基于身份关联的 AML 风险背景及支持信号。Shufti AML Screening 公开列出减少人工审核量及降低误报率等效果指标。

开发人员如何集成 KYC 流程？

开发人员可通过 API、SDK、Journey Builder 及 Back Office 工作流进行集成。

根据当前欺诈防控与 CDD 要求评估您的 KYC 架构

数字文件伪造、合成身份欺诈及 AML 执法风险仍是重要挑战。评估您的 KYC 架构是否能够完成身份验证、AML 风险筛查、高风险客户升级处理，并无需人工整合多个供应商即可保留可供审核的证据记录。

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