Triagem de PEP e RCA
Identifique a exposição política antes que se torne uma exposição regulatória
A maioria dos softwares de triagem de PEP retorna apenas um nome. Eles deixam passar a rede. A Shufti mapeia pessoas expostas politicamente, seus familiares e estreitos colaboradores, com classificação de risco por nível, para que as equipes de conformidade atuem com base em inteligência estruturada, não em alertas brutos.
Exposição Política, Mapeada com Clareza
Criada para transformar alertas de PEP em inteligência acionável
Risco Pré-Classificado, Não Interpretação Manual
Cada ocorrência de PEP inclui partes relacionadas, como familiares diretos, familiares indiretos e associados próximos, exibidas junto com a classificação de nível herdada. As equipes de conformidade veem o quadro completo da exposição contínua rapidamente, não apenas um nome.
Inteligência de Relacionamentos, Não Correspondências Isoladas
Cada ocorrência de PEP é entregue com o gráfico de relacionamentos já resolvido: familiares diretos, familiares indiretos e associados próximos são exibidos com a lógica de nível herdado. As equipes de conformidade veem a exposição da forma como os reguladores esperam que seja avaliada — como uma rede, não como um nome.
Gatilhos em tempo real, não atualizações atrasadas
Nomeações políticas globais, renúncias, eleições e vínculos de RCA entram na base de dados em um ciclo de 15 minutos. A retriagem é acionada pelo próprio evento político, para que os clientes já cadastrados sejam reavaliados no momento em que seu perfil de exposição muda, não na próxima execução semanal.
EXPLORE TODO O CONJUNTO DE PLD
A Exposição Política é Apenas Uma Camada. Conheça as Demais
Triagem de Mídia Adversa
Detecta notícias negativas em fontes globais, com monitoramento multilíngue em tempo real e insights contextuais de risco.
Saiba mais
Triagem de Sanções
Faça a triagem de pessoas, entidades, embarcações e carteiras em listas globais de sanções continuamente atualizadas, com correspondências explicáveis.
Saiba mais
Triagem de Listas de monitoramento
Faça a triagem em listas de monitoramento globais, incluindo registros de aplicação da lei, listas de inabilitação, antecedentes criminais e listas de órgãos de segurança pública, com ciclos de atualização contínuos.
Saiba maisLíder em prevenção à lavagem de dinheiro no G2 Fall 2026
A Shufti conquistou múltiplas distinções no G2 em prevenção à lavagem de dinheiro nesta temporada, com avaliações de usuários reais da área de conformidade e a confiança de empresas regulamentadas no mundo todo.
Além das verificações básicas de PEP
Classificação, correspondência e monitoramento de PEP em profundidade
Classificação de PEP e inteligência de RCA
Classificação de PEP em quatro níveis
Cada correspondência de PEP recebe um dos quatro níveis alinhados às diretrizes do GAFI: Nível 1 (chefes de Estado, ministros, líderes judiciais e militares sêniores), Nível 2 (autoridades internacionais e regionais, altos funcionários públicos, líderes religiosos), Nível 3 (executivos de empresas estatais e conselhos públicos), Nível 4 (autoridades municipais, locais e distritais). Ex-titulares de cargos são mantidos continuamente com sua classificação histórica. Cada nível é mapeado para limites de EDD configuráveis.
Mapeamento Automático de RCA
Cada correspondência de PEP revela automaticamente familiares e estreitos colaboradores, categorizados como família direta (cônjuges, parceiros, irmãos, filhos), família indireta (sogros/genros/noras, netos) e associados próximos (relações comerciais, vínculos organizacionais, dependências financeiras). As correspondências de RCA herdam o nível do PEP, a menos que o associado ocupe uma posição política independente.
Cobertura do nível 4 como padrão
Autoridades municipais e distritais são incluídas em todas as triagens. A maioria dos fornecedores de triagem foca em PEPs de nível nacional e trata autoridades locais como opcionais. A 6ª Diretiva AML da UE (AMLD6) e as diretrizes atualizadas do GAFI vêm exigindo cada vez mais cobertura em nível subnacional.
Correspondência e Detecção
Correspondência Fonética e Aproximada Contextual
O mecanismo de correspondência proprietário da Shufti lida com variações aproximadas (Jon Smyth → John Smith), transliteração entre diferentes sistemas de escrita (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) e semelhanças fonéticas (Catherine, Katherine, Katrin). A sensibilidade da correspondência é configurável em uma escala de 1 a 100, permitindo que as equipes de conformidade controlem o equilíbrio entre cobertura e ruído.
Suporte a mais de 80 idiomas
Modelos fonéticos nativos proprietários para árabe, cirílico, chinês e outros sistemas de escrita não latinos reduzem os falsos positivos gerados por mecanismos de correspondência voltados ao alfabeto latino ao processar nomes transliterados.
Monitoramento e Alertas
Alertas para mudanças de status político
A Shufti monitora nomeações políticas globais, eleições, renúncias e óbitos em tempo real. Quando o cargo de um PEP muda, quando uma pessoa passa a ser vinculada como RCA, ou quando qualquer dado relacionado a um PEP é atualizado, as equipes de conformidade recebem uma notificação estruturada — não um alerta genérico de retriagem, mas um evento específico com contexto.
Monitoramento Contínuo Configurável
Defina a duração do monitoramento, a frequência dos alertas e os canais de notificação (e-mail, alertas no back-office ou webhook). A Shufti realiza a retriagem automática de forma inteligente, seguindo um cronograma alinhado à política interna ou a eventos-gatilho.
Identificação de entidades relacionadas a risco
Quando um PEP ou sua RCA associada aparece em notícias negativas, alertas são disparados em tempo real, classificados em mais de 400 categorias de risco e mais de 80 idiomas, para que seu processo capture o risco reputacional, não apenas mudanças de status.
Ferramentas Operacionais
Copiloto de Conformidade com IA
A camada de IA proprietária da Shufti analisa cada correspondência antes que ela chegue a um analista, filtrando resultados de baixa relevância. Os revisores de Nível 1 veem apenas o que importa, com justificativas claras anexadas a cada alerta, para decisões rápidas, consistentes e defensáveis.
Mecanismo de pontuação de risco personalizável
Atribua pesos específicos a países, categorias de risco, bases de dados e outras variáveis. O mecanismo da Shufti calcula uma pontuação de risco para cada correspondência, alinhando os resultados da triagem ao apetite de risco interno e aos requisitos jurisdicionais.
Busca com Envio em Lote
Envie um arquivo CSV com múltiplas entidades e parâmetros. Realize triagens de alto volume via API ou back-office em uma única solicitação.
Perfis de Busca
Crie modelos de triagem reutilizáveis com base no caso de uso, na geografia ou no apetite de risco. Reduza correspondências irrelevantes aplicando filtros pré-configurados.
Para Quem Foi Criada
Criada para empresas reguladas e de alto risco
Faça a triagem de cada vendedor, comerciante e beneficiário final
A Shufti faz a triagem de comerciantes e vendedores de alto valor em uma base de dados de PEP e RCA atualizada em tempo real no cadastro, garantindo que as plataformas cumpram as obrigações de PLD antes que pessoas expostas politicamente realizem transações na rede.
Não acredite apenas em nossas palavras, veja o que nossos clientes têm a dizer
A confiança compartilhada por nossos clientes
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, pela interoperabilidade e pelo alinhamento regulatório. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity de oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de referência no setor e em conformidade disponíveis atualmente.
A combinação da nossa plataforma de orquestração de conformidade orientada à conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes atendam a exigências regulatórias complexas e mantenham uma experiência de cadastro fluida, com as maiores taxas de conversão possíveis.
Temos orgulho de continuar nossa parceria com a Shufti enquanto expandimos para novas jurisdições.
A tecnologia de verificação da Shufti não apenas fortalece nosso framework de conformidade, como também garante que nossos jogadores tenham uma experiência de cadastro suave e segura.
Nosso objetivo é oferecer aos nossos clientes e seus traders as melhores ferramentas para realizarem seus trabalhos. Estamos animados em trabalhar com a Shufti.
Eles são uma empresa líder e estamos ansiosos para oferecer suas soluções aos nossos clientes por meio do nosso CRM.
O relacionamento com a Shufti nasceu da frustração com um provedor existente.
Começamos a conversa com a Shufti e o tempo de resposta foi excelente, desde o primeiro contato com o time comercial até a disponibilização do demo.
Tudo o que você precisa saber em um só lugar
Perguntas Frequentes
O que é triagem de PEP?
As soluções de triagem de PEP identificam pessoas que ocupam ou já ocuparam cargos públicos de destaque, além de seus familiares e estreitos colaboradores, devido ao risco elevado de crimes financeiros. As diretrizes do GAFI, da AMLD da UE e do FinCEN exigem que as organizações apliquem a devida diligência apropriada a PEPs.
Por que a triagem de RCA é importante?
Familiares e associados próximos costumam representar exposição indireta à corrupção ou ao uso indevido de influência política. Fazer a triagem da rede, não apenas do indivíduo, revela riscos que verificações baseadas apenas no nome não detectam.
Quais classes de triagem de PEP a Shufti utiliza?
Quatro classes alinhadas às diretrizes do GAFI: Classe 1 (figuras nacionais de alto escalão), Classe 2 (autoridades internacionais e regionais), Classe 3 (liderança de empresas estatais) e Classe 4 (governo local). Ex-titulares de cargos são mantidos com sua classificação histórica.
Como os relacionamentos de RCA são categorizados?
Três categorias: família direta (cônjuges, parceiros, irmãos, filhos), família indireta (sogros/genros/noras, netos) e associados próximos (relações comerciais, vínculos organizacionais, dependências financeiras). Cada um herda o nível de classificação do PEP, a menos que ocupe uma posição política independente.
Com que frequência os dados de PEP são atualizados?
A cada 15 minutos, captando mudanças de cargo, eleições, nomeações e transições políticas quase em tempo real.
As soluções de triagem de PEP podem ser automatizadas?
A API da Shufti oferece suporte à triagem automatizada durante o cadastro, o monitoramento contínuo, a revisão periódica e a retriagem por eventos-gatilho, com níveis de PEP estruturados e vínculos de RCA.
A triagem de PEP se aplica ao cadastro de empresas?
Durante os fluxos de KYB, a Shufti faz a triagem de UBOs (beneficiários finais), diretores e signatários autorizados na mesma base de dados de PEP e RCA usada para a triagem de pessoas físicas.
Transforme alertas de PEP em decisões claras e defensáveis
Veja como a Shufti entrega resultados de PEP classificados e vinculados a RCA, sobre os quais as equipes de conformidade podem agir e os auditores podem verificar.
Sua referência em KYC/PLD e prevenção a fraudes
Recursos
11 de agosto de 2026
A lacuna de contexto na avaliação de risco de PLD em 2026, segundo a Shufti
Os falsos positivos aumentam quando os alertas chegam aos analistas sem contexto. O relatório de 2026 da Shufti mostra de quais informações de clientes e riscos as equipes precisam para decidir os casos com muito mais rapidez.
Guia
17 de abril de 2025
Pessoas expostas politicamente (PEPs): guia de triagem
Pessoas expostas politicamente apresentam maior risco de lavagem de dinheiro por causa dos cargos que ocupam. Saiba o que significa o status de PEP e como a triagem lida com ele na prática.
Base de conhecimento
18 de dezembro de 2025
Panorama global da conformidade com PLD em 2025: análise dos dados do GAFI
As leis de PLD parecem rigorosas no papel, mas sua aplicação fica para trás. Uma análise dos dados do GAFI, da distância entre regras e resultados e de como a RegTech ajuda a reduzi-la.
Relatório