Triagem PEP e RCA

Identifique a exposição política antes que ela se torne exposição regulatória.

A maioria dos softwares de triagem de PEPs retorna apenas o nome, sem abranger toda a rede de contatos. O Shufti mapeia pessoas politicamente expostas, seus familiares e pessoas próximas, com classificação de risco em níveis, permitindo que as equipes de compliance atuem com base em informações estruturadas, e não em alertas isolados.

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Painel de monitoramento de PEPs mostrando Alex Mercer (Vice-Ministro das Finanças da República da Belvúria) no centro de um gráfico de relacionamento que o conecta ao Dr. Romanov (Associado), Victoria Petrova, I. Volkov (Filho), Mercer Holdings Ltd. (Entidade) e Northbridge Capital (Acionista).

COBERTURA GLOBAL DO BANCO DE DADOS PEP

Exposição política, mapeada com clareza.

2.6M +

Perfis PEP

Atualizações de minuto a minuto

250+

Países e Territórios

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

Como Shufti reduz a diferença

Criado para transformar alertas PEP em informações práticas.

Risco pré-classificado, não interpretação manual.

Cada identificação de PEP inclui partes relacionadas, como familiares diretos, familiares indiretos e associados próximos, apresentadas em conjunto com a classificação por nível de parentesco herdado. As equipes de compliance visualizam o panorama completo da exposição de forma rápida e prática, e não apenas um nome.

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Modelo de classificação PEP de quatro níveis — hierarquia de níveis alinhada com o GAFI e limites de EDD.

Inteligência de relacionamento, não apenas encontros isolados.

Cada identificação de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) é apresentada com seu gráfico de relacionamento já resolvido: familiares diretos, familiares indiretos e associados próximos são exibidos de acordo com a lógica de hierarquia herdada. As equipes de compliance visualizam a exposição da maneira como os reguladores esperam que ela seja avaliada, como uma rede, e não como um nome.

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Simulação de correspondência e detecção de PEP — correspondência aproximada/fonética/de transliteração entre diferentes sistemas de escrita.

Acionadores em tempo real, não atualizações atrasadas.

Nomeações políticas globais, renúncias, eleições e vínculos com a RCA (Análise de Risco Comparativa) são inseridos no banco de dados em um ciclo de 15 minutos. A reavaliação é acionada pelo próprio evento político, de modo que os clientes cadastrados são reavaliados no momento em que seu perfil de exposição muda, e não na próxima verificação semanal.

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Simulação de monitoramento e alertas de PEPs — notificações estruturadas de mudança de status político com contexto.

EXPLORE O PACOTE COMPLETO DE AML

A exposição política é apenas uma das camadas. Aqui estão as demais.

Triagem de mídia adversa

Detecta notícias negativas de fontes globais com monitoramento multilíngue em tempo real e insights contextuais de risco.

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Triagem de Sanções

Analise indivíduos, entidades, embarcações e carteiras digitais em relação a listas de sanções globais continuamente atualizadas, com correspondências justificáveis.

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Lista de observação

Verificação em listas de vigilância globais, incluindo registros de aplicação da lei, listas de impedimento, antecedentes criminais e listas de autoridades policiais, com ciclos de atualização contínuos.

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ALÉM DAS VERIFICAÇÕES BÁSICAS DE ENERGIA

Classificação, correspondência e monitoramento detalhados de PEP

Classificação PEP e Inteligência RCA

Classificação PEP de quatro níveis

Cada correspondência PEP é atribuída a um dos quatro níveis alinhados com o GAFI: Nível 1 (chefes de Estado, ministros, altos funcionários judiciais e militares), Nível 2 (autoridades internacionais e regionais, altos funcionários públicos, líderes religiosos), Nível 3 (executivos em empresas estatais e conselhos públicos), Nível 4 (autoridades municipais, locais e distritais). Os antigos ocupantes de cargos são mantidos com sua classificação histórica. Cada nível corresponde a limites de diligências probatórias configuráveis.

Mapeamento RCA automático

Cada correspondência de PEP revela automaticamente parentes e associados próximos, categorizados como família direta (cônjuges, parceiros, irmãos, filhos), família indireta (sogros, netos) e associados próximos (relações comerciais, vínculos organizacionais, dependências financeiras). As correspondências de RCA herdam o nível do PEP, a menos que o associado ocupe um cargo político independente.

Cobertura de Nível 4 como padrão

Autoridades municipais e distritais estão incluídas em todas as triagens. A maioria dos fornecedores de triagem concentra-se em PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) a nível nacional e considera as autoridades locais como opcionais. A 6ª Diretiva Antimonopólio da UE e as orientações atualizadas do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) exigem cada vez mais uma cobertura subnacional.

Correspondência e Detecção

Correspondência fonética contextual e aproximada

O mecanismo de correspondência do Shufti lida com variações aproximadas (Jon Smyth → John Smith), transliteração entre diferentes alfabetos (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) e semelhanças fonéticas (Catherine, Katherine, Katrin). A sensibilidade da correspondência é configurável em um limite de 1 a 100, permitindo que as equipes de conformidade controlem o equilíbrio entre abrangência e ruído.

Suporte para 80+ idiomas

Os modelos fonéticos nativos para árabe, cirílico, chinês e outros alfabetos não latinos reduzem os falsos positivos gerados por mecanismos de correspondência com viés latino ao processar nomes transliterados.

Monitoramento e alertas

Alertas para mudanças no status político

A Shufti monitora nomeações políticas, eleições, renúncias e óbitos em tempo real em todo o mundo. Quando a posição de uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) muda, quando um indivíduo é vinculado como uma Pessoa de Referência Autônoma (RCA) ou quando quaisquer dados relacionados a uma PEP são atualizados, as equipes de conformidade de triagem de PEPs recebem uma notificação estruturada, não um alerta genérico de reavaliação, mas um evento específico com contexto.

Monitoramento contínuo configurável

Defina a duração do monitoramento, a frequência dos alertas e os canais de notificação (e-mail, alertas no backoffice ou webhook). O Shufti realiza novas verificações automaticamente, de acordo com uma programação alinhada à política interna ou a eventos específicos.

Identificação de Entidades Relacionadas ao Risco

A presença de uma PEP (Pessoa Politicamente Exposta) ou sua respectiva RCA (Autoridade de Reclamação Baseada em Risco) em notícias negativas gera alertas em tempo real, classificados em mais de 400 categorias de risco e em mais de 80 idiomas. Assim, seu processo de Due Diligence Avançada (EDD) captura o risco reputacional, e não apenas mudanças de status.

Ferramentas Operacionais

Copiloto de Conformidade com IA

A camada de IA da Shufti lê cada correspondência antes que ela chegue a um analista, filtrando resultados de baixa relevância. Os revisores de nível 1 veem apenas o que importa, com justificativas claras anexadas a cada alerta, para que as decisões sejam rápidas, consistentes e defensáveis.

Motor de pontuação de risco personalizável

Atribua pesos específicos a países, categorias de risco, bases de dados e outras variáveis. O mecanismo da Shufti calcula uma pontuação de risco para cada correspondência, alinhando os resultados da triagem com o apetite de risco interno e os requisitos jurisdicionais.

Pesquisa de upload em massa

Faça o upload de um arquivo CSV com várias entidades e parâmetros. Execute triagens de alto volume via API ou painel administrativo em uma única requisição.

Perfis de pesquisa

Crie modelos de triagem reutilizáveis com base em casos de uso, localização geográfica ou tolerância ao risco. Reduza resultados irrelevantes aplicando filtros predefinidos.

Para quem foi desenvolvido

Projetado para empresas regulamentadas e de alto risco.

Analise todos os vendedores, comerciantes e beneficiários finais.

Comerciantes e vendedores de alto valor são verificados em um banco de dados ativo de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e RCA (Pessoas de Reconhecimento de Causas) no momento do cadastro, para que as plataformas cumpram as obrigações de AML (Antilavagem de Dinheiro) antes que indivíduos politicamente expostos realizem transações na rede.

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Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas frequentes

O que é o rastreio PEP?

As soluções de triagem de PEPs identificam indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos de destaque, bem como seus familiares e associados próximos, devido ao elevado risco de crimes financeiros. As diretrizes do GAFI, da Diretiva AML da UE e da FinCEN exigem que as organizações apliquem a devida diligência apropriada às PEPs.

Por que a triagem RCA é importante?

Familiares e pessoas próximas frequentemente representam uma exposição indireta à corrupção ou ao uso indevido de influência política. Investigar a rede de contatos, e não apenas o indivíduo, revela riscos que verificações baseadas apenas no nome não detectam.

Quais são as classes de triagem AML PEP que Shufti utiliza?

Quatro classes alinhadas com as diretrizes do GAFI: Classe 1 (altos funcionários nacionais), Classe 2 (autoridades internacionais e regionais), Classe 3 (liderança de empresas estatais) e Classe 4 (governo local). Os antigos ocupantes de cargos públicos mantêm sua classificação histórica.

Como são categorizadas as relações RCA?

Três categorias: família direta (cônjuges, parceiros, irmãos, filhos), família indireta (sogros, netos) e associados próximos (relações comerciais, vínculos organizacionais, dependências financeiras). Cada um herda o nível de classificação da PEP, a menos que ocupe um cargo político independente.

Com que frequência os dados do PEP são atualizados?

A cada 15 minutos, registrando mudanças de cargos, eleições, nomeações e transições políticas em tempo quase real.

É possível automatizar as soluções de triagem para profilaxia pós-exposição (PEP)?

A API da Shufti oferece suporte à triagem automatizada durante o processo de integração, monitoramento contínuo, revisão periódica e reavaliação em caso de eventos desencadeadores, com níveis PEP estruturados e links RCA.

A triagem PEP se aplica à integração de novos funcionários em empresas?

Durante os fluxos KYB, a Shufti verifica os beneficiários finais, diretores e signatários autorizados em relação ao mesmo banco de dados PEP e RCA usado para a verificação individual.

Transforme alertas PEP em decisões claras e defensáveis.

Veja como a Shufti fornece resultados PEP confidenciais, vinculados à RCA, que as equipes de compliance podem utilizar e os auditores podem verificar.

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